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| 基金全稱 | 浙商日添利貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 浙商日添利B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 002078（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2015年11月26日 | 成立日期/規(guī)模 | 2015年12月08日 / 27.356億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 4.59億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 4.5944億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 浙商基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 趙柳燕 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.07%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 人民幣活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)獲取高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括 (1)現(xiàn)金; (2)通知存款; (3)一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、大額存單; (4)短期融資券(包含超級(jí)短期融資券); (5)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券; (6)期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購(gòu); (7)剩余期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù) (8)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的投資范圍與限制、禁止行為進(jìn)行調(diào)整,本基金將隨之調(diào)整。
本基金根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率的研究與預(yù)判,采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)管理投資策略,爭(zhēng)取在滿足安全性和流動(dòng)性的前提下,實(shí)現(xiàn)較高的資產(chǎn)組合收益。 1、資產(chǎn)配置策略 本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、貨幣政策與財(cái)政政策、商業(yè)銀行信貸擴(kuò)張、國(guó)際資本流動(dòng)和其他影響短期資金供求狀況等因素的分析,預(yù)判對(duì)未來(lái)利率市場(chǎng)變化情況。 根據(jù)對(duì)未來(lái)利率市場(chǎng)變化的預(yù)判情況,分析不同類別資產(chǎn)的收益率水平、流動(dòng)性特征和風(fēng)險(xiǎn)水平特征,并以此決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配。 2、個(gè)券選擇策略 本基金在個(gè)券選擇上將安全性因素放在首位,優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高等級(jí)債券品種,防范違約風(fēng)險(xiǎn)。其次,在具體的券種選擇上,將根據(jù)擬合收益率曲線的實(shí)際情況,挖掘收益率明顯偏高的券種,若發(fā)現(xiàn)該類券種主要由于市場(chǎng)波動(dòng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格屬于相對(duì)低估,本基金將重點(diǎn)關(guān)注此類低估品種,并選擇收益率曲線上定價(jià)相對(duì)低估的期限段進(jìn)行投資。 3、久期策略 久期是衡量組合相對(duì)于利率變化敏感性的重要指標(biāo)。本基金通過(guò)對(duì)影響市場(chǎng)利率的各種因素(如宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、貨幣政策走向、資金供求情況等)的分析,判斷市場(chǎng)利率變化趨勢(shì),以確定基金組合的久期目標(biāo)。當(dāng)預(yù)期未來(lái)市場(chǎng)利率水平下降時(shí),本基金將通過(guò)增持剩余期限較長(zhǎng)的債券等方式提高基金組合久期;當(dāng)預(yù)期未來(lái)市場(chǎng)利率水平上升時(shí),本基金將通過(guò)增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式縮短基金組合久期,以規(guī)避組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。 4、息差策略 息差策略是指利用回購(gòu)利率低于債券收益率的機(jī)會(huì)通過(guò)循環(huán)回購(gòu)以放大債券投資收益的投資策略,即利用買入債券進(jìn)行正回購(gòu),再利用回購(gòu)融入資金購(gòu)買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購(gòu)期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。 5、現(xiàn)金管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,具有較高的流動(dòng)性要求。本基金將根據(jù)市場(chǎng)資金面變化情況及對(duì)申購(gòu)贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè),通過(guò)回購(gòu)的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金組合的現(xiàn)金流,在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上爭(zhēng)取更高收益。 6、其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種相關(guān)產(chǎn)品的動(dòng)向,一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)對(duì)該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略,在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下,謹(jǐn)慎投資。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配(該收益將會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金,參與下一日的收益分配),每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí),若當(dāng)日凈收益大于零,則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額;若當(dāng)日凈收益等于零,則保持基金份額持有人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零,則相應(yīng)縮減基金份額持有人基金份額; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì); 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。