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| 基金全稱 | 人保貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 人保貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 004904（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2017年07月31日 | 成立日期/規(guī)模 | 2017年08月11日 / 47.991億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 27.35億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 27.3488億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 人保資產(chǎn) | 基金托管人 | 中國銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 王之遠(yuǎn) | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 人民幣七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在力求基金資產(chǎn)安全性、較高流動性的基礎(chǔ)上,追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括: (1)現(xiàn)金; (2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。
本基金在綜合根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎(chǔ)上,分析和判斷利率走勢和收益曲線的變化趨勢,通過對短期金融工具的積極管理,在有效控制投資風(fēng)險和流動性風(fēng)險的基礎(chǔ)上,力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。 資產(chǎn)配置策略 本基金通過對貨幣政策、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、利率走勢、資金供求變化情況進(jìn)行深入研究,評估各類投資品種的流動性和風(fēng)險收益特征,確定各類投資品種的配置比例及期限組合,并適時進(jìn)行動態(tài)調(diào)整; 期限配置策略 本基金在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上,分析和評估各類投資品種的收益性和流動性,構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。 資產(chǎn)支持證券的投資策略 本基金將綜合運(yùn)用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的投資組合管理,并根據(jù)信用風(fēng)險、利率風(fēng)險和流動性風(fēng)險變化積極調(diào)整投資策略,嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同的約定,在保證本金安全和基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上獲得穩(wěn)定收益。 利率預(yù)期策略 本金通過跟蹤和分析各類宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金供求狀況等因素,對短期利率變化趨勢進(jìn)行評估并形成合理預(yù)期,動態(tài)配置貨幣資產(chǎn)。如預(yù)期市場利率水平上升,適度縮短投資組合的平均剩余期限;如預(yù)期市場利率水平下降,適度延長投資組合的平均剩余期限。 流動性管理策略 本基金將會緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、市場資金流動狀況等影響貨幣市場基金流動性管理的因素,動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流,以滿足基金資產(chǎn)的日常流動性需求。 套利策略 本基金根據(jù)對貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風(fēng)險收益差異的充分研究和論證,適當(dāng)進(jìn)行跨市場或跨品種套利操作,力爭提高資產(chǎn)收益率,具體策略包括跨市場套利和跨期限套利等。 利率品種投資策略 在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢研究的基礎(chǔ)上,對利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場變化趨勢進(jìn)行深入分析和預(yù)測,基于利率品種的收益風(fēng)險特征調(diào)整債券組合久期,確定組合平均久期后,通過選擇合理的期限結(jié)構(gòu)進(jìn)行配置。 信用品種投資策略 參考外部信用評級結(jié)果,在公司內(nèi)部的信用評級體系基礎(chǔ)上,對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債等信用品種進(jìn)行認(rèn)真研究和篩選,形成信用品種基礎(chǔ)池。結(jié)合本基金的配置需求,通過對到期收益率、剩余期限、流動性等綜合分析,挑選適合的短期信用品種進(jìn)行投資。 其他金融工具投資策略 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品,在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下,本基金在履行適當(dāng)程序后可參與此類金融工具的投資。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配,每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理。因去尾形成的余額再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資者記正收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資者記負(fù)收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時,當(dāng)日投資者不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在當(dāng)日收益支付時,若當(dāng)日凈收益大于零,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,若當(dāng)日凈收益為零,則保持投資人及基金份額不變,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零,則縮減基金份額持有人的基金份額。若投資人全部贖回基金份額時,其對應(yīng)收益將立即結(jié)清;若收益為負(fù)值,則從投資人贖回基金款中扣除;投資人部分贖回基金份額時,當(dāng)日凈收益大于零或其剩余的基金份額足以彌補(bǔ)其當(dāng)日收益為負(fù)時的損益時,不結(jié)轉(zhuǎn)收益,但剩余基金份額不足以彌補(bǔ)其當(dāng)日收益為負(fù)時的損益時,則就剩余不足扣減部分從投資人贖回基金款中扣除; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定; 8、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中低風(fēng)險低收益的品種,其預(yù)期風(fēng)險和收益水平低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。