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| 基金全稱 | 金元順安金元寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 金元順安金元寶貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 620011（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年07月14日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年08月01日 / 3.977億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 78.44億元（截止至：2025年03月31日） | 份額規(guī)模 | 78.4352億份（截止至：2025年03月31日） |
| 基金管理人 | 金元順安基金 | 基金托管人 | 寧波銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 蘇利華、李瑋 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.33%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.08%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 人民幣七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動性的前提下,力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金、通知存款、短期融資券、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款和大額存單、期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù)、期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購、剩余期限在397 天以內(nèi)(含397 天)的債券,中期票據(jù)、資產(chǎn)支持類證券,以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的金融工具。 未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的,基金管理人可以在不改變本基金既有投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后,按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與同業(yè)存單的投資,不需召開基金份額持有人大會,具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風(fēng)險(xiǎn)特征,在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎(chǔ)上力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。同時(shí),通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策和財(cái)政政策的研究,結(jié)合對貨幣市場利率變動的預(yù)期,進(jìn)行積極的投資組合管理。 1、整體資產(chǎn)配置策略 整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在:1、根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、央行貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進(jìn)行綜合判斷;2、根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。 (1)利率預(yù)期分析 通過對通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應(yīng)量、國際利率水平、匯率、政策取向等跟蹤分析,形成對基本面的宏觀研判。同時(shí),結(jié)合微觀層面研究,主要考察指標(biāo)包括:央行公開市場操作、主流機(jī)構(gòu)投資者的短期投資傾向、債券供給、貨幣市場與資本市場資金互動等,合理預(yù)期貨幣市場利率曲線動態(tài)變化,據(jù)此決定整體資產(chǎn)配置策略。 (2)動態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限 結(jié)合利率預(yù)期分析,合理運(yùn)用量化模型,動態(tài)確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內(nèi),以規(guī)避較長期限債券的利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)市場利率看漲時(shí),適度縮短投資組合平均剩余期限,即減持剩余期限較長投資品種增持剩余期限較短品種,降低組合整體凈值損失風(fēng)險(xiǎn);當(dāng)市場看跌時(shí),則相對延長投資組合平均剩余期限,增持較長剩余期限的投資品種,獲取超額收益。 2、類屬配置策略 類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據(jù)、國債、金融債、企業(yè)短期融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。作為現(xiàn)金管理工具,貨幣市場基金類屬配置策略主要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo):一是通過類屬配置滿足基金流動性需求,二是通過類屬配置獲得投資收益。從流動性的角度來說,基金管理人需對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進(jìn)行動態(tài)分析,以確定本基金的流動性目標(biāo)。在此基礎(chǔ)上,基金管理人在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間尋找平衡,以滿足組合的日常流動性需求;從收益性角度來說,基金管理人將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來確定類屬配置比例,尋找具有投資價(jià)值的投資品種,增持相對低估、價(jià)格將上升的,能給組合帶來相對較高回報(bào)的類屬;減持相對高估、價(jià)格將下降的,給組合帶來相對較低回報(bào)的類屬,借以取得較高的總回報(bào)。 3、個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面,本基金將首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以回避信用違約風(fēng)險(xiǎn)。對于外部信用評級等級較高(符合法規(guī)規(guī)定的級別)的企業(yè)債、短期融資券等信用類債券,本基金也可以進(jìn)行配置。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,找出收益率出現(xiàn)明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估,本基金將對此類低估品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段,從而指導(dǎo)相對價(jià)值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。 4、現(xiàn)金流管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動性。基金管理人將密切關(guān)注基金的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應(yīng)等因素,對投資組合的現(xiàn)金比例進(jìn)行結(jié)構(gòu)化管理?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃有詢?yōu)先的原則下,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性,也可采用持續(xù)滾動投資方法,將回購或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。 5、套利策略 由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異,以及資金供求失衡導(dǎo)致的中短期利率異常差異,使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機(jī)會。本基金通過分析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風(fēng)險(xiǎn)收益差異,把握無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會,包括銀行間和交易所市場出現(xiàn)的跨市場套利機(jī)會、在充分論證套利可行性的基礎(chǔ)上的跨期限套利等。無風(fēng)險(xiǎn)套利主要包括銀行間市場、交易所市場的跨市場套利和同一交易市場中不同品種的跨品種套利?；鸸芾砣藢⒃诒ＷC基金的安全性和流動性的前提下,適當(dāng)參與市場的套利,捕捉和把握無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會,進(jìn)行跨市場、跨品種操作,以期獲得安全的超額收益。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、 “每日分配、每月支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配,每月集中支付;投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理(因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止); 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益進(jìn)行分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每月累計(jì)收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每月累計(jì)收益支付時(shí),其累計(jì)收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其累計(jì)收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時(shí),其對應(yīng)收益將立即結(jié)清;若收益為負(fù)值,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在對持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人、登記機(jī)構(gòu)可對基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。