“懂投資更懂你” 招商基金“招財(cái)樂”投顧正式上線天天基金

　　買什么，怎么買，何時(shí)買，何時(shí)賣？這也許是基金投資亙古不變的難題。如何了解客戶需求，并提供有溫度服務(wù)，招商基金“招財(cái)樂”投顧正在積極向著懂投資，但更懂客戶的方向前行。

　　經(jīng)過19年的投研深厚積淀，以及近6年的類投顧業(yè)務(wù)探索，招商基金正在逐步打造具有自身特色投資顧問業(yè)務(wù)生態(tài)。招商基金從2015年開始嘗試探索基金智能投顧業(yè)務(wù)，先后推出“量子智投服務(wù)”與“智能財(cái)富管理平臺(tái)”并榮獲2018年度和2019年度“深圳市金融創(chuàng)新獎(jiǎng)”，充分積累類投顧業(yè)務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。今年，招商基金投顧業(yè)務(wù)也有了新的升華，2021年10月18日正式推出“招財(cái)樂”投顧服務(wù)品牌，并于12月20日，上線天天基金，實(shí)現(xiàn)全面展業(yè)。作為第二批投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)中首批展業(yè)的基金公司，招商基金投顧團(tuán)隊(duì)未來將致力于為更廣大的基金投資者進(jìn)行專業(yè)、多元、有溫度的基金投顧服務(wù)。

　　招商基金以客戶體驗(yàn)為中心，將投顧業(yè)務(wù)拆解為“顧-投-顧”的閉環(huán)體系，第一個(gè)顧就是做到了解客戶。近年來招商基金圍繞公司超1億數(shù)量的客戶，應(yīng)用大數(shù)據(jù)及AI建模，進(jìn)行客戶行為、意圖及盈利體驗(yàn)分析，并對(duì)客戶分類運(yùn)營(yíng)與陪伴，在客戶投資體驗(yàn)上得到有效提升。未來在投顧場(chǎng)景下，將在過去實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行更為深度的探索，在充分“顧”的基礎(chǔ)上，為客戶提供精準(zhǔn)化的策略匹配與差異化投顧服務(wù)。

　　在產(chǎn)品線的布局上招商基金也充分體現(xiàn)了以客戶體驗(yàn)為中心。以此次上線天天基金的投顧組合產(chǎn)品線為例，共覆蓋四大賽道、包括7個(gè)不同策略的組合，既有定位貨幣升級(jí)、貨幣增強(qiáng)的組合，有基于穩(wěn)健思路的多個(gè)固收+組合，也有積極進(jìn)取的行業(yè)掘金組合，此外還有止盈策略的目標(biāo)止盈組合，產(chǎn)品組合豐富多樣，適合不同風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者的需求。

　　與此同時(shí)，招商基金經(jīng)過多年類投顧業(yè)務(wù)沉淀，已儲(chǔ)備一支專業(yè)投顧團(tuán)隊(duì)。投顧投研團(tuán)隊(duì)融合招商基金多年來在宏觀、策略、量化、FOF、絕對(duì)收益等領(lǐng)域的積累與沉淀，團(tuán)隊(duì)成員擁有豐富的資產(chǎn)配置、宏觀策略分析與基金研究經(jīng)驗(yàn)。投顧服務(wù)團(tuán)隊(duì)在量化研究與金融科技領(lǐng)域積累了深厚基礎(chǔ)，運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)等算法技術(shù)持續(xù)洞察和跟蹤客戶投資體驗(yàn)。招商基金投顧團(tuán)隊(duì)致力于為客戶打造一站式服務(wù)閉環(huán)，懂投資，更懂你。

　　招商基金承載招商百年的積淀，目前母子公司總資管規(guī)模超1.2萬億，規(guī)模行業(yè)領(lǐng)先，綜合實(shí)力居前。作為招商銀行大財(cái)富管理價(jià)值循環(huán)鏈中的重要一環(huán)，將以投顧業(yè)務(wù)為抓手之一，充分發(fā)揮集團(tuán)內(nèi)資源協(xié)同優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的快速平穩(wěn)發(fā)展。投顧業(yè)務(wù)是基金行業(yè)新時(shí)代具有里程碑意義的一次新征程，招商基金已在投資管理、客戶服務(wù)、合規(guī)風(fēng)控、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、系統(tǒng)建設(shè)及運(yùn)營(yíng)保障方面做足充分準(zhǔn)備。未來，招商基金投顧團(tuán)隊(duì)將持續(xù)以客戶為中心，與合作伙伴一起為投資者提供體驗(yàn)更好的投顧服務(wù)，在財(cái)富管理大時(shí)代為投資者進(jìn)一步創(chuàng)造價(jià)值。

（文章來源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：“懂投資更懂你”，招商基金“招財(cái)樂”投顧正式上線天天基金)

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