掃一掃二維碼
用手機(jī)打開(kāi)頁(yè)面
| 基金全稱(chēng) | 國(guó)信現(xiàn)金增利貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 基金簡(jiǎn)稱(chēng) | 國(guó)信現(xiàn)金增利貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 931204（前端） | 基金類(lèi)型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年04月25日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 219.03億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 219.0332億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 國(guó)信證券資產(chǎn)管理 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 梁策 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.85%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 人民幣活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在力求資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本集合計(jì)劃投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,具體如下: (一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)期限在1個(gè)月以?xún)?nèi)的債券回購(gòu); (四)剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; (五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 本集合計(jì)劃投資于前款第(四)項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)(若無(wú)債項(xiàng)評(píng)級(jí)的以主體評(píng)級(jí)為準(zhǔn));超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。因債券信用評(píng)級(jí)調(diào)整致使集合計(jì)劃投資范圍不符合上述規(guī)定投資范圍的,管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資其他品種,管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置策略 本集合計(jì)劃根據(jù)過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、利率走勢(shì)、信用狀況、短期資金市場(chǎng)狀況等因素的分析,并結(jié)合各類(lèi)資產(chǎn)的估值水平、流動(dòng)性特征、風(fēng)險(xiǎn)收益特征,決定參與的投資品種和各類(lèi)投資品種的配置比例及投資品種期限組合。 久期管理策略 本集合計(jì)劃綜合判斷未來(lái)短期利率變動(dòng),對(duì)投資組合的平均剩余期限進(jìn)行控制。當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)利率上升時(shí),集合計(jì)劃將通過(guò)增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式降低組合久期,以降低組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn);在預(yù)期市場(chǎng)收益率下降時(shí),通過(guò)增持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式提高組合久期,以分享債券價(jià)格上升的收益。 流動(dòng)性管理策略 本集合計(jì)劃將密切關(guān)注申購(gòu)贖回情況、季節(jié)性資金流動(dòng)情況和日歷效應(yīng)等因素基礎(chǔ)上,對(duì)投資組合的現(xiàn)金比例進(jìn)行優(yōu)化管理。集合計(jì)劃在遵循流動(dòng)性?xún)?yōu)先的原則下,綜合平衡計(jì)劃資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過(guò)現(xiàn)金留存、剩余期限管理、持有高流動(dòng)性券種、正回購(gòu)等方式提高計(jì)劃資產(chǎn)整體的流動(dòng)性,以滿足日常的計(jì)劃資產(chǎn)變現(xiàn)需求。 套利策略 由于市場(chǎng)環(huán)境差異、交易市場(chǎng)分割、市場(chǎng)參與者差異,以及資金供求失衡導(dǎo)致的中短期利率異常差異,使得債券現(xiàn)券市場(chǎng)上存在著套利機(jī)會(huì)。本集合計(jì)劃將通過(guò)分析貨幣市場(chǎng)變動(dòng)趨勢(shì)、各市場(chǎng)和品種之間的風(fēng)險(xiǎn)收益差異,積極捕捉和把握套利機(jī)會(huì),進(jìn)行跨市場(chǎng)、跨品種操作。 滾動(dòng)配置策略 根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性,采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法,以提高本集合計(jì)劃資產(chǎn)的整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。 未來(lái),隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等,本集合計(jì)劃還將積極尋求其他投資機(jī)會(huì),履行適當(dāng)程序后更新和豐富集合計(jì)劃投資策略。 個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇上,本集合計(jì)劃將以安全性為第一考量,優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債、政策性金融債等利率品種以回避信用風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí),本集合計(jì)劃將綜合運(yùn)用收益率曲線分析、流動(dòng)性分析、信用風(fēng)險(xiǎn)分析等方法來(lái)評(píng)估個(gè)券的投資價(jià)值,發(fā)掘出具備相對(duì)價(jià)值的高信用評(píng)級(jí)等級(jí)的企業(yè)債、短期融資券等信用類(lèi)債券。
1、每一集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計(jì)劃收益“每日計(jì)提、按月支付”,收益支付方式為紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)集合計(jì)劃份額); 3、本集合計(jì)劃采用1.00元固定份額凈值列示,自集合計(jì)劃合同生效之日起,本集合計(jì)劃根據(jù)每日收益情況,以每萬(wàn)份集合計(jì)劃暫估收益為基準(zhǔn),為投資者計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在月度分紅日根據(jù)實(shí)際未付收益按月支付; 4、本集合計(jì)劃根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶, 每一集合計(jì)劃份額計(jì)提的收益相等,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、收益月度支付時(shí),如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為集合計(jì)劃份額持有人增加相應(yīng)的集合計(jì)劃份額;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí),集合計(jì)劃份額持有人的集合計(jì)劃份額保持不變;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù),則為集合計(jì)劃份額持有人縮減相應(yīng)的集合計(jì)劃份額,遇投資者剩余集合計(jì)劃份額不足以扣減的情形,集合計(jì)劃管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障集合計(jì)劃平穩(wěn)運(yùn)行,并保留向該投資者追索資金的權(quán)利; 6、T日申購(gòu)的集合計(jì)劃份額不享有當(dāng)日收益分配權(quán)益,自下一工作日起享有收益分配權(quán)益;T日贖回的集合計(jì)劃份額享有當(dāng)日收益分配權(quán)益,自下一工作日起不享有收益分配權(quán)益; 7、本集合計(jì)劃份額持有人贖回其持有的集合計(jì)劃份額時(shí),贖回份額當(dāng)期對(duì)應(yīng)的收益將在當(dāng)期月度分紅日支付; 8、投資者分紅日前解約情形下,集合計(jì)劃管理人將按解約日中國(guó)人民銀行活期存款基準(zhǔn)利率對(duì)該投資人進(jìn)行收益支付,其實(shí)際投資收益與支付收益的差額(損益)由集合計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān); 9、如需召開(kāi)集合計(jì)劃份額持有人大會(huì),集合計(jì)劃份額持有人的表決權(quán)以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)其持有的權(quán)益; 10、在不違反法律法規(guī)、集合計(jì)劃合同的約定以及對(duì)集合計(jì)劃份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,管理人可調(diào)整集合計(jì)劃收益分配原則和支付方式,不需召開(kāi)集合計(jì)劃份額持有人大會(huì); 11、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計(jì)劃的類(lèi)型為貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金、債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、股票型基金、股票型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、混合型基金、混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。