申萬菱信基金陳曉升：力求用數(shù)字化破解基民理財(cái)痛點(diǎn)

　　6月10日，在首屆中國(guó)資本市場(chǎng)法治論壇“基金期貨市場(chǎng)時(shí)代機(jī)遇與法治保障”分論壇上，申萬菱信基金董事長(zhǎng)陳曉升表示，面對(duì)基金投資理財(cái)中的痛點(diǎn)，申萬菱信基金從數(shù)字化入手，打造數(shù)字化集成表達(dá)系統(tǒng)，賦能銷售渠道和投資者，向客戶提供與之需求相匹配的產(chǎn)品，力求破解基民理財(cái)困局。

　　陳曉升表示，投資者在理財(cái)時(shí)面臨的主要痛點(diǎn)是“基金掙錢，基民不掙錢”。主要原因是客戶需求和理財(cái)產(chǎn)品不匹配、投顧服務(wù)不到位等。

　　由于客戶需求“千人千面”，同時(shí)會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融市場(chǎng)的變化而發(fā)生改變，因此，財(cái)富管理產(chǎn)品需要及時(shí)捕捉客戶需求變化。申萬菱信基金從數(shù)字化入手，通過多種關(guān)鍵指標(biāo)刻畫客戶需求，在1萬多只基金產(chǎn)品中，將客戶“千人千面”的需求和理財(cái)產(chǎn)品與資產(chǎn)，通過數(shù)字化手段更精確地匹配起來。通過數(shù)字化賦能代銷機(jī)構(gòu)和投資者，讓投資者、理財(cái)經(jīng)理距離自己買的資產(chǎn)更近一點(diǎn)，不僅讓他們看到投資資產(chǎn)本身，還要看到資產(chǎn)背后的經(jīng)濟(jì)周期、行業(yè)景氣度等變化，讓投資者知道自己具體買了什么資產(chǎn)。

　　陳曉升認(rèn)為，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)創(chuàng)造產(chǎn)品和管理產(chǎn)品，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)則代表客戶利益選擇好的產(chǎn)品，兩者要較好協(xié)同。為了更好地協(xié)同財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，申萬菱信基金推出了數(shù)字化集成表達(dá)系統(tǒng)，將其做成小程序，把公司對(duì)資產(chǎn)端的研究、對(duì)行業(yè)景氣度的判斷等，直接通過小程序呈現(xiàn)給銀行的理財(cái)經(jīng)理、電商渠道等。

　　陳曉升稱，通過數(shù)字化的理財(cái)模式，在基金投資顧問牌照下，可以嘗試一鍵投顧，“從投資者利益出發(fā)，通過對(duì)客戶的需求畫像，以及數(shù)字化系統(tǒng)展現(xiàn)的投資顧問組合，可以給客戶提供自動(dòng)化的策略配置，這才是‘千人千面’基金投顧的本源”。

（文章來源：上海證券報(bào)）

(原標(biāo)題：申萬菱信基金陳曉升：力求用數(shù)字化破解基民理財(cái)痛點(diǎn))

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