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| 基金全稱(chēng) | 圓信永豐優(yōu)享生活靈活配置混合型證券投資基金 | 基金簡(jiǎn)稱(chēng) | 圓信永豐優(yōu)享生活 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 004958（前端） | 基金類(lèi)型 | 混合型-靈活 |
| 發(fā)行日期 | 2017年07月31日 | 成立日期/規(guī)模 | 2017年08月30日 / 12.762億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 5.01億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 2.8348億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 圓信永豐基金 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 汪萍 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.36元（1次） |
| 管理費(fèi)率 | 1.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | ---（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 1.20%（前端） | 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 1.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.15%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 滬深300指數(shù)收益率*60%+恒生指數(shù)收益率*5%+上證國(guó)債指數(shù)收益率*35% | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
本基金重點(diǎn)關(guān)注國(guó)家健康生活產(chǎn)品發(fā)展過(guò)程中帶來(lái)的投資機(jī)會(huì),綜合運(yùn)用多種投資策略,精選健康生活產(chǎn)業(yè)及相關(guān)產(chǎn)業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)行投資,在充分控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,靈活配置股票、債券等大類(lèi)資產(chǎn),謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含主板、創(chuàng)業(yè)板、中小板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票)、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許買(mǎi)賣(mài)的香港聯(lián)合交易所上市股票(簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通標(biāo)的股票”)、債券(包括國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、可轉(zhuǎn)換債券(含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券)、可交換債券、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、股指期貨、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究?jī)?yōu)勢(shì),在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)周期和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)上,自上而下調(diào)整基金大類(lèi)資產(chǎn)配置和股票行業(yè)配置策略,確定債券組合久期和債券類(lèi)別配置;在嚴(yán)謹(jǐn)深入的股票和債券研究分析基礎(chǔ)上,自下而上精選個(gè)券。其中,本基金股票投資重點(diǎn)關(guān)注于有利引領(lǐng)和提升居民生活水平的上市公司,把握經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)過(guò)程中居民需求升級(jí)蘊(yùn)含的投資機(jī)會(huì)。 資產(chǎn)配置策略 本基金通過(guò)對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的深入分析,在動(dòng)態(tài)跟蹤財(cái)政政策、貨幣政策的基礎(chǔ)上,判斷宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行所處的經(jīng)濟(jì)周期及趨勢(shì),評(píng)估比較股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、債券品種及現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)特征,在基準(zhǔn)配置比例的基礎(chǔ)上,動(dòng)態(tài)調(diào)整各大類(lèi)資產(chǎn)的投資比例,控制投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 作為經(jīng)濟(jì)的晴雨表,股票市場(chǎng)波動(dòng)的核心在于經(jīng)濟(jì)周期的變化,是典型的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)先指標(biāo),因此本基金對(duì)于股票等大類(lèi)資產(chǎn)的配置比例,主要依據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)流動(dòng)性、通貨膨脹等因素的綜合預(yù)期。本基金的股票類(lèi)資產(chǎn)投資比例主要依據(jù)預(yù)期流動(dòng)性增速與名義GDP增速的關(guān)系,并考慮CPI和企業(yè)預(yù)期盈利水平來(lái)進(jìn)行調(diào)整。 股票類(lèi)資產(chǎn)占比 預(yù)期流動(dòng)性增速<預(yù)期名義GDP增速0-45% 預(yù)期流動(dòng)性增速>預(yù)期名義GDP增速,且 CPI非食品項(xiàng)上行引發(fā)通脹壓力較大35%-80% 預(yù)期流動(dòng)性增速>預(yù)期名義GDP增速,且 預(yù)期企業(yè)盈利增速上行50%-95% 如果股票類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不符合上述比例限制,基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整使基金的股票投資比例達(dá)到對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)配置比例要求。 股票投資策略 1、行業(yè)配置策略 本基金結(jié)合定量和定性的方法分析行業(yè)的基本面。定量分析包括盈利分析、估值分析和景氣度分析等,定性分析分為行業(yè)生命周期識(shí)別和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析。 A、行業(yè)收益率是行業(yè)配置的主要參考指標(biāo)。影響各個(gè)行業(yè)收益率的要素可以分解為三類(lèi):一類(lèi)是質(zhì)量因子,如ROE,毛利率、周轉(zhuǎn)率、現(xiàn)金流質(zhì)量等;第二類(lèi)是估值因子,如P/E、P/B、EV/EBITDA等;第三類(lèi)是經(jīng)濟(jì)周期的景氣指標(biāo),如行業(yè)PMI指數(shù)、終端消費(fèi)數(shù)據(jù)、產(chǎn)能利用率、庫(kù)存、通貨膨脹等。不同行業(yè)的盈利對(duì)不同因子的敏感度差異較大。 B、根據(jù)周期性行業(yè)和弱周期性行業(yè)的不同屬性分類(lèi)研究。行業(yè)景氣度和供需關(guān)系是周期性行業(yè)配置的重要依據(jù),基金管理人主要通過(guò)跟蹤各個(gè)行業(yè)的資本開(kāi)支、庫(kù)存、原材料和產(chǎn)成品價(jià)格、產(chǎn)能利用率等指標(biāo)來(lái)把握周期性行業(yè)的輪動(dòng)規(guī)律。 在上述分析的基礎(chǔ)上,本基金將選擇直接受益、長(zhǎng)期受益或間接收益且行業(yè)基本面良好的行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)配置。 2、個(gè)股精選策略 本基金選股策略將采用“自下而上”的分析方法,通過(guò)定量和定性相結(jié)合的方式緊密跟蹤中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型過(guò)程中具備長(zhǎng)期價(jià)值增長(zhǎng)潛力的上市公司。 本基金的定量分析主要關(guān)注上市公司的基本面情況,包括財(cái)務(wù)分析和資產(chǎn)估值分析。重點(diǎn)關(guān)注上市公司的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、償債能力、成本控制能力、成長(zhǎng)性和相對(duì)價(jià)值等。定性分析主要關(guān)注企業(yè)的公司治理結(jié)構(gòu)、團(tuán)隊(duì)管理能力、核心競(jìng)爭(zhēng)力、創(chuàng)新能力和經(jīng)營(yíng)策略等。 3、港股通標(biāo)的股票投資策略 在香港股票投資方面,本基金將通過(guò)港股通機(jī)制投資于香港股票市場(chǎng),不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度進(jìn)行境外投資。本基金對(duì)于港股通標(biāo)的股票的投資,也將通過(guò)上述個(gè)股及行業(yè)優(yōu)選策略相結(jié)合的方法,積極優(yōu)選相對(duì)于A股具有明顯估值優(yōu)勢(shì)且質(zhì)地優(yōu)良的港股通標(biāo)的股票。 優(yōu)享生活主題的界定 我國(guó)已進(jìn)入全面建成小康社會(huì)的決勝階段,經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展呈現(xiàn)出更多依靠消費(fèi)引領(lǐng)、服務(wù)驅(qū)動(dòng)的新特征。國(guó)民收入水平提升擴(kuò)大了生活性消費(fèi)和服務(wù)的新需求,信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷突破拓展了新渠道,新型城鎮(zhèn)化等國(guó)家重大戰(zhàn)略實(shí)施擴(kuò)展了新空間,人民群眾對(duì)生活消費(fèi)和服務(wù)品質(zhì)的要求不斷提高,生活性服務(wù)消費(fèi)蘊(yùn)含巨大潛力。 本基金所指的優(yōu)享生活主題相關(guān)證券是指能為居民生活消費(fèi)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù),能夠使居民在生活健康以及物質(zhì)精神生活質(zhì)量等方面感受到愉悅和滿足,以提升居民生活品質(zhì)方面需求等上市公司發(fā)行的證券。 具體地,本基金將“優(yōu)享生活”主題聚焦于以下方面的投資標(biāo)的:一是優(yōu)質(zhì)生活服務(wù)方面,能提升居民生活品質(zhì)的行業(yè)和產(chǎn)業(yè),如醫(yī)療保健、體育活動(dòng)、旅游、文化娛樂(lè)、智慧城市等主題相關(guān)的公司;二是提升物質(zhì)和精神生活質(zhì)量方面,能使居民在生活健康以及物質(zhì)精神生活質(zhì)量等方面感受到愉悅和滿足的行業(yè)和產(chǎn)業(yè),如醫(yī)療醫(yī)藥、養(yǎng)老、健康食品、保健品、家電用品、休閑服務(wù)、傳媒、教育等主題相關(guān)的公司。對(duì)于以上行業(yè)之外的其他行業(yè),如果其中某些細(xì)分行業(yè)對(duì)滿足居民健康生活方面需求具有積極的作用,符合優(yōu)享生活主題,本基金也將對(duì)這些細(xì)分行業(yè)的公司進(jìn)行積極投資。 優(yōu)享生活主題相關(guān)行業(yè)的范疇會(huì)隨著技術(shù)的進(jìn)步不斷變化,基金管理人將持續(xù)關(guān)注相關(guān)行業(yè)最新技術(shù)及商業(yè)模式的發(fā)展,對(duì)優(yōu)享生活主題相互行業(yè)的定義進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。
1、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 3、每一基金份額享有同等分配權(quán); 4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門(mén)要求履行適當(dāng)程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,此項(xiàng)調(diào)整不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì),但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介公告。
本基金為混合型基金,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金,低于股票型基金。 本基金將投資香港聯(lián)合交易所上市的股票,將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股,基金資產(chǎn)并非必然投資港股。