| 基金全稱 | 人保利淳債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 人保利淳債券A |
| 基金代碼 | 009521（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 2021年08月03日 | 成立日期 | --- |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 人保資產(chǎn) | 基金托管人 | 浦發(fā)銀行 |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（前端） | 最高認購費率 | 0.60%（前端） |
| 最高申購費率 | --（前端）：0.80%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
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| 姓名 | 朱銳 |
|---|---|
| 上任日期 | |
朱銳先生:中國,碩士研究生,北京大學金融學碩士。曾在中國農(nóng)業(yè)銀行總行資產(chǎn)管理部從事固定收益投資組合管理,富國基金管理有限公司固定收益投資部工作,嘉實基金管理有限公司機構(gòu)投資部任投資經(jīng)理;2014年11月至2016年2月任富國基金管理有限公司基金經(jīng)理,曾任富國純債債券型發(fā)起式證券投資基金、富國目標收益兩年期純債債券型證券投資基金、富國目標收益一年期純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2020年1月加入中國人保資產(chǎn)管理有限公司公募基金事業(yè)部,2020年6月3日起任人保福睿18個月定期開放債券型證券投資基金、基金經(jīng)理,2020年7月8日起任人保純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2020年7月8日至2022年9月19日任人保中高等級信用債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2021年11月23日至2023年6月16日任人保鑫澤純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年11月23日起任人保福澤純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2021年12月24日至2024年1月3日任人保福欣3個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2022年9月9日起任人保利豐純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2023年7月14日至2024年1月3日任人保民富債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年12月8日至2024年1月3日任人保安睿一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理。2020年7月8日至2023年7月21日擔任人保鑫盛純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。曾任人保利璟純債債券型證券投資基金(2021年6月26日已清盤)、人保鑫選雙債債券型證券投資基金(2021年6月26日已清盤)基金經(jīng)理。2020年6月3日至2024年1月3日任人保雙利優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。曾任人保安和一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 018323 | 人保民富債券C | 債券型-混合二級 | 2023-07-14 | 2024-01-03 | 173天 | -2.01% |
| 018322 | 人保民富債券A | 債券型-混合二級 | 2023-07-14 | 2024-01-03 | 173天 | -1.82% |
| 008859 | 人保安和定開 | 債券型-長債 | 2022-12-16 | 2024-01-03 | 1年又18天 | 2.91% |
| 008432 | 人保安睿定開 | 債券型-長債 | 2022-12-14 | 2024-01-03 | 1年又20天 | 2.31% |
| 008431 | 人保利豐純債C | 債券型-長債 | 2022-09-09 | 2024-01-03 | 1年又116天 | 2.05% |
| 008430 | 人保利豐純債A | 債券型-長債 | 2022-09-09 | 2024-01-03 | 1年又116天 | 3.85% |
| 009517 | 人保福欣3個月定開債A | 債券型-長債 | 2021-12-24 | 2024-01-03 | 2年又10天 | 5.32% |
| 009518 | 人保福欣3個月定開債C | 債券型-長債 | 2021-12-24 | 2024-01-03 | 2年又10天 | 5.13% |
| 006855 | 人保鑫澤純債C | 債券型-混合一級 | 2021-11-23 | 2023-06-16 | 1年又205天 | 3.68% |
| 006461 | 人保福澤一年定期開放債券 | 債券型-長債 | 2021-11-23 | 2022-02-19 | 88天 | 0.49% |
| 006854 | 人保鑫澤純債A | 債券型-混合一級 | 2021-11-23 | 2023-06-16 | 1年又205天 | 3.77% |
| 006855 | 人保鑫澤純債C | 債券型-混合一級 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 2.14% |
| 006461 | 人保福澤一年定期開放債券 | 債券型-長債 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 2.54% |
| 006073 | 人保鑫瑞中短債債券A | 債券型-中短債 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 1.50% |
| 006074 | 人保鑫瑞中短債債券C | 債券型-中短債 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 1.33% |
| 006854 | 人保鑫澤純債A | 債券型-混合一級 | 2021-04-10 | 2021-11-23 | 227天 | 2.16% |
| 008853 | 人保鑫選雙債C | 債券型-長債 | 2020-10-20 | 2021-04-20 | 182天 | 0.41% |
| 008852 | 人保鑫選雙債A | 債券型-長債 | 2020-10-20 | 2021-04-20 | 182天 | 0.61% |
| 006638 | 人保鑫盛純債A | 債券型-混合一級 | 2020-07-08 | 2023-07-21 | 3年又13天 | 7.97% |
| 005715 | 人保純債一年定開A | 債券型-長債 | 2020-07-08 | 2021-05-15 | 311天 | 2.82% |
| 007265 | 人保中高等級信用債C | 債券型-長債 | 2020-07-08 | 2022-09-19 | 2年又73天 | 1.45% |
| 005716 | 人保純債一年定開C | 債券型-長債 | 2020-07-08 | 2021-05-15 | 311天 | 2.38% |
| 007264 | 人保中高等級信用債A | 債券型-長債 | 2020-07-08 | 2022-09-19 | 2年又73天 | 2.37% |
| 006639 | 人保鑫盛純債C | 債券型-混合一級 | 2020-07-08 | 2023-07-21 | 3年又13天 | 7.40% |
| 004989 | 人保雙利C | 混合型-偏債 | 2020-06-03 | 2024-01-03 | 3年又214天 | 6.15% |
| 004988 | 人保雙利A | 混合型-偏債 | 2020-06-03 | 2024-01-03 | 3年又214天 | 6.51% |
| 007602 | 人保利璟純債C | 債券型-長債 | 2020-06-03 | 2021-04-20 | 321天 | 0.97% |
| 007601 | 人保利璟純債A | 債券型-長債 | 2020-06-03 | 2021-04-20 | 321天 | 0.99% |
| 000202 | 富國目標收益兩年期純債債券 | 債券型-長債 | 2014-12-22 | 2016-02-01 | 1年又41天 | 11.15% |
| 000197 | 富國目標收益一年期純債債券 | 債券型-長債 | 2014-12-22 | 2016-02-01 | 1年又41天 | 8.89% |
| 100068 | 富國純債債券發(fā)起式C | 債券型-長債 | 2014-11-17 | 2016-02-01 | 1年又76天 | 5.05% |
| 100066 | 富國純債債券發(fā)起式A/B | 債券型-長債 | 2014-11-17 | 2016-02-01 | 1年又76天 | 5.54% |
| 投資目標 | 本基金在保持資產(chǎn)流動性以及嚴格控制風險的基礎上,通過積極主動的投資管理,力爭為基金份額持有人提供超越業(yè)績比較基準的當期收益以及長期穩(wěn)定的投資回報。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、債券回購、資產(chǎn)支持證券、銀行存款(協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等)、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 本基金不買入股票,亦不投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金將在基金合同約定的投資范圍內(nèi),通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨幣政策和財政政策、國家產(chǎn)業(yè)政策及資本市場資金環(huán)境的研究,積極把握宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及信用水平,結(jié)合定量分析方法,確定資產(chǎn)在非信用類固定收益類證券(國債、中央銀行票據(jù)等)和信用類固定收益類證券之間的配置比例。 類屬配置策略: 本基金對不同類型固定收益品種的信用風險、稅賦水平、市場流動性、市場風險等因素進行分析,研究同期限的國債、金融債、企業(yè)債、交易所和銀行間市場投資品種的利差和變化趨勢,制定債券類屬配置策略,以獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收益。 久期策略: 本基金將考察市場利率的動態(tài)變化及預期變化,對引起利率變化的相關因素進行跟蹤和分析,進而對債券組合的久期和持倉結(jié)構(gòu)制定相應的調(diào)整方案,以降低利率變動對組合帶來的影響。本基金管理人的固定收益團隊將定期對利率期限結(jié)構(gòu)進行預判,制定相應的久期目標,當預期市場利率水平將上升時,適當降低組合的久期;預期市場利率將下降時,適當提高組合的久期。以達到利用市場利率的波動和債券組合久期的調(diào)整提高債券組合收益率目的。 期限結(jié)構(gòu)策略: 通過預測收益率曲線的形狀和變化趨勢,對各類型債券進行久期配置;當收益率曲線走勢難以判斷時,參考基準指數(shù)的樣本券久期構(gòu)建組合久期,確保組合收益超過基準收益。具體來看,又分為跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益率曲線變化的子彈策略、杠鈴策略及梯式策略。 (1)騎乘策略:是當收益率曲線比較陡峭時,也即相鄰期限利差較大時,買入期限位于收益率曲線陡峭處的債券,通過債券的收益率的下滑,進而獲得資本利得收益。 (2)子彈策略:是使投資組合中債券久期集中于收益率曲線的一點,適用于收益率曲線較陡時;杠鈴策略是使投資組合中債券的久期集中在收益率曲線的兩端,適用于收益率曲線兩頭下降較中間下降更多的蝶式變動;梯式策略是使投資組合中的債券久期均勻分布于收益率曲線,適用于收益率曲線水平移動。 信用債投資策略: 信用品種收益率的主要影響因素為利率品種基準收益與信用利差。信用利差是信用產(chǎn)品相對國債、央行票據(jù)等利率產(chǎn)品獲取較高收益的來源。信用利差主要受兩方面的影響,一方面為債券所對應信用等級的市場平均信用利差水平,另一方面為發(fā)行人本身的信用狀況。 信用債市場整體的信用利差水平和信用債發(fā)行主體自身信用狀況的變化都會對信用債個券的利差水平產(chǎn)生重要影響,因此,一方面,本基金將從經(jīng)濟周期、國家政策、行業(yè)景氣度和債券市場的供求狀況等多個方面考量信用利差的整體變化趨勢;另一方面,本基金還將以內(nèi)部信用評級為主、外部信用評級為輔,即采用內(nèi)外結(jié)合的信用研究和評級制度,研究債券發(fā)行主體企業(yè)的基本面,以確定企業(yè)主體債的實際信用狀況。 一般情況下,本基金投資信用債的外部主體評級或債項評級不低于AA級(含),其中投資于評級在AAA級及以上的信用債比例不低于信用債資產(chǎn)的50%,投資于評級在AA+級的信用債比例不高于信用債資產(chǎn)的50%,投資于評級在AA級的信用債比例不高于信用債資產(chǎn)的20%。信用評級主要參考取得中國證監(jiān)會證券評級業(yè)務許可的資信評級機構(gòu)的評級結(jié)果。因資信評級機構(gòu)調(diào)整評級等基金管理人之外的因素致使本基金投資信用債比例不符合上述約定投資比例的,基金管理人應當在該信用債可交易之日起3個月內(nèi)進行調(diào)整,中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。 息差收益投資策略 本基金將在考慮債券投資的風險收益情況,以及融資成本等因素的情況下,在風險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi),通過銀行間市場融資,賺取一定的息差收益。 個券挖掘策略 本部分策略強調(diào)公司價值挖掘的重要性,在行業(yè)周期特征、公司基本面風險特征基礎上制定絕對收益率目標策略,甄別具有估值優(yōu)勢、基本面改善的公司,采取高度分散策略,重點布局優(yōu)勢債券,爭取提高組合超額收益空間。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的各類基金份額的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,而C類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配收益將有所不同。本基金同一類別的每一份基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不影響投資者利益的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下,在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在指定媒介和基金管理人網(wǎng)站公告。 |
| 業(yè)績比較基準 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 風險收益特征 | 本基金為債券型基金,其長期平均預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。 |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） | 銷售服務費率 | 0.00%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 費率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | 0.60% |
| 大于等于100萬元，小于300萬元 | --- | 0.40% |
| 大于等于300萬元，小于500萬元 | --- | 0.20% |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
- 人保利淳債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告更正公告2021-11-05
- 關于人保利淳債券型證券投資基金基金合同不能生效的公告2021-11-04
- 關于暫停中國工商銀行網(wǎng)上直銷申購業(yè)務的通知2021-10-14
- 關于旗下部分基金參與寧波銀行股份有限公司同業(yè)易管家平臺費率優(yōu)惠活動的公告2021-09-13
- 人保利淳債券型證券投資基金基金合同及招募說明書提示性公告2021-07-31