去年才剛“挖角”大成基金總經(jīng)理 資管巨頭Vanguard為何突然暫緩公募申請？原來和螞蟻有關(guān)

　　“基于我們將把重心置于發(fā)展成績喜人且快速增長的合資投顧公司，Vanguard將暫緩其在中國設(shè)立公募基金管理公司的申請?！比蜃畲?span web="1" target="_blank" class="em_stock_key_common" target="_blank">共同基金Vanguard集團(tuán)日前宣布，暫停在中國開展公募基金業(yè)務(wù)的計劃。

　　去年9月，Vanguard剛剛?cè)蚊?span id="Info.3154">大成基金總經(jīng)理羅登攀擔(dān)任籌建中公募基金管理公司總經(jīng)理，為何發(fā)力公募突然嘎然而止？

　　華爾街日報援引知情人士消息稱，Vanguard的高管們現(xiàn)在認(rèn)為，在中國基金行業(yè)占據(jù)一席之地需要的時間或?qū)⒈人麄冾A(yù)期的要長，并且這一轉(zhuǎn)變將導(dǎo)致少量工作崗位被裁減。

　　對此，Vanguard集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人向界面新聞記者表示，Vanguard計劃將其中國的資源集中于發(fā)展與螞蟻集團(tuán)合資推出的 “幫你投” 投顧服務(wù)。

　　“在過去一年中，通過與螞蟻集團(tuán)的合資公司，Vanguard對于中國個人投資者在投顧服務(wù)方面的需求規(guī)模及范疇，獲得了深入而寶貴的了解和洞察?；诠镜氖袌?span id="Info.3274">調(diào)研結(jié)果及其目前所了解到的信息，Vanguard看到清晰的發(fā)展機(jī)遇 ，希望通過專注發(fā)展與螞蟻集團(tuán)的合資投顧業(yè)務(wù)以滿足這一日益增長的需求?！痹撠?fù)責(zé)人表示，鑒于公募基金市場規(guī)模龐大，而直銷基金的市場較小，Vanguard相信其現(xiàn)階段通過合資投顧服務(wù)，能為投資者帶來更多價值。

　　“幫你投”上線近一年成績單

　　全球最大的公募基金管理公司之一，Vanguard集團(tuán)從2009年開始向中國央行及主權(quán)基金提供資產(chǎn)管理服務(wù)。2011年，Vanguard在香港成立領(lǐng)航投資香港有限公司，為大中華地區(qū)的各大央行、主權(quán)基金、養(yǎng)老金和保險公司提供投資管理服務(wù)。2014年，Vanguard在北京設(shè)立代表處，隨后，在2017年5月，全資子公司先鋒領(lǐng)航投資管理(上海)有限公司在上海浦東新區(qū)正式開業(yè)。

　　2019年6月，Vanguard與螞蟻集團(tuán)合資成立先鋒領(lǐng)航投顧(上海)投資咨詢有限公司，螞蟻(杭州)基金銷售公司和先鋒領(lǐng)航投資管理(上海)有限公司分別認(rèn)繳公司51%和49%的注冊資本。

　　當(dāng)年年底，雙方正式宣布建立合作關(guān)系，并表示將通過合資公司先鋒領(lǐng)航為中國個人投資者提供基金投顧產(chǎn)品和服務(wù)，用戶最低投資金額為人民幣800元(約合113美元)。該公司由螞蟻(杭州)基金銷售公司和先鋒領(lǐng)航投資管理(上海)有限公司分別認(rèn)繳51%和49%的注冊資本。

　　在去年8月召開的2020年中國資產(chǎn)管理年會上，螞蟻集團(tuán)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略合作部副總經(jīng)理、先鋒領(lǐng)航投顧C(jī)EO張宇透露，公司已在4月2日上線“幫你投”業(yè)務(wù)，其中，90后用戶占比超過50%，平均客單超過了1萬元。

　　螞蟻集團(tuán)數(shù)字金融總裁黃浩出席當(dāng)月19日的支付寶直播時也稱，“幫你投”上線100天，用戶數(shù)已超過了20萬。

　　“幫你投”到底怎么投？據(jù)介紹，上支付寶搜“幫你投”，系統(tǒng)會給每一個投資者做風(fēng)險測試，根據(jù)結(jié)果給出不同的目標(biāo)收益率建議，以及推薦匹配的基金組合。投資者選擇自己認(rèn)可的建議，轉(zhuǎn)入擬投資的金額，接下來所有的投資操作都將由“幫你投”背后的智能模型和專業(yè)團(tuán)隊完成。用戶最低投資金額為人民幣800元(約合113美元)，服務(wù)費(fèi)按天計算，約為當(dāng)日總資產(chǎn)的0.0014%，合年化資產(chǎn)管理管理總額的0.5%。

　　界面新聞記者發(fā)現(xiàn)，目前“幫你投”主要為投資者提供十種策略選擇，分別為低風(fēng)險的安睡增值策略，中低風(fēng)險的穩(wěn)步增利策略、安逸求盈策略、安穩(wěn)回報策略、步步為營策略，中風(fēng)險的穩(wěn)中求勝策略、攻守兼?zhèn)洳呗?、動態(tài)進(jìn)攻策略，中高風(fēng)險的銳意進(jìn)取策略和全面進(jìn)攻策略，每種策略對應(yīng)不同的投資目標(biāo)和基金組合。

　　支付寶公布的2020“幫你投”成績單顯示，80后是“幫你投”持倉規(guī)模最大的群體，90后則是“幫你投”的客群里依靠定投模式獲益最多的人群。此外，自“幫你投”的所有投資者中，虧損用戶的平均時間均少于一個月，且有高達(dá)近一半的虧損贖回用戶是持有未滿七天因1.5%的懲罰性贖回手續(xù)費(fèi)造成虧損的。

　　“中國在全球經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)出中所占的份額龐大且仍在不斷增長，更已成為世界第二大股票市場，這為Vanguard向個人投資者提供投顧服務(wù)及專業(yè)知識帶來重要機(jī)遇。中國公募基金市場蓬勃發(fā)展，擁有數(shù)千款產(chǎn)品，而Vanguard恰好具備全面的能力可以幫助零售客戶應(yīng)對各種投資選擇。我們勢必將把握未來機(jī)遇，幫助中國投資者優(yōu)化投資成果。”Vanguard亞洲區(qū)總裁Scott Conking先生表示。

　　去年剛?cè)蚊袊鸸芾碡?fù)責(zé)人

　　去年4月1日，基金管理公司外資股比限制正式“解除”，包括貝萊德、路博邁、富達(dá)國際、范達(dá)集團(tuán)、聯(lián)博、施羅德集團(tuán)等在內(nèi)的多家外資巨頭爭相發(fā)起公募牌照申請，搶灘公募賽道。

　　Vanguard集團(tuán)同樣欲分一杯羹。去年9月22日，Vanguard任命羅登攀擔(dān)任籌建中的公募基金管理公司總經(jīng)理，并表示在該公司正式成立之前，羅登攀將先期擔(dān)任Vanguard中國基金管理負(fù)責(zé)人。

　　據(jù)悉，在加入Vanguard之前，羅登攀自2014年至2019年一直擔(dān)任大成基金管理公司總經(jīng)理，還曾任中信并購基金管理公司董事總經(jīng)理，并曾經(jīng)在中國證監(jiān)會工作四年，歷任規(guī)劃委員會高級專家顧問及機(jī)構(gòu)部創(chuàng)新處負(fù)責(zé)人。

　　而就在此之前，Vanguard剛剛在當(dāng)年8月宣布，“撤離”香港和日本，將亞洲總部遷往上海。據(jù)了解，在2018年關(guān)閉新加坡業(yè)務(wù)后，香港是Vanguard在亞洲的主要辦事處所在地。

　　對于搬遷總部的原因，Vanguard表示，公司“一向以提供便捷、透明、低成本及客戶為先的產(chǎn)品和服務(wù)為業(yè)務(wù)模式的核心主張”，戰(zhàn)略優(yōu)勢在能夠?qū)崿F(xiàn)大規(guī)模增長的市場中才能得以彰顯，且該市場的規(guī)模必須足以支撐獨(dú)特、低成本、及以個人投資者為主模式背后所需的經(jīng)濟(jì)引擎。

　　“基于這一考量，我們一直定期審視和評估我們的國際業(yè)務(wù)。此評估過程曾促使我們在2018年決定關(guān)閉新加坡辦公室，并在其它美國以外市場的服務(wù)模式上做出改變。經(jīng)過今次評估，我們決定逐步結(jié)束我們的香港業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)目前主要服務(wù)于機(jī)構(gòu)客戶，而非我們視為主要戰(zhàn)略重點(diǎn)的個人投資者客戶群?！盫anguard方面解釋道。

　　界面記者還注意到，在最近幾年，Vanguard集團(tuán)中國區(qū)發(fā)生多起人事變動。

　　2019年11月8日， Vanguard宣布于近期委任原亞洲區(qū)投資組合主管浦彥擔(dān)任Vanguard集團(tuán)董事總經(jīng)理、中國區(qū)投資管理部主管，負(fù)責(zé)組建和領(lǐng)導(dǎo)Vanguard集團(tuán)中國區(qū)投資團(tuán)隊，為中國區(qū)客戶提供投資解決方案。同時，Axel Lomholt將出任董事總經(jīng)理、亞洲區(qū)投資組合主管。

　　隨后，Vanguard原亞洲區(qū)總裁林曉東、中國區(qū)投資組合主管、董事總經(jīng)理陳怡達(dá)先后被媒體曝出離職的消息，林曉東于2018年11月被任命為先鋒領(lǐng)航亞洲區(qū)總裁，同時也是先鋒領(lǐng)航投資管理(上海)有限公司董事長。離開Vanguard后，林曉東加入了中信證券，擔(dān)任中信里昂副董事長一職。

　　2020年3月19日，Vanguard任命Scott Conking擔(dān)任Vanguard亞洲區(qū)總裁，負(fù)責(zé)Vanguard集團(tuán)亞洲區(qū)包括北京、香港、上海、東京在內(nèi)的管理、銷售及運(yùn)營工作。同年12月，Vanguardy宣布，任命現(xiàn)任集團(tuán)規(guī)劃和發(fā)展部總裁Chris McIsaac為Vanguard新一任國際業(yè)務(wù)總裁。

（文章來源：界面新聞）

(原標(biāo)題：去年才剛“挖角”大成基金總經(jīng)理，資管巨頭Vanguard為何突然暫緩公募申請？原來和螞蟻有關(guān))

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