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| 基金全稱(chēng) | 湘財(cái)天天盈貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 基金簡(jiǎn)稱(chēng) | 湘財(cái)天天盈貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970163（前端） | 基金類(lèi)型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年05月30日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 26.25億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 26.2515億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 湘財(cái)證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 申鵬 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.75%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 同期中國(guó)人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率 | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
基于客戶(hù)交易結(jié)算賬戶(hù)留存資金及其波動(dòng)特點(diǎn),在嚴(yán)格控制投資者資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的前提下,將客戶(hù)賬戶(hù)中的閑置資金集中投資于低風(fēng)險(xiǎn)且具有一定收益的投資品種,提高投資者資產(chǎn)收益率,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本集合計(jì)劃投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個(gè)月以?xún)?nèi)的債券回購(gòu); 4、剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 本集合計(jì)劃投資于前款第4項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí),若無(wú)債項(xiàng)信用評(píng)級(jí),按主體信用評(píng)級(jí);超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的信用評(píng)級(jí),發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。 持有企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)以及超短期融資券期間,如果因其信用等級(jí)下降等管理人之外的因素不再符合投資標(biāo)準(zhǔn),本集合計(jì)劃應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資其他品種,管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本集合計(jì)劃投資策略主要涉及銀行存款結(jié)構(gòu)配置、存款銀行信用配置、債券逆回購(gòu)/正回購(gòu)?fù)顿Y策略、債券投資策略等方面,具體投資管理如下。 存款結(jié)構(gòu)配置 根據(jù)集合計(jì)劃的規(guī)模情況,將存款資金按比例分別存放為活期存款、協(xié)議存款和定期存款?；钇诖婵钣靡员Ｕ贤顿Y者證券交易資金交收和支付取款;定期存款用以爭(zhēng)取高利率收益。定期存款采用多存單組合方式,以便大額贖回時(shí)逐一解付,降低收益率的波動(dòng)。 存款銀行信用配置 為防范存款投資風(fēng)險(xiǎn),要求在具有客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管資格的銀行或上市股份制商業(yè)銀行存放存款資金。 債券逆回購(gòu)/正回購(gòu)?fù)顿Y策略 管理人將根據(jù)集合計(jì)劃的規(guī)模變化情況進(jìn)行隔夜債券逆回購(gòu)與其他期限債券逆回購(gòu)的比例安排。債券正回購(gòu)用途僅限于提升本集合計(jì)劃所配置的債券資產(chǎn)流動(dòng)性,不得用于其他用途。 根據(jù)產(chǎn)品逆回購(gòu)交易對(duì)手管理制度和質(zhì)押品管理制度,按照穿透原則持續(xù)動(dòng)態(tài)跟蹤交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況、償付能力和杠桿水平,以及質(zhì)押品的風(fēng)險(xiǎn)情況和價(jià)值變動(dòng);對(duì)不同交易對(duì)手實(shí)施交易額度管理,并根據(jù)交易對(duì)手和質(zhì)押品資質(zhì)審慎確定質(zhì)押率水平,質(zhì)押品按公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)足額。
1、每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計(jì)劃收益支付方式為現(xiàn)金分紅和紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)集合計(jì)劃份額),投資者可以自主選擇分紅方式。投資者未作選擇的,默認(rèn)的收益支付方式為現(xiàn)金分紅; 3、本計(jì)劃采用1.00元固定份額凈值交易方式(法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外),自資產(chǎn)管理合同生效日起,本集合計(jì)劃根據(jù)每日集合計(jì)劃收益情況,每日計(jì)算每萬(wàn)份集合計(jì)劃暫估凈收益,并在分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按季度集中支付;當(dāng)分紅日實(shí)際每萬(wàn)份集合計(jì)劃凈收益和七日年化收益率與每萬(wàn)份集合計(jì)劃暫估凈收益和七日年化暫估收益率有差異時(shí),管理人向投資者說(shuō)明造成差異的具體原因; 4、本集合計(jì)劃收益每季度集中支付一次。如投資者的累計(jì)實(shí)際收益為負(fù),則為投資者縮減相應(yīng)的份額;遇投資者剩余份額不足以扣減的情形,管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障集合計(jì)劃平穩(wěn)運(yùn)行; 5、投資者贖回集合計(jì)劃份額時(shí),于當(dāng)期季度分紅日支付對(duì)應(yīng)的收益; 6、投資者解約情形下(分紅日除外),自上一分紅日至解約日累計(jì)未付收益將統(tǒng)一按解約日中國(guó)人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率一并結(jié)算;分紅日解約的,其累計(jì)未付收益將按解約當(dāng)期實(shí)際凈收益一并結(jié)算; 7、當(dāng)日申購(gòu)的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)工作日起,享有本集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)工作日起,不享有本集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益; 8、在不違反法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同的約定以及對(duì)集合計(jì)劃份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,管理人可調(diào)整集合計(jì)劃收益的分配原則和支付方式,不需召開(kāi)集合計(jì)劃份額持有人大會(huì); 9、如需召開(kāi)集合計(jì)劃份額持有人大會(huì),為確保集合計(jì)劃份額持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,管理人將于召開(kāi)集合計(jì)劃份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日當(dāng)日以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)投資者持有的權(quán)益; 10、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計(jì)劃為貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金、債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,混合型基金、混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,股票型基金、股票型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。