2023基金投顧嘉年華｜易方達(dá)基金陳彤：多方協(xié)同發(fā)力打造買方投顧生態(tài)

　　2023年中央金融工作會議著重突出金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，服務(wù)人民生活的本質(zhì)特點。基金投顧業(yè)務(wù)經(jīng)過四年的發(fā)展，專業(yè)買方中介力量不斷擴容，各投顧機構(gòu)積極探索特色化發(fā)展路徑，在服務(wù)居民財富管理需求、提升投資者獲得感的探索之路上不斷前行。新華財經(jīng)特別推出“2023基金投顧嘉年華”系列訪談，邀請八位基金投顧領(lǐng)域的領(lǐng)軍者和開拓者，分享他們的前沿洞見和最新思考。

　　本期節(jié)目，新華財經(jīng)對話易方達(dá)基金副總裁陳彤，探討“建立買方投顧生態(tài)，哪些方面需要重點發(fā)力？”陳彤在專訪中表示，顧問是買方投顧最重要的環(huán)節(jié)，需要一支非常優(yōu)秀的隊伍。投顧機構(gòu)需要改善客戶體驗，要以客戶利益為出發(fā)點。投顧做好了，老百姓的獲得感改善了，金融機構(gòu)才更有價值。

　　新華財經(jīng)：您認(rèn)為建立買方投顧生態(tài)，目前哪些方面是需要重點發(fā)力的？

　　陳彤：買方投顧是一個很大的題目，建立買方投顧生態(tài)，在許多環(huán)節(jié)都需要做出很大的提升。我試著歸納一下，來回答這個問題。

　　買方投顧首先在于顧，顧問是最重要的環(huán)節(jié)，是不可能完全用機器來做的，需要一支非常優(yōu)秀的顧問隊伍。當(dāng)前，美國投顧業(yè)務(wù)的從業(yè)人員97萬人，從事一線顧問業(yè)務(wù)的人數(shù)大約46萬人。對比這個數(shù)據(jù)，由于我國人口數(shù)量更多，可以培養(yǎng)出比這個數(shù)據(jù)更多的從業(yè)人員。另一個角度來看，分布在銀行、信托、保險、證券、基金等各大機構(gòu)的顧問，是否可以轉(zhuǎn)型成為買方顧問呢？關(guān)鍵點是要有以客戶利益為優(yōu)先的理念，其次是專業(yè)知識的提升。所以建立買方投顧隊伍很重要，很難操作，但我們一定要做。在廣州有幾家金融機構(gòu)成立了三家投顧研究院，我認(rèn)為這是一個很好的開始。我認(rèn)為特別重要的是理清投顧的概念。什么是顧問？顧問需要什么資質(zhì)？顧問需要什么樣的專業(yè)水平？顧問需要什么樣的職業(yè)環(huán)境？從行業(yè)層面著力打造顧問生態(tài)圈。

　　新華財經(jīng)：投顧是一件難而正確的事情，您認(rèn)為應(yīng)該如何衡量短期利益和長期利益之間的關(guān)系？

　　陳彤：這個問題我認(rèn)為比較簡單。以往學(xué)習(xí)財經(jīng)知識，會涉及盈虧平衡點、投資回收期等知識點。這說明任何業(yè)務(wù)最初可能都是虧損的?，F(xiàn)在，在資產(chǎn)管理行業(yè)，很多機構(gòu)認(rèn)為做任何業(yè)務(wù)就要馬上掙到錢，我認(rèn)為這種觀點是錯誤的。中國有一句古話叫以義取利，首先要有正確的價值觀，才能掙到錢。

　　什么是正確的價值觀？首先需要改善客戶體驗，顧問業(yè)務(wù)要以客戶利益為出發(fā)點，這就是我們講的金融性，金融的人民性、普惠性。所以我認(rèn)為，從財務(wù)角度來看，金融機構(gòu)投入力量，雖然短期在財務(wù)報表上會有些波動，但中長期來看，財務(wù)上會得到回報。從社會效益來看，老百姓怎么看這家金融機構(gòu)是否有價值，有沒有存在的意義，這是一個著力點。投顧做好了，老百姓的獲得感改善了，金融機構(gòu)就更有價值了。

　　但投顧改善并不意味著有了投顧就一定掙錢。投顧是什么呢？投顧是提高掙錢的概率，降低虧錢的概率，改善投資者的體驗，以上是我的一些初淺的認(rèn)識。

　　新華財經(jīng)：目前投顧行業(yè)的發(fā)展前景較好，請問您覺得目前投顧行業(yè)的發(fā)展方向是怎樣的？

　　陳彤：現(xiàn)在來說，客戶對投顧已經(jīng)慢慢有些認(rèn)識了，行業(yè)上也有一些共識，監(jiān)管層面也在引導(dǎo)，目前呈現(xiàn)幾個特點：

　　我經(jīng)常舉證例子，三年前，我們的第一場直播只有50人觀看，我們是挺失落的。但現(xiàn)在一場直播基本上有50萬人觀看，這說明客戶開始關(guān)心了?，F(xiàn)在，投顧在各個金融行業(yè)的子行業(yè)也都在提，如信托、銀行理財、券商、基金等。所以我希望有一個統(tǒng)一的投顧，不是割裂的，這樣對整個社會不利。其次是底層資產(chǎn)需要打通，每個行業(yè)都有一些特色資產(chǎn)，這些資產(chǎn)若是都能成為顧問的底層資產(chǎn)，對客戶的收益性會有更好的改善。

　　我認(rèn)為現(xiàn)在是“隨風(fēng)潛入夜，潤物細(xì)無聲”，表面看沒有怎么變化，實際上在行業(yè)里面已經(jīng)看到了很多的變化在發(fā)生。也許最終它就像春筍一樣破土而出。很多業(yè)務(wù)剛開始有一個很長的成長期，但發(fā)展之后它的成長速度是沒辦法抵擋的。

　　新華財經(jīng)：投顧業(yè)務(wù)是一個漫長的過程，投顧業(yè)務(wù)并不是快餐，而是像釀酒一樣。

　　陳彤：你做好了，別人要追趕你，就追不上了。

　　新華財經(jīng)：最后請您給2023基金投顧嘉年華以及投顧行業(yè)送出一些寄語。

　　陳彤：感謝新華財經(jīng)，能夠很有遠(yuǎn)見，在幾年前就關(guān)注到這個領(lǐng)域，支持這個領(lǐng)域。我們也祝愿嘉年華辦得更好，一年年辦下去。最后，希望全國有志于投顧事業(yè)的從業(yè)人員團(tuán)結(jié)起來，我們一起把這個行業(yè)做得更好。

（文章來源：新華財經(jīng)）

(原標(biāo)題：2023基金投顧嘉年華｜易方達(dá)基金陳彤：多方協(xié)同發(fā)力打造買方投顧生態(tài))

(責(zé)任編輯：91)