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| 基金全稱 | 北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 北信瑞豐現(xiàn)金添利A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000981（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2015年01月12日 | 成立日期/規(guī)模 | 2015年01月20日 / 2.241億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.04億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 0.0383億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 北信瑞豐 | 基金托管人 | 華夏銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 董鎏洋 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.04%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 按稅后計(jì)算的中國人民銀行公布的人民幣活期存款基準(zhǔn)利率 | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在力求基金資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,通知存款,短期融資券,超短期融資券,一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單,期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購,期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù),剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù),以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的,在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場工具的投資,不需召開基金份額持有人大會(huì)。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
1、資產(chǎn)配置策略 本基金將通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)、金融監(jiān)管政策、財(cái)政與貨幣政策、市場及其結(jié)構(gòu)變化和短期的資金供需等因素的分析,形成對(duì)市場短期利率走勢(shì)的判斷。在以上分析的基礎(chǔ)上,本基金將根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平(不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投資便利性),結(jié)合各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征(日均成交量、交易方式、市場流量)和風(fēng)險(xiǎn)特征(信用等級(jí)、波動(dòng)性),決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配情況。 2、債券篩選策略 本基金將優(yōu)先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級(jí)的債券品種進(jìn)行投資以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。在基金投資中對(duì)個(gè)券進(jìn)行選擇時(shí),首先本基金將針對(duì)各券種的信用等級(jí)、剩余期限和流動(dòng)性進(jìn)行初步篩選;第二步,本基金將評(píng)估其投資價(jià)值,進(jìn)行再次篩選,這一步主要針對(duì)各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性進(jìn)行篩選;最后,在前兩步篩選的基礎(chǔ)上,再評(píng)估各券種的到期收益率波動(dòng)性與可投資量(流通量、日均成交量與沖擊成本估算),從而綜合決定具體各個(gè)券種的投資比例。 3、現(xiàn)金流管理策略 作為現(xiàn)金管理工具,本基金具有較高的流動(dòng)性要求。本基金將會(huì)緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣市場基金流動(dòng)性管理的因素,建立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo),實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。具體操作中,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性,也可采用持續(xù)滾動(dòng)投資方法,將回購或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置等手段,從而爭取在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上取得較高收益。 4、資產(chǎn)支持證券投資策略 當(dāng)前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主(包括以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)),仍處于創(chuàng)新試點(diǎn)階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵在于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析,本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下,采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合,對(duì)個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評(píng)估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資,以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 5、其他金融工具的投資策略 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本類基金投資于其他衍生金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。本基金對(duì)衍生金融工具的投資主要以對(duì)提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的前提下,通過對(duì)標(biāo)的品種的基本面研究,結(jié)合衍生工具定價(jià)模型預(yù)估衍生工具價(jià)值或風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資。 未來,隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富,在履行相應(yīng)程序后,本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略,并在招募說明書更新中公告。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資者記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資者記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資者不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;投資人在每日累計(jì)收益支付時(shí),若當(dāng)日凈收益已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),則增加投資者基金份額;若當(dāng)日凈收益已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),則保持投資者基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益已實(shí)現(xiàn)收益小于零,若當(dāng)日凈收益已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),縮減投資者基金份額; 6、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時(shí),基金管理人自動(dòng)將該基金份額持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人;基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時(shí),未付收益為正時(shí),未付收益不進(jìn)行支付;未付收益為負(fù)時(shí),其剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益,否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益,再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算; 7、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 8、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì); 9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。