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| 基金全稱 | 上銀慧盈利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 上銀慧盈利貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 002733（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年05月03日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年05月17日 / 2.000億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 27.45億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 27.4526億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 上銀基金 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 樓昕宇、傅芳芳 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.33%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.00%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下,追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào),力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括: (1)現(xiàn)金; (2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (4)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金的,在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場基金的投資,不需召開基金份額持有人大會(huì)。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
本基金的投資將以保證資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性為基本原則,力求在對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣財(cái)政政策變動(dòng)等因素充分評(píng)估的基礎(chǔ)上,科學(xué)預(yù)計(jì)未來利率走勢,擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具,進(jìn)行積極的投資組合管理。 整體資產(chǎn)配置策略 整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在: 1)根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對(duì)短期利率走勢進(jìn)行綜合判斷; 2)根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。 (1)利率分析通過對(duì)各種宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金市場供求狀況等因素的觀察分析,預(yù)測政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向和資金市場供求變化趨勢,以此為依據(jù)預(yù)測金融市場利率變化趨勢。 (2)平均剩余期限調(diào)整 在對(duì)利率變動(dòng)趨勢做出充分評(píng)估的基礎(chǔ)上,合理運(yùn)用量化模型,動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限。具體而言,在預(yù)期市場利率水平將會(huì)出現(xiàn)上升時(shí),適度縮短投資組合的平均剩余期限;在預(yù)期市場利率水平將下降時(shí),適度延長投資組合的平均剩余期限。 類屬配置策略 類屬配置策略指在各類短期金融工具如央行票據(jù)、國債、企業(yè)短期融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對(duì)個(gè)類別金融工具政策傾向、信用等級(jí)、收益率水平、供求關(guān)系、流動(dòng)性等因素的研究判斷,采用相對(duì)價(jià)值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的結(jié)構(gòu)性投資價(jià)值,制定并調(diào)整類屬配置,形成合理組合以實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 個(gè)券選擇策略 選擇個(gè)券時(shí),本基金將首先考慮安全性,優(yōu)先配置央票、短期國債等高信用等級(jí)的債券品種。此外,本基金也將配置外部信用評(píng)級(jí)等級(jí)較高(符合法規(guī)規(guī)定的級(jí)別)的企業(yè)債、短期融資券等信用類債券。除安全性因素之外,在具體的券種選擇上,本基金將正確擬合收益率曲線,在此基礎(chǔ)上,找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏高的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估,本基金將對(duì)此類低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限階段,從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。 套利策略 套利操作策略主要包括兩個(gè)方面: (1)跨市場套利。短期資金市場有交易所市場和銀行間市場構(gòu)成,由于其中的投資群體、交易方式等要素不同,使得兩個(gè)市場的資金面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上,尋找合理的介入時(shí)機(jī),進(jìn)行跨市場套利操作,以期獲得安全的超額收益。 (2)跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性,對(duì)期限相近的交易品種同樣可能因?yàn)榇嬖诹鲃?dòng)性、稅收等市場因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價(jià)值明顯偏離的情況。本基金將在保證高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上進(jìn)行跨品種套利操作,以期獲得安全的超額收益。 流動(dòng)性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動(dòng)性?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃?dòng)性優(yōu)先的原則下,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性債券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。同時(shí),基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購和贖回的需求變化,根據(jù)投資者的流動(dòng)性需求提前做好資金準(zhǔn)備。 資產(chǎn)支持證券的投資策略 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,本基金對(duì)資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價(jià),選擇低估的品種進(jìn)行投資。主要包括信用因素、流動(dòng)性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益支付時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回相應(yīng)類別的基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每日收益支付時(shí),其當(dāng)日凈收益大于零,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若當(dāng)日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零;若當(dāng)日凈收益小于零,則縮減投資人基金份額; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)交易日起,享有基金的分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起,不享有基金的分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在對(duì)持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響且不違反法律法規(guī)規(guī)定的前提下,基金管理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會(huì)。
本基金為貨幣市場基金,投資組合在每個(gè)交易日的平均剩余期限控制在120天以內(nèi),屬于低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、預(yù)期收益穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。