個人養(yǎng)老金基金開售 首批客戶成功交易

　　11月25日，個人養(yǎng)老金基金開售。

　　截至11月28日，21世紀經(jīng)濟報道記者獲悉，基金公司、銀行和券商等已出現(xiàn)首批客戶成功購買個人養(yǎng)老金基金Y類份額。

　　據(jù)了解，迄今已有招商基金、鵬華基金、南方基金、天弘基金、博時基金、交銀施羅德基金等多家基金公司旗下個人養(yǎng)老金基金Y類份額獲申購。

　　此外，招商銀行和華泰證券等渠道已有首批客戶成功提交個人養(yǎng)老金基金Y類份額申請。

　　首批客戶成功購買

　　11月25日，人力資源和社會保障部宣布個人養(yǎng)老金制度啟動實施，在北京、上海、廣州、西安、成都等36個城市或地區(qū)先行落地。

　　隨著個人養(yǎng)老金制度實施啟動，工商銀行、招商銀行等首批入圍個人養(yǎng)老金賬戶的銀行，可正式開通個人養(yǎng)老金賬戶。

　　隨后，包括招商基金、鵬華基金、平安基金等在內的多家公募基金公司陸續(xù)公告，個人養(yǎng)老金基金專屬份額于當天起正式發(fā)售，成為首批開售Y類份額的基金公司。

　　比如當天招商基金發(fā)布公告稱，11月25日起可以在招商銀行等代銷渠道進行相關基金Y份額的申贖業(yè)務。

　　不過更多的個人養(yǎng)老金基金把開售日定在周一(2022年11月28日)，比如易方達基金、廣發(fā)基金、嘉實基金等大部分基金公司旗下產品。

　　11月28日，40家基金管理人的129只個人養(yǎng)老金基金一起開售。

　　據(jù)記者了解，11月25日當天，已有銀行收到首批客戶成功提交個人養(yǎng)老金基金Y份額申購申請，此外也有基金公司直銷渠道收到購買Y類份額的申請。

　　比如招商基金11月25日已通過銀行和直銷渠道銷售個人養(yǎng)老基金Y類份額。

　　招商基金的公告顯示，招商基金個人養(yǎng)老金基金Y類份額的基金銷售機構為招商基金，非直銷銷售機構包括招商銀行、廣發(fā)銀行和平安銀行，其他非直銷銷售機構見基金管理人網(wǎng)站公示(注：暫未見公示)。

　　一條在個人養(yǎng)老金基金購買的信息顯示，11月25日，有客戶下單1000元招商和悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有期Y(017270)。該交易顯示，資金賬戶扣除時間為11月25日下午，預計基金公司確認時間為2022年12月1日，預計可查看浮動盈虧時間為2022年12月2日。

　　11月28日，南方基金也向記者確認，已有客戶成功購買Y份額。

　　據(jù)介紹，南方基金已正式上線個人養(yǎng)老金基金投資業(yè)務，投資者可通過南方基金直銷平臺(APP、官方微信等)及銀行、券商等代銷平臺申購及定投旗下個人養(yǎng)老金產品，并進行個人養(yǎng)老金資金賬戶的管理。南方基金8只養(yǎng)老FOF產品針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務單獨設立的Y類基金份額正式開放日常申購、定投業(yè)務。

　　目前，南方基金APP已有首位客戶開通個人養(yǎng)老金業(yè)務并成功購買Y份額。

　　值得注意的是，南方基金特意提醒投資者，通過南方基金直銷APP購買可享受申購費優(yōu)惠。

　　11月28日，天弘基金相關人士也向21世紀經(jīng)濟報道記者確認，早上9:00，天弘基金迎來個人養(yǎng)老金政策落地后的第一筆交易——天弘永豐穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期基金Y份額獲得首筆申購資金1000元。

　　交銀施羅德基金相關人士也表示，11月28日是公司的個人養(yǎng)老金基金Y類份額開放申購首日，“我們從交行、招行、農行、中信、海通證券等多個代銷渠道獲知已實現(xiàn)首單申購”。

　　個人養(yǎng)老金基養(yǎng)老FOF基金得到了個人養(yǎng)老金參加人的認可，標志著公募基金助力個人養(yǎng)老金高質量發(fā)展的時代正式來臨。

　　此外，鵬華基金相關人士也向記者確認，已有客戶通過招商銀行渠道成功下單公司旗下個人養(yǎng)老金基金Y份額。

　　代銷渠道為主

　　據(jù)記者了解，基金公司售出的首批個人養(yǎng)老金基金Y份額，有不少來自客戶通過銀行渠道下單。

　　比如招商銀行代銷招商基金、鵬華基金、平安基金和中銀基金等旗下的個人養(yǎng)老金基金Y份額，這些基金公司旗下的個人養(yǎng)老金基金首批客戶也主要來自招商銀行。

　　招商銀行上海分行營業(yè)部總經(jīng)理張逸航表示，“個人養(yǎng)老金業(yè)務空間非常大，也有利于幫助老百姓提高退休后的生活水平。招商銀行上海分行積極推動個人養(yǎng)老金信息管理服務平臺系統(tǒng)對接測試，同時也在不斷探索個人養(yǎng)老金賬戶相關的管理制度建設、系統(tǒng)建設，為個人養(yǎng)老金業(yè)務的落地及后續(xù)服務做好充分準備。”

　　此外，11月28日，券商渠道也有首批客戶成功下單個人養(yǎng)老金基金。

　　華泰證券表示，作為首批獲得展業(yè)資格的券商，于11月28日在漲樂財富通APP開放個人養(yǎng)老金基金交易，當日上午已有客戶成功提交個人養(yǎng)老金基金Y份額申購申請，為該公司首批交易。

　　據(jù)悉，漲樂財富通已根據(jù)客戶不同需求劃分場景，引入相關個人養(yǎng)老金基金產品，符合相關條件的投資者即日起可提交申購申請。漲樂財富通此前已推出養(yǎng)老金融專區(qū)，方便投資者了解政策動態(tài)、測算個稅優(yōu)惠金額等。

　　華泰證券相關業(yè)務負責人表示，公司將發(fā)揮券商投研專長，為投資者篩選適合的管理人和產品，并通過漲樂財富通平臺和投資顧問，持續(xù)輸出直播、短視頻等投教內容。個人養(yǎng)老金業(yè)務投資顧問服務管理規(guī)范發(fā)布后，將進一步激活個人養(yǎng)老金業(yè)務，華泰證券將持續(xù)提供養(yǎng)老產品投資建議、個稅延遞籌劃、養(yǎng)老理財規(guī)劃等服務內容，充分發(fā)揮公司“人+科技平臺”的優(yōu)勢為客戶提供線上線下一體化的養(yǎng)老顧問服務。

　　總體來說，目前個人養(yǎng)老金基金銷售主要還是通過銀行、券商、三方機構等渠道，基金公司的直銷渠道客戶相對較少。

　　在證監(jiān)會發(fā)布的首批銷售機構中，16 家商業(yè)銀行、14 家證券公司以及7 家獨立基金銷售機構入選銷售機構名錄。

　　其中包括16家商業(yè)銀行，分別是工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、郵政儲蓄銀行、中信銀行、光大銀行、招商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、民生銀行、平安銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、北京銀行、寧波銀行。

　　14家頭部證券公司也入圍首批個人養(yǎng)老金代銷機構名錄，包括華泰證券、中信證券、廣發(fā)證券、中信建投、招商證券、銀河證券、國泰君安、國信證券、東方證券、興業(yè)證券、海通證券、申萬宏源、中金財富證券、長江證券等14家證券公司。

　　另外還有7家獨立基金銷售機構，分別是螞蟻(杭州)基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、騰安基金銷售(深圳)有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、浙江同花順基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司。

（文章來源：21世紀經(jīng)濟報道）

(原標題：個人養(yǎng)老金基金開售 首批客戶成功交易)

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