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| 基金全稱 | 德邦如意貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 德邦如意貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 001401（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年01月29日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年02月03日 / 2.700億份 |
| 資產規(guī)模 | 29.35億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 29.3510億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 德邦基金 | 基金托管人 | 民生銀行 |
| 基金經理人 | 張晶、張旭 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制基金資產風險、保持基金資產高流動性的前提下,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,通知存款,短期融資券,剩余期限在397天以內(含397天)的中期票據,期限在一年以內(含一年)的銀行定期存款與大額存單,剩余期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據與債券回購,剩余期限在397天以內(含397天)的債券,剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券,以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他品種,在不改變基金投資目標、投資策略,不改變基金風險收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場工具的投資,不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
本基金在保持組合高度流動性的前提下,在對國內外宏觀經濟運行、金融市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析的基礎上,科學預計未來利率走勢,擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內的各種金融工具,進行積極的投資組合管理。 短期利率水平預期策略 通過對國內外宏觀經濟趨勢、國家貨幣政策導向和短期資金供求情況的深入分析,對短期利率走勢形成合理預期,并據此調整基金貨幣資產的配置策略。當預期短期利率呈下降趨勢時,側重配置期限稍長的短期金融工具;反之,則側重配置期限較短的金融工具。 收益率曲線分析策略 收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進行的配置,通過考察收益率曲線的動態(tài)變化及預期變化,尋求在一段時期內獲取因收益率曲線形狀變化而導致的債券價格變化所產生的超額收益。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關系,反映市場對較短期限經濟狀況的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。 組合剩余期限策略、期限配置策略 結合宏觀經濟和利率預期分析,在合理運用量化模型的基礎上,動態(tài)確定并控制投資組合的平均剩余期限,以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求,同時保持組合的穩(wěn)定收益;特別在債券投資中,根據收益率曲線的情況,投資一定剩余期限的品種,穩(wěn)定收益,鎖定風險,滿足組合目標期限。 類別品種配置策略 在保持組合資產相對穩(wěn)定的條件下,根據各類短期金融工具(國債、金融債、央行票據、回購等)的市場規(guī)模、收益性和流動性,決定各類資產的配置比例;再通過評估各類資產的流動性和收益性利差,確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。 流動性管理策略 本基金將在動態(tài)測算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動等因素的前提下,對基金資產進行合理配置,通過實時追蹤基金資產的現(xiàn)金庫存、資產變現(xiàn)能力等因素,合理配置和動態(tài)調整組合現(xiàn)金流,在保持基金財產高流動性的前提下,確?；鸬姆€(wěn)定收益,結合持續(xù)性投資的方法,將各類屬資產的到期日進行均衡等量配置,以確保基金資產的整體變現(xiàn)能力。 套利策略 不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動性等 因素差異化影響而出現(xiàn)定價差異,從而產生套利機會。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基礎上,適度進行跨市場或跨品種套利操作,提高資產收益率。如跨銀行間和交易所的跨市場套利,期限收益結構偏移中的不同期限品種的互換操作(跨期限套利)。 回購策略 當預期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時,通過將剩余期限相對較長的短期債券進行回購質押,融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時,該投資策略的運用可實現(xiàn)正收益。
本基金收益分配應遵循下列原則: 1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3.“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并全部分配,當日所得收益結轉為基金份額參與下一日收益分配;若當日已實現(xiàn)收益大于零時,則增加投資人基金份額;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,縮減投資人基金份額。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4.當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 5.法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。