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| 基金全稱 | 中金財富聚金利貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃 | 基金簡稱 | 中金財富聚金利貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970180（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年07月25日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 152.79億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 152.7884億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 中金財富 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 呂文弢 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.90%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.15%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎上,力爭為集合計劃份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于業(yè)績比較基準的投資收益。
暫無數(shù)據(jù)
本集合計劃投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,具體如下: (一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)期限在1個月以內(nèi)的債券回購; (四)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; (五)中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 本集合計劃投資于本條第(四)項的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用評級均應當為最高級;超短期融資券的主體信用評級應當為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構評級的,按照孰低原則確定評級。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資其他品種,管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
本集合計劃將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上,通過以久期為核心的資產(chǎn)配置、品種與類屬選擇,充分考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性及風險性特征,力爭為集合計劃份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于業(yè)績比較基準的投資收益。 資產(chǎn)配置策略 通過對宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場結構變化和短期資金供給等因素的分析,形成對未來短期利率走勢的判斷。在此基礎上,根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投資便利性),并結合各類資產(chǎn)的流動性特征(日均成交量、交易方式、市場流量)和風險特征(信用等級、波動性),決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配量。 期限配置策略 在短期利率期限結構分析的基礎上,根據(jù)對投資對象流動性和收益性的動態(tài)考察,構建合理期限結構的投資組合。在預期短期利率上升時,縮短組合的平均期限,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預期短期利率下降時,延長組合的平均期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 品種配置策略 在短期利率期限結構分析和品種深入分析的基礎上,進行品種合理配置。當預期利率上漲時,可以增加回購資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預期利率下降,將降低回購資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 個券選擇策略 優(yōu)先考慮安全性因素,選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種進行投資以規(guī)避風險。投資的個券選擇上,本集合計劃首先將各券種的信用等級、剩余期限和流動性(日均成交量和平均每筆成交間隔時間)進行初步篩選;然后,根據(jù)各券種的收益率與剩余期限的結構合理性,評估其投資價值,進行再次篩選;最后,根據(jù)各券種的到期收益率波動性與可投資量(流通量、日均成交量與沖擊成本估算),決定具體投資比例。 流動性管理策略 流動性好是貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃的重要特征之一。在日常的投資管理過程中,本集合計劃將會緊密關注申購贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃流動性管理的因素,建立組合流動性監(jiān)控管理指標,實現(xiàn)對集合計劃資產(chǎn)流動性的實時管理。具體而言,本集合計劃將綜合平衡集合計劃資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高集合計劃資產(chǎn)整體的流動性,也可采用持續(xù)滾動投資方法,將回購或債券的到期日進行均衡等量配置,以滿足日常的集合計劃資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
1、每一集合計劃份額享有同等分配權; 2、本集合計劃收益支付方式為紅利再投資,即將現(xiàn)金紅利自動轉為集合計劃份額進行再投資; 3、“每日計提、按月支付”。本集合計劃根據(jù)每日收益情況,以每萬份集合計劃暫估收益為基準計提收益,每月支付一次收益; 4、T日申購的集合計劃份額不享有當日收益分配權益,自下一工作日起享有收益分配權益;T日贖回的集合計劃份額享有當日收益分配權益,自下一工作日起不享有收益分配權益; 5、本集合計劃根據(jù)每日暫估凈收益情況,將當日暫估凈收益全部計提給投資者,每一集合計劃份額計提的收益相等。若當日暫估凈收益大于零,為投資者記正收益;若當日暫估凈收益小于零,為投資者記負收益;若當日暫估凈收益等于零,當日不為投資者記收益; 6、當進行收益支付時,每月累計收益支付方式采用紅利再投資方式;若在每月累計收益支付時,累計未結轉收益為負值,則將縮減投資者的集合計劃份額;如遇投資者剩余集合計劃份額不足以扣減的情形,管理人將根據(jù)內(nèi)部應急機制保障本集合計劃平穩(wěn)運行;累計未結轉收益為正值,則為份額持有人增加相應的集合計劃份額;如投資者的累計未結轉收益等于零時,份額持有人的份額保持不變; 7、本集合計劃份額持有人贖回其持有的集合計劃份額時,贖回份額當期對應的收益將在當期月度分紅日支付; 8、投資者解約情形下,按照當期收益分配期間收益率與解約日銀行活期存款利率孰低的原則計付收益; 9、在不違反法律法規(guī)、集合計劃合同的約定以及對集合計劃份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,管理人可調(diào)整集合計劃收益分配原則和支付方式,不需召開集合計劃份額持有人大會; 10、法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計劃的類型為貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃,預期收益和預期風險低于債券型基金、債券型集合資產(chǎn)管理計劃、股票型基金、股票型集合資產(chǎn)管理計劃、混合型基金、混合型集合資產(chǎn)管理計劃。