【讀財報】個人養(yǎng)老金基金透視：華夏基金規(guī)模領(lǐng)跑，中歐基金、建信基金業(yè)績表現(xiàn)居前

　　編者按：2022年4月21日，國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，正式推出個人養(yǎng)老金制度，11月25日，個人養(yǎng)老金制度正式啟動。一年多以來，個人養(yǎng)老金基金不斷擴(kuò)容。

　　2024年3月底，證監(jiān)會網(wǎng)站公布了最新一期個人養(yǎng)老金基金名錄及銷售機(jī)構(gòu)名錄，個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品數(shù)量已擴(kuò)容至187只。

　　新華財經(jīng)北京6月28日電數(shù)據(jù)顯示，187只個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品最新報告期規(guī)模合計約65.19億元，涉及的基金管理機(jī)構(gòu)53家。華夏基金旗下共有11只個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品，合計規(guī)模約10.96億元，基金數(shù)量和規(guī)模居行業(yè)之首。

　　截至6月25日最新披露數(shù)據(jù)（下同），187只個人養(yǎng)老金基金年內(nèi)平均回報為0.12%，中位數(shù)收益率為-1.18%。

　　其中，中歐基金旗下兩只次新產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)居前。中歐預(yù)見養(yǎng)老目標(biāo)2045三年持有混合發(fā)起(FOF)Y、中歐預(yù)見平衡養(yǎng)老三年持有混合發(fā)起(FOF)Y均成立于2024年2月6日，年內(nèi)凈值分別上漲6.86%、6.72%。

　　另外，建信基金旗下的建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起(FOF)Y成立于2023年12月8日，今年以來凈值上漲6.59%，跑贏業(yè)績基準(zhǔn)超6個百分點，業(yè)績排名靠前。

　　187只產(chǎn)品分布于53家公募機(jī)構(gòu)

　　截至2024年一季度末，187只個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品規(guī)模合計65.19億元。其中，17只產(chǎn)品最新報告期規(guī)模超1億元，55只產(chǎn)品規(guī)模小于100萬元。

　　187只個人養(yǎng)老金基金涉及的基金管理機(jī)構(gòu)共53家。從產(chǎn)品數(shù)量來看，華夏基金旗下共有11只個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品，位居首位。其次是易方達(dá)基金和南方基金，各自管理10只個人養(yǎng)老金基金。

　　從個人養(yǎng)老金基金公募機(jī)構(gòu)規(guī)模來看，華夏基金同樣領(lǐng)跑，管理規(guī)模合計10.96億元。其次是興證全球基金和易方達(dá)基金，規(guī)模均突破8億元。

圖1：個人養(yǎng)老金基金規(guī)模超過1億元的公募機(jī)構(gòu)

　　中歐基金：旗下兩只“次新基”成績優(yōu)異

　　數(shù)據(jù)顯示，2024年以來有100余只個人養(yǎng)老金基金收益率為正。

　　具體來看，表現(xiàn)較好的是中歐預(yù)見養(yǎng)老目標(biāo)2045三年持有混合發(fā)起(FOF)Y，基金業(yè)績基準(zhǔn)為“滬深300指數(shù)收益率*52.25%+中債綜合指數(shù)收益率*45%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*2.75%”。

　　該基金成立于2024年2月6日，成立以來凈值上漲6.86%，跑贏同期業(yè)績基準(zhǔn)。

　　中歐基金旗下另一只個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品中歐預(yù)見平衡養(yǎng)老三年持有混合發(fā)起(FOF)Y，業(yè)績表現(xiàn)也較為突出，自成立以來凈值上漲6.72%。

　　不過，這兩只產(chǎn)品的規(guī)模也相對較小，基金規(guī)模僅為0.41萬元和1.22萬元。

圖2：2024年以來收益率居前的個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品

　　建信基金：旗下產(chǎn)品年內(nèi)業(yè)績跑贏基準(zhǔn)超6個百分點

　　建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起(FOF)Y成立于2023年12月8日，該基金2024年以來凈值累計上漲6.59%，跑贏業(yè)績基準(zhǔn)超6個百分點；成立以來凈值累計上漲6.20%，同類排名靠前。

圖3：建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起(FOF)Y凈值走勢

　　該基金采用目標(biāo)風(fēng)險策略，業(yè)績比較基準(zhǔn)為：75%×中證 800 指數(shù)收益率+20%×中債綜合指數(shù)收益率+金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款利率（稅后）*5%。

　　2024年一季報顯示，建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起(FOF)Y基金投資占總資產(chǎn)的比例超過80%，前五大重倉基金分別為南方中證申萬有色金屬ETF、匯添富全球移動互聯(lián)C、華寶中證銀行ETF、景順長城能源基建C、景順長城策略精選C。

　　值得注意的是，該基金前十大重倉基金中還包括國泰納斯達(dá)克100ETF、廣發(fā)納斯達(dá)克100ETF兩只納斯達(dá)克指數(shù)產(chǎn)品。

（文章來源：新華財經(jīng)）

(原標(biāo)題：【讀財報】個人養(yǎng)老金基金透視：華夏基金規(guī)模領(lǐng)跑，中歐基金、建信基金業(yè)績表現(xiàn)居前)

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