“全委托賬戶服務(wù)”上線 易方達(dá)基金投顧再出新

　　今日易方達(dá)基金投顧1對(duì)1人工顧問服務(wù)上線陸基金“全委托賬戶服務(wù)”平臺(tái)，這是易方達(dá)基金投顧圍繞“顧”做的又一探索。

　　通過該服務(wù)，在專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)接受客戶委托、持續(xù)關(guān)注和管理客戶賬戶之外，專屬投資顧問會(huì)通過企業(yè)微信等方式為客戶提供持續(xù)服務(wù)，客戶日常有任何關(guān)于投資的問題，也可隨時(shí)與專屬顧問進(jìn)行聯(lián)系。

以顧問人員為核心

打造大規(guī)模、多層次顧問體系

　　投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)四年多以來，“三分投、七分顧”已成為行業(yè)共識(shí)，而顧問人員是落實(shí)投顧服務(wù)的核心。

　　易方達(dá)基金投顧業(yè)務(wù)始終十分重視顧問服務(wù)體系的建設(shè)，已針對(duì)不同客戶類型構(gòu)建了多層次的顧問隊(duì)伍。在陸基金上線人工顧問服務(wù)，是易方達(dá)基金投顧業(yè)務(wù)把“顧”做實(shí)、做好，向前邁出的又一大步。據(jù)介紹，在本次服務(wù)上線前，易方達(dá)基金投顧團(tuán)隊(duì)也進(jìn)行了顧問人員的儲(chǔ)備，招募了一批學(xué)歷背景優(yōu)越、顧問經(jīng)驗(yàn)豐富，同時(shí)堅(jiān)守投顧業(yè)務(wù)初心，有理想、有信念的專業(yè)人員，并圍繞顧問服務(wù)的場景和內(nèi)容進(jìn)行了培訓(xùn)。

　　易方達(dá)投顧顧問團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人朱昱銘表示：“此次上線的‘全委托賬戶管理服務(wù)’，我們從策略管理到賬戶管理，再到顧問服務(wù)，團(tuán)隊(duì)的投研人員、運(yùn)作人員、顧問人員各司其職，共同為服務(wù)好客戶而努力?！蓖堆袌F(tuán)隊(duì)在投決會(huì)的統(tǒng)一決策和把關(guān)下，進(jìn)行組合策略的投資管理，同時(shí)將投研成果系統(tǒng)化輸出，成為顧問人員開展服務(wù)的有效支撐。運(yùn)作團(tuán)隊(duì)關(guān)注客戶賬戶的日常運(yùn)作情況，保證賬戶按照既定策略平穩(wěn)運(yùn)行，并輸出賬戶運(yùn)作報(bào)告。而顧問人員作為投顧機(jī)構(gòu)面向客戶的“窗口”，提供覆蓋投資全流程的服務(wù)，解答客戶關(guān)于投資組合分析、投資策略建議、市場觀點(diǎn)、專題分析、賬戶運(yùn)作、調(diào)倉分析等關(guān)于投資和賬戶運(yùn)作的各方面問題，同時(shí)也會(huì)向內(nèi)部傳達(dá)客戶的聲音和實(shí)際需求，推動(dòng)整個(gè)團(tuán)隊(duì)不斷提升服務(wù)水平。

　　同時(shí)，朱昱銘說：“近期我們接連在多個(gè)平臺(tái)入駐了線上顧問，這是我們多層次顧問體系建設(shè)中的重要一環(huán)。后續(xù)，我們也將持續(xù)加強(qiáng)顧問隊(duì)伍建設(shè)，盡快招募更多的優(yōu)秀顧問人員，打造大規(guī)模、多層次的顧問體系，提升服務(wù)水平。”

買方至上，踐行高質(zhì)量發(fā)展

布局財(cái)富管理新生態(tài)

　　在資管行業(yè)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的大背景下，買方投顧業(yè)務(wù)肩負(fù)著切實(shí)提升客戶獲得感、探索顧問服務(wù)有效路徑、推進(jìn)買方投顧新生態(tài)建設(shè)的使命。

　　在財(cái)富管理新生態(tài)下，加快培育代表買方利益的顧問角色，不僅有助于提高行業(yè)的規(guī)范性和服務(wù)質(zhì)量，也符合買方生態(tài)獨(dú)立、審慎、忠實(shí)的大原則，有利于行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　同時(shí)作為公募基金公司和投顧業(yè)務(wù)主體，易方達(dá)在如何踐行投顧主體責(zé)任、堅(jiān)持買方立場、以客戶利益至上方面，從多方面做出了嘗試。首先是隊(duì)伍的獨(dú)立性，從買方邏輯出發(fā)專注投顧業(yè)務(wù)；其次，在考核上，考核盈利客戶占比、客戶留存率、客戶復(fù)投率等數(shù)據(jù)；另外，在具體業(yè)務(wù)指標(biāo)上進(jìn)行約束，如投資上規(guī)定組合中單一管理人產(chǎn)品占比不超過35%，真正將客戶利益放在第一位。

　　“在投顧業(yè)務(wù)開展過程中，我們持續(xù)探索如何在保持買方投顧立場和業(yè)務(wù)邏輯的同時(shí)，最大程度發(fā)揮公募基金的優(yōu)勢，為客戶提供持續(xù)、及時(shí)、有溫度、有原則的顧問服務(wù)。”朱昱銘表示。

　　具體到本次上線陸基金的顧問服務(wù)，易方達(dá)的專業(yè)投資顧問不會(huì)向客戶推介單只基金，更不會(huì)推介“首發(fā)”產(chǎn)品，在賬戶組合實(shí)際運(yùn)作中也是基于陸基金代銷的10000余只（含不同基金產(chǎn)品份額）來自各基金公司的產(chǎn)品進(jìn)行配置，真正選擇適合客戶的產(chǎn)品。

　　作為三方銷售平臺(tái)，陸基金同樣站在平臺(tái)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的路口。

　　陸基金總經(jīng)理陳祎彬表示，陸基金過去以銷售產(chǎn)品為主，近年來通過不同的合作模式在推動(dòng)平臺(tái)向財(cái)富管理買方轉(zhuǎn)型方面做了很多嘗試，這些都與平臺(tái)之前“賣產(chǎn)品”的思路有很大的區(qū)別。另外，他認(rèn)為目前我國資管行業(yè)向財(cái)富管理過渡的過程中，客戶對(duì)新的產(chǎn)品和理財(cái)方式的理解也需要被重塑，買方投顧在幫助客戶端實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理的轉(zhuǎn)型上將發(fā)揮重要作用。

　　本次“全委托賬戶服務(wù)”的上線，被陸基金方面認(rèn)為是平臺(tái)從賣方銷售向買方服務(wù)轉(zhuǎn)型、布局財(cái)富管理新生態(tài)的重要舉措，將為陸基金未來的整體戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型奠定基礎(chǔ)。針對(duì)“全委托賬戶服務(wù)”，陸基金平臺(tái)后續(xù)將投入大量資源進(jìn)行推廣，并配合投顧機(jī)構(gòu)持續(xù)進(jìn)行多方位的系統(tǒng)更新迭代。

　　“除了在費(fèi)率上最大限度地讓渡收益，讓更多的客戶愿意體驗(yàn)該項(xiàng)服務(wù)之外，我們將從平臺(tái)的角度對(duì)客戶享受‘全委托賬戶服務(wù)’的感受進(jìn)行調(diào)研，并將結(jié)果反饋投顧機(jī)構(gòu)。同時(shí)，在目前的機(jī)制設(shè)計(jì)中，如果客戶對(duì)當(dāng)前顧問的服務(wù)不滿意，可以要求更換。這就促使每一位顧問都必須拿出100%的專業(yè)和真心，認(rèn)真服務(wù)好他的客戶?！标懟鹑耸拷榻B。

更好服務(wù)體驗(yàn)

更多服務(wù)升級(jí)

　　通過在陸基金app上線的“全委托賬戶服務(wù)”，客戶在投資顧問的指導(dǎo)下完成需求問卷，可從易方達(dá)基金投顧的策略線中匹配適合自己的策略。這些策略均屬于易方達(dá)基金投顧的經(jīng)典策略，已經(jīng)過三年多的運(yùn)行，策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從R1低風(fēng)險(xiǎn)到R4中高風(fēng)險(xiǎn)，可滿足客戶的不同投資需求。

　　同時(shí)，除了增加人工顧問服務(wù)之外，本次合作還圍繞多方面進(jìn)行了服務(wù)升級(jí)。

　　第一，需求刻畫更精準(zhǔn)。不同于“選擇題”式的客戶需求調(diào)查問卷，全委托賬戶給客戶提供了更細(xì)化的需求表達(dá)方式，如客戶的投資期限可以細(xì)化到約半個(gè)月、期望的收益目標(biāo)可以細(xì)化到0.5%。同時(shí)底層測算模型會(huì)計(jì)算目標(biāo)收益、投資期限、回撤風(fēng)險(xiǎn)、歷史達(dá)標(biāo)概率之間的勾稽關(guān)系，精準(zhǔn)挖掘客戶的配置需求。

　　第二，捕捉客戶需求變化，適時(shí)調(diào)整投資策略。后續(xù)平臺(tái)功能迭代后，將定期對(duì)客戶的滿意度進(jìn)行調(diào)查，如果客戶在回訪中明確表示了投資需求的變化，會(huì)根據(jù)客戶的最新情況匹配新的策略，并進(jìn)行持倉調(diào)整，保障客戶賬戶按照實(shí)際的目標(biāo)進(jìn)行運(yùn)作，進(jìn)一步落實(shí)了投顧機(jī)構(gòu)對(duì)客戶持續(xù)關(guān)注的義務(wù)。

　　第三，客戶可以自主選擇后續(xù)需要的投顧服務(wù)內(nèi)容，提升服務(wù)的有效性，避免過多打擾。

（文章來源：中國基金報(bào)）

(原標(biāo)題：“全委托賬戶服務(wù)”上線，易方達(dá)基金投顧再出新)

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