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| 基金全稱 | 國(guó)海證券現(xiàn)金寶貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 基金簡(jiǎn)稱 | 國(guó)?，F(xiàn)金寶 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970175（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年07月04日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 39.29億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 39.2865億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 國(guó)海證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 張文浩、翟盧瓊 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.55%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 同期中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
基于客戶交易結(jié)算賬戶留存資金及其波動(dòng)特點(diǎn),在保證投資者資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的前提下,將客戶賬戶中的閑置資金集中投資于低風(fēng)險(xiǎn)且具有一定收益的投資品種,提高投資者資產(chǎn)收益率,力爭(zhēng)為投資人提供穩(wěn)定的收益。
暫無數(shù)據(jù)
本集合計(jì)劃投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購(gòu); 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 本集合計(jì)劃投資于前款第4項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí);超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的信用評(píng)級(jí),發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。如因債券信用評(píng)級(jí)調(diào)整等管理人之外的因素致使本集合計(jì)劃不符合上述規(guī)定的,管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許集合計(jì)劃投資其他品種,管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
1、利率策略 本集合計(jì)劃將首先采用“自上而下”的研究方法,綜合研究主要經(jīng)濟(jì)變量指標(biāo)、分析宏觀經(jīng)濟(jì)情況,建立經(jīng)濟(jì)前景的情景模擬,進(jìn)而判斷財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向。同時(shí),本集合計(jì)劃還將分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化趨勢(shì),對(duì)影響資金面的因素進(jìn)行詳細(xì)分析與預(yù)判,建立資金面的場(chǎng)景模擬。 在宏觀分析與流動(dòng)性分析的基礎(chǔ)上,結(jié)合歷史與經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù),確定當(dāng)前資金的時(shí)間價(jià)值、通貨膨脹補(bǔ)償、流動(dòng)性溢價(jià)等要素,得到當(dāng)前宏觀與流動(dòng)性條件下的均衡收益率曲線。區(qū)分當(dāng)前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位,然后通過市場(chǎng)收益率曲線與均衡收益率曲線的對(duì)比,判斷收益率曲線參數(shù)變動(dòng)的程度和概率,確定組合的平均剩余期限,并據(jù)此動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合。 2、騎乘策略 當(dāng)市場(chǎng)利率期限結(jié)構(gòu)向上傾斜并且相對(duì)較陡時(shí),投資并持有債券一段時(shí)間,隨著時(shí)間推移,債券剩余年限減少,市場(chǎng)同樣年限的債券收益率較低,這時(shí)將債券按市場(chǎng)價(jià)格出售,投資人除了獲得債券利息以外,還可以獲得資本利得。在多數(shù)情況下,這樣的騎乘操作策略可以獲得比持有到期更高的收益。 3、放大策略 放大策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ),利用買斷式回購(gòu)、質(zhì)押式回購(gòu)等方式融入資金,并購(gòu)買剩余年限相對(duì)較長(zhǎng)的債券,以期獲取超額收益的操作方式。在回購(gòu)利率過高、流動(dòng)性不足、或者市場(chǎng)狀況不宜采用放大策略等情況下,本計(jì)劃將適時(shí)降低杠桿投資比例。 4、個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面,首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券品種以規(guī)避信用違約風(fēng)險(xiǎn)。在投資的個(gè)券選擇上,首先將各券種的信用等級(jí)、剩余期限和流動(dòng)性(流通總量、日均交易量)進(jìn)行初步篩選;然后,根據(jù)各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性,評(píng)估其投資價(jià)值,進(jìn)行再次篩選;最后,根據(jù)各券種的到期收益率波動(dòng)性與可投資量(發(fā)行總量、流通量、上市時(shí)間),決定具體投資比例。
1、本集合計(jì)劃每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計(jì)劃收益采用“每日分配、按月支付”的方式,收益支付方式為現(xiàn)金分紅; 3、本計(jì)劃采用1.00元固定份額凈值交易方式(法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外),自資產(chǎn)管理合同生效日起,本集合計(jì)劃根據(jù)每日計(jì)劃收益情況,以每萬份集合計(jì)劃暫估凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按月集中支付;當(dāng)分紅日實(shí)際每萬份集合計(jì)劃凈收益和七日年化收益率與暫估值有差異時(shí),管理人向投資者說明造成差異的具體原因; 4、本集合計(jì)劃根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本集合計(jì)劃分紅周期為月度,即收益每月集中支付一次。投資者贖回集合計(jì)劃份額時(shí),其累計(jì)未支付收益將在月度分紅時(shí)支付; 當(dāng)進(jìn)行收益支付時(shí),如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則向集合計(jì)劃份額持有人支付現(xiàn)金紅利;如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí),則不向集合計(jì)劃份額持有人支付現(xiàn)金紅利;如投資者的累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù),則為集合計(jì)劃份額持有人縮減相應(yīng)的集合計(jì)劃份額,若集合計(jì)劃份額持有人的集合計(jì)劃份額不足扣減或因縮減集合計(jì)劃份額而將導(dǎo)致將影響證券交收時(shí),管理人將啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制,保證證券交易交收;集合計(jì)劃管理人有權(quán)向集合計(jì)劃份額持有人追索,集合計(jì)劃份額持有人應(yīng)予支付; 如果投資者在一個(gè)分紅周期內(nèi)提前解約退出本集合計(jì)劃,投資者所持有的所有份額將全部退出,管理人將按照同期中國(guó)人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率對(duì)該投資人進(jìn)行收益支付; 6、當(dāng)日申購(gòu)的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)交易日起,享有本集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)交易日起,不享有本集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同的約定以及對(duì)集合計(jì)劃份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,管理人可調(diào)整集合計(jì)劃收益的分配原則和支付方式,不需召開集合計(jì)劃份額持有人大會(huì); 8、如需召開集合計(jì)劃份額持有人大會(huì),為確保集合計(jì)劃份額持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,管理人將以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)投資人持有的權(quán)益; 9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計(jì)劃是一只貨幣型集合計(jì)劃,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于債券型基金、債券型集合計(jì)劃、混合型基金、混合型集合計(jì)劃、股票型基金、股票型集合計(jì)劃。