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| 基金全稱 | 富安達健康人生靈活配置混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 富安達健康人生混合A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 001861（前端） | 基金類型 | 混合型-靈活 |
| 發(fā)行日期 | 2015年11月02日 | 成立日期/規(guī)模 | 2015年11月25日 / 3.593億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.35億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 0.2688億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 富安達基金 | 基金托管人 | 交通銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 李守峰 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 1.20%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（每年） | 最高認(rèn)購費率 | 1.20%（前端） | 最高申購費率 | 1.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.15%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 滬深300指數(shù)收益率×60%+中債總指數(shù)收益率×40% | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
本基金通過資產(chǎn)的靈活配置,重點投資于能夠滿足人們對優(yōu)質(zhì)健康生活需求的上市公司,在有效控制風(fēng)險的前提下,力爭為投資者帶來長期穩(wěn)定的超額收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票)、債券(包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、資產(chǎn)支持證券、中小企業(yè)私募債、可轉(zhuǎn)換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券或票據(jù))、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、權(quán)證、股指期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置策略 本基金采用自上而下的富安達多維經(jīng)濟模型,通過對全球經(jīng)濟發(fā)展形勢,國內(nèi)經(jīng)濟情況及經(jīng)濟政策、物價水平變動趨勢、資金供求關(guān)系和市場估值的分析,結(jié)合FED模型,對未來一定時期各大類資產(chǎn)的收益風(fēng)險變化趨勢做出預(yù)測,并據(jù)此適時動態(tài)的調(diào)整本基金在股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)之間的配置比例。同時結(jié)合富安達擇時量化模型,輔助判斷大類資產(chǎn)配置及權(quán)益類資產(chǎn)倉位。一般情況下,本基金將大部分基金資產(chǎn)投資于健康人生主題下的上市公司證券,當(dāng)證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險加大時,本基金將對相關(guān)證券資產(chǎn)的配置比例做出適時調(diào)整。 股票資產(chǎn)投資策略 (1)健康人生主題的界定 伴隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展和人們生活水平的不斷提高,民眾不斷的提升對于生活品質(zhì)和健康水平的需求,本基金管理人結(jié)合當(dāng)前中國人口、社會和科技發(fā)展的未來趨勢,提出健康人生主題的概念,并將其界定為以下三個維度。 1)精神健康 在居民物質(zhì)生活水平已經(jīng)得到極大滿足的基礎(chǔ)上,人們開始追求在精神生活水平上的提升。本基金對于此維度的定義主要涵蓋出版、教育、廣告營銷、演藝、娛樂、動漫、游戲、旅游、網(wǎng)絡(luò)文化、數(shù)字文化服務(wù)等領(lǐng)域,所屬行業(yè)包括傳媒、旅游、計算機、電子、通信、家電等。 2)身體健康 隨著經(jīng)濟和社會的發(fā)展,文明的進步,人們逐漸的意識到了運動對于增強體質(zhì)、促進健康的重要性。本基金對于此維度的定義包含健身休閑、競賽表演、場館服務(wù)、體育用品等領(lǐng)域,所屬行業(yè)包括體育運動、休閑服務(wù)、商業(yè)貿(mào)易等。 3)醫(yī)療健康 伴隨人口老齡化和社會經(jīng)濟的深入發(fā)展,民眾對于醫(yī)療、養(yǎng)老等方面的需求將持續(xù)增長,相關(guān)產(chǎn)業(yè)將日益繁榮。本基金對此維度的定義包含了醫(yī)療服務(wù)、養(yǎng)老保險、健康食品等領(lǐng)域,所屬行業(yè)包括醫(yī)藥生物、保險、計算機(智慧醫(yī)療服務(wù))、公用事業(yè)等。 (2)個股選擇 本基金依托于基金管理人的投資研究平臺,緊密跟蹤中國經(jīng)濟社會發(fā)展中符合健康人生主題的上市公司,通過定性分析和定量分析相結(jié)合的策略精選具備長期價值增長潛力的個股。 1)定性分析 在識別健康人生主題相關(guān)行業(yè)的基礎(chǔ)上,本基金將重點投資于滿足基金管理人以下分析標(biāo)準(zhǔn)的公司。 A、公司所處行業(yè)符合未來經(jīng)濟社會發(fā)展的方向,同時公司在行業(yè)中具有明顯的競爭優(yōu)勢 B、公司所在行業(yè)景氣度較高且具有可持續(xù)性 C、公司所在行業(yè)競爭格局良好 D、公司具有良好的創(chuàng)新能力 E、公司具有良好的治理結(jié)構(gòu),企業(yè)信息披露公開透明。 2)定量分析 本基金將對反映上市公司質(zhì)量和增長潛力的成長性指標(biāo)、盈利能力指標(biāo)和估值指標(biāo)等進行定量分析,以挑選優(yōu)勢個股。 A、成長性指標(biāo):收入增長率、營業(yè)利潤及凈利潤增長率等; B、盈利能力指標(biāo):毛利率、凈利率、凈資產(chǎn)收益率等; C、估值指標(biāo):市盈率(PE)、市銷率(PS)、市盈率相對盈利增長比率(PEG)和總市值等; (3)投資組合構(gòu)建與優(yōu)化 本基金在健康人生主題識別、定性分析、定量分析等基礎(chǔ)上進行股票組合的構(gòu)建。當(dāng)公司不再符合本基金定義的條件,或行業(yè)、公司的基本面、股票的估值水平出現(xiàn)較大變化時,本基金將對股票組合適時進行調(diào)整。 對于存托憑證投資,本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上,通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式,精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。 資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金投資資產(chǎn)支持證券將綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略,在嚴(yán)格控制風(fēng)險的情況下,通過信用研究和流動性管理,選擇風(fēng)險調(diào)整后收益較高的品種進行投資,以期獲得長期穩(wěn)定收益。 權(quán)證投資策略 本基金的權(quán)證投資以權(quán)證的市場價值分析為基礎(chǔ),配以權(quán)證定價模型尋求其合理估值水平,以主動式的科學(xué)投資管理為手段,充分考慮權(quán)證資產(chǎn)的收益性、流動性及風(fēng)險性特征,通過資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇,追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定的當(dāng)期收益。 中小企業(yè)私募債券投資策略 中小企業(yè)私募債券是指中小微型企業(yè)在中國境內(nèi)以非公開方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓,約定在一定期限還本付息的公司債券。中小企業(yè)私募債券具有非公開發(fā)行、條款靈活的特點,往往能提供較高的收益率。本基金將采用富安達信用評級分析系統(tǒng),針對發(fā)債主體和具體債券項目的信用情況進行深入研究并及時跟蹤。本基金主要采用買入并持有策略,力求規(guī)避可能的債券違約,獲取超額收益。 可轉(zhuǎn)債投資策略 本基金通過投資于可轉(zhuǎn)債來降低基金凈值的下行風(fēng)險?；鹜顿Y的可轉(zhuǎn)債可以轉(zhuǎn)股,以保留分享股票升值的收益潛力。 可轉(zhuǎn)債內(nèi)含選擇權(quán)定價是決定可轉(zhuǎn)債投資價值的關(guān)鍵因素。本基金將采取積極管理策略,重視對可轉(zhuǎn)債對應(yīng)股票的分析與研究,選擇那些公司行業(yè)景氣趨勢回升、成長性好、估值水平偏低或合理的轉(zhuǎn)債進行投資,以獲取收益。 目前,可轉(zhuǎn)債均采取定價發(fā)行,對于那些發(fā)行條款優(yōu)惠、期權(quán)價值較高、公司基本面優(yōu)良的可轉(zhuǎn)債,因供求不平衡,會產(chǎn)生較大的一、二級市場價差。因此,為增加組合收益,本基金將在充分研究的基礎(chǔ)上,參與可轉(zhuǎn)換債券的一級市場申購,在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下獲得穩(wěn)定收益。 債券投資策略 本基金在充分分析債券市場宏觀情況及利率政策的基礎(chǔ)上,采取自上而下的策略構(gòu)造組合。 (1)以久期策略為債券投資組合的核心策略,通過對宏觀經(jīng)濟運行情況、財政政策、貨幣政策等變量的分析,預(yù)測市場利率水平的趨勢變化,據(jù)此確定債券組合的整體久期以及可以調(diào)整的范圍; (2)結(jié)合收益率曲線的預(yù)測,采取期限結(jié)構(gòu)配置策略,包括采用集中策略、兩端策略和梯形策略等,在長期、中期和短期債券間進行動態(tài)調(diào)整,確定長、中、短期債券投資比例; (3)充分利用現(xiàn)有行業(yè)與公司研究力量,根據(jù)發(fā)債主體的經(jīng)營狀況和現(xiàn)金流等情況對其信用風(fēng)險進行評估,綜合曲線收益率估值,作為品種選擇的基本依據(jù)。
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數(shù)最多為4次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的30%,若基金合同生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額的基金份額凈值減去該類基金份額每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 4、同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
本基金屬于混合型證券投資基金,一般情況,其風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場基金。