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| 基金全稱 | 諾安理財(cái)寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 諾安理財(cái)寶貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000640（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年05月08日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年05月12日 / 2.002億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 27.42億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 27.4172億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 諾安基金 | 基金托管人 | 渤海銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 潘飛 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.17%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.17%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的、高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益
暫無數(shù)據(jù)
1、現(xiàn)金; 2、期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397 天以內(nèi)(含397 天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 5、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購; 6、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券; 7、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券; 8、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的中期票據(jù); 9、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)(以下簡稱“央行票據(jù)”); 10、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎(chǔ)上,分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢,并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征,對基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。 (一)利率預(yù)期策略 影響利率走勢的因素很多,影響短期利率變動(dòng)的因素更多,運(yùn)行方式也更為復(fù)雜。基金管理人將重點(diǎn)考察以下兩個(gè)因素: 1、中央銀行、財(cái)政部等國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門的政策意圖。政府對金融市場運(yùn)行的影響非常深遠(yuǎn)。國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門尤其是中央銀行對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢的判斷及采取的應(yīng)對政策是影響市場利率走勢的關(guān)鍵因素之一。 2、短期資金供求變化。短期資金市場參與者的頭寸寬緊程度是短期利率變動(dòng)的重要主導(dǎo)力量。短期利率隨短期資金供求變化呈一定的季節(jié)波動(dòng)形態(tài)。 具體而言,本基金管理人將持續(xù)跟蹤反映國民經(jīng)濟(jì)變化的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo),對國家經(jīng)濟(jì)政策進(jìn)行深入分析,進(jìn)而對短期利率的變化態(tài)勢做出及時(shí)反應(yīng)。重點(diǎn)關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括:國家經(jīng)濟(jì)管理部門政策、預(yù)期物價(jià)指數(shù)、相關(guān)市場資金供求關(guān)系等等。 在分析方法上,本基金管理人堅(jiān)持定性與定量相結(jié)合的分析方法。 (二)期限配置策略 在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上,根據(jù)對投資對象流動(dòng)性和收益性的動(dòng)態(tài)考察,構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。從組合總的剩余期限結(jié)構(gòu)來看,一般說來,預(yù)期利率上漲時(shí),將適當(dāng)縮短組合的平均期限;預(yù)期利率下降時(shí),將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長組合的平均剩余期限。 (三)品種配置策略 在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上,進(jìn)行品種合理配置。當(dāng)預(yù)期利率上漲時(shí),可以增加回購資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預(yù)期利率下降,將降低回購資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 (四)銀行定期存款及大額存單投資策略 銀行定期存款及大額存單是本基金的主要投資對象,因此,銀行定期存款及大額存單的投資將是本基金關(guān)注的重點(diǎn)之一。具體而言,在組合投資過程中,本基金將在綜合考慮成本收益的基礎(chǔ)上,盡可能的擴(kuò)大交易對手方的覆蓋范圍,通過對這些銀行廣泛、耐心而細(xì)致的詢價(jià),挖掘出利率報(bào)價(jià)較高的多家銀行進(jìn)行銀行定期存款及大額存單的投資,在獲取較高投資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn),提高存款及存單資產(chǎn)的流動(dòng)性。 (五)套利策略 在久期控制的基礎(chǔ)上,本基金管理人將對貨幣市場的各個(gè)細(xì)分市場進(jìn)行深入研究分析,在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保障流動(dòng)性的前提下,尋找跨市場、跨期限、跨品種的套利投資機(jī)會,以期獲得更高的收益。當(dāng)然,由于交易機(jī)制的限制,目前挖掘套利投資機(jī)會的投資方法主要是用風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng),但收益更高的品種替代收益較低的品種,或者用收益相當(dāng),風(fēng)險(xiǎn)較低的品種替代風(fēng)險(xiǎn)較高的品種。 (六)流動(dòng)性管理策略 流動(dòng)性好是貨幣市場基金的重要特征之一。在日常的投資管理過程中,本基金將會緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣市場基金流動(dòng)性管理的因素,建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo),實(shí)現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。 具體而言,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性,也可采用持續(xù)滾動(dòng)投資方法,將回購或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位; 4、本基金每日進(jìn)行收益支付,并只采用紅利再投資的方式。若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),則增加投資者基金份額;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),則保持投資者基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實(shí)現(xiàn)收益小于零,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),不縮減投資人基金份額,待其后累計(jì)收益大于零時(shí),即增加投資人基金份額;若投資人贖回基金份額,其收益將結(jié)清; 5、T 日申購且成功確認(rèn)的基金份額,自T+1 日起享有基金的收益分配權(quán)益;T 日贖回且成功確認(rèn)的基金份額,自T+1 日起不享有基金的收益分配權(quán)益; 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定; 7、在對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議。
本基金屬于貨幣市場基金,長期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。