首度，降費(fèi)！

　　繼2023年國內(nèi)公募主動權(quán)益基金降費(fèi)潮開啟以來，今年個人養(yǎng)老金基金也首度迎來降費(fèi)！

　　4月25日，國內(nèi)首批成立Y份額的個人養(yǎng)老金基金——富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型FOF宣布調(diào)降管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。

個人養(yǎng)老金基金首度降費(fèi)

　　4月25日，富國基金發(fā)布公告稱，為更好滿足投資者的投資需求，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，公司決定自4月29日起降低富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型FOF的基金管理費(fèi)率和托管費(fèi)率。

　　具體來看，該基金A份額的年管理費(fèi)率由1.00%調(diào)整至0.60%，年托管費(fèi)率由0.20%調(diào)整至0.15%；該基金Y份額的年管理費(fèi)率由0.50%調(diào)整至0.30%，年托管費(fèi)率由0.10%調(diào)整至0.075%。

　　圖片來源：基金公告

　　值得注意的是，此次降費(fèi)的富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型FOF，是2022年11月國內(nèi)首批成立Y份額的個人養(yǎng)老金基金當(dāng)中率先宣布降費(fèi)的產(chǎn)品。

　　根據(jù)資料，該基金成立于2018年12月。2022年11月，為滿足投資者個人養(yǎng)老金投資需求，更好地服務(wù)于投資者，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的相關(guān)規(guī)定，富國基金決定對該基金增加針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨(dú)設(shè)立的Y類基金份額。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2024年一季度末，該基金規(guī)模為7.68億元，其中Y份額為3074.23萬元。今年一季度，該基金Y份額獲得240.60萬份凈申購。截至4月23日，該基金Y份額成立以來的收益率為-0.53%，今年以來的收益率為-0.56%。

滿足個人養(yǎng)老金的投資需求

　　根據(jù)中基協(xié)最新披露的個人養(yǎng)老金基金名單，截至3月29日，國內(nèi)公募市場上個人養(yǎng)老金基金共有187只。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，截至4月26日，187只個人養(yǎng)老金基金Y份額的年管理費(fèi)率分布在0.15%至0.50%，Y份額的年托管費(fèi)率分布在0.0075%至0.30%之間；平均來看，Y份額的年平均管理費(fèi)率為0.3664%，年平均托管費(fèi)率為0.0836%。

　　根據(jù)2023年基金年報(bào)披露的數(shù)據(jù)計(jì)算，當(dāng)時已成立的180只個人養(yǎng)老金基金的管理費(fèi)用合計(jì)達(dá)3.66億元，托管費(fèi)用合計(jì)達(dá)1.13億元。

　　今年一季度，個人養(yǎng)老金基金Y份額合計(jì)增加4.85億份。其中，基金經(jīng)理林國懷管理的興全安泰積極養(yǎng)老五年持有混合發(fā)起式（FOF），以及基金經(jīng)理許利明管理的華夏養(yǎng)老2040三年持有混合（FOF）Y，均獲得了較大規(guī)模的增持，基金份額分別增加9838.51萬份、6543.53萬份。

　　此外，基金經(jīng)理汪玲和張振琪共同管理的易方達(dá)匯誠養(yǎng)老2043三年持有混合（FOF）Y、基金經(jīng)理桑磊管理的中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有（FOF）Y、基金經(jīng)理高鶯和尚瓊共同管理的平安穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有Y今年一季度也都收獲了超2000萬份的增持。

　　截至4月23日，個人養(yǎng)老金基金Y份額今年以來的平均收益率為-0.86%。其中，國泰民安養(yǎng)老2040三年持有混合（FOF）Y今年以來的收益率居前，漲超5%。結(jié)合其2024年一季報(bào)持倉來看，其中涵蓋了前海開源金銀珠寶混合C、南方申萬有色金屬ETF、有色60、景順長城能源基建混合C等多個熱門主題基金。

　　天弘永裕平衡養(yǎng)老三年Y、易方達(dá)匯康穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有混合（FOF）Y、中歐預(yù)見養(yǎng)老2025一年持有（FOF）Y今年以來的收益率也都在2%以上。

　　中金公司表示，在各品類公募基金產(chǎn)品中，更具廣度的資產(chǎn)配置操作范圍是FOF產(chǎn)品的一大投資優(yōu)勢，未來可投金融工具多樣性的提升有助于公募FOF產(chǎn)品的多元化投資組合布局。此外，新“國九條”表示“提升個人養(yǎng)老金投資靈活度”，公募FOF作為一種較為穩(wěn)健的投資工具，或因滿足財(cái)富管理與個人養(yǎng)老金的投資需求而迎來發(fā)展機(jī)遇。

（文章來源：中國證券報(bào)）

(原標(biāo)題：首度，降費(fèi)！)

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