“固收+”周報(bào)(第108期)丨理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī) 招銀理財(cái)?shù)?家機(jī)構(gòu)合計(jì)領(lǐng)罰3250萬元；個(gè)人養(yǎng)老金基金擴(kuò)容至187只

監(jiān)管要聞

　　一、央行：全力做好科技金融大文章引導(dǎo)金融資本投早、投小、投長期、投硬科技

　　6月28日，中國人民銀行、科技部、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會(huì)、國家外匯局等七部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于扎實(shí)做好科技金融大文章的工作方案》?！豆ぷ鞣桨浮分赋?，下一步，中國人民銀行將與有關(guān)部門建立工作聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)信息共享和政策協(xié)同，深入開展科技金融服務(wù)能力提升專項(xiàng)行動(dòng)，搭建經(jīng)驗(yàn)交流和研討平臺(tái)，推動(dòng)《工作方案》各項(xiàng)舉措落到實(shí)處，全力做好科技金融大文章，引導(dǎo)金融資本投早、投小、投長期、投硬科技，以高質(zhì)量科技金融服務(wù)助力實(shí)現(xiàn)高水平科技自立自強(qiáng)。

　　二、央行：堅(jiān)決防范匯率超調(diào)風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)加快構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式

　　中國人民銀行6月28日發(fā)布消息稱，中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)2024年第二季度（總第105次）例會(huì)于6月25日在北京召開。

　　在人民幣匯率近期波動(dòng)加大的背景下，二季度央行貨幣政策委員會(huì)例會(huì)指出，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，綜合施策、校正背離、穩(wěn)定預(yù)期，堅(jiān)決對(duì)順周期行為予以糾偏，防止形成單邊一致性預(yù)期并自我強(qiáng)化，堅(jiān)決防范匯率超調(diào)風(fēng)險(xiǎn)。 房地產(chǎn)金融政策方面，會(huì)議指出，充分認(rèn)識(shí)房地產(chǎn)市場供求關(guān)系的新變化、順應(yīng)人民群眾對(duì)優(yōu)質(zhì)住房的新期待，著力推動(dòng)已出臺(tái)金融政策措施落地見效，促進(jìn)房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展。加大對(duì)“市場+保障”的住房供應(yīng)體系的金融支持力度，推動(dòng)加快構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式。

　　三、金融監(jiān)管總局：研究提高保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金集中度比例上限

　　國家發(fā)展改革委、國務(wù)院國資委、國家金融監(jiān)管總局和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人6月26日共同出席國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會(huì)，介紹《促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施》（以下簡稱《政策措施》）有關(guān)情況。會(huì)上發(fā)布的信息顯示，相關(guān)部門擬研究提高保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金集中度的比例上限，給予中央企業(yè)創(chuàng)投基金放寬規(guī)模限制等支持。這意味著更多支持創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的配套政策措施正在醞釀出臺(tái)。

　　其中，金融監(jiān)管總局政策研究司司長李明肖表示，金融監(jiān)管總局將持續(xù)優(yōu)化保險(xiǎn)資金運(yùn)用的規(guī)則，研究提高保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金集中度的比例上限，更好引導(dǎo)保險(xiǎn)資金和相關(guān)資管機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，加大創(chuàng)業(yè)投資基金的配置力度。同時(shí)，正在按照有關(guān)安排，審慎論證擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司直接股權(quán)投資試點(diǎn)地區(qū)范圍工作方案。積極支持相關(guān)銀行與金融資產(chǎn)投資公司開展業(yè)務(wù)合作，促進(jìn)項(xiàng)目信息共享交流，探索多樣化的科技創(chuàng)新金融服務(wù)模式。

　　四、理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)，招銀理財(cái)?shù)?家機(jī)構(gòu)合計(jì)領(lǐng)罰3250萬元

　　6月28日，國家金融監(jiān)督管理總局披露了多項(xiàng)處罰信息，涉及理財(cái)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的違規(guī)行為。此次受罰的機(jī)構(gòu)共計(jì)6家，包括招商銀行、招銀理財(cái)、建信理財(cái)、信銀理財(cái)、中銀理財(cái)、平安理財(cái)，合計(jì)被罰3250萬元。

　　金融監(jiān)管總局行政處罰信息公開表顯示，6家機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為主要是理財(cái)業(yè)務(wù)未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日。其中，招商銀行、建信理財(cái)、招銀理財(cái)、平安理財(cái)均因未能有效穿透識(shí)別底層資產(chǎn)和信息披露不規(guī)范被罰，中銀理財(cái)、平安理財(cái)還因非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日被罰。

　　除上述原因外，機(jī)構(gòu)被罰原因還包括理財(cái)業(yè)務(wù)投后管理勤勉盡職義務(wù)履行不到位、單只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只債券超過凈資產(chǎn)的10%、未以公允價(jià)值計(jì)量相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品投資的金融資產(chǎn)。

　　五、證監(jiān)會(huì)正深入開展注冊(cè)制等資本市場改革綜合評(píng)估將抓緊研究謀劃進(jìn)一步全面深化資本市場改革的一攬子舉措

　　6月28日，據(jù)證監(jiān)會(huì)消息，近日證監(jiān)會(huì)黨委書記、主席吳清與其他班子成員先后在深圳、廣州、上海、北京等地，圍繞進(jìn)一步全面深化資本市場改革開展調(diào)研。

　　吳清指出，證監(jiān)會(huì)正在深入開展注冊(cè)制等資本市場改革綜合評(píng)估，在此基礎(chǔ)上將抓緊研究謀劃進(jìn)一步全面深化資本市場改革的一攬子舉措。證監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、遠(yuǎn)近結(jié)合、綜合施策，堅(jiān)持尊重規(guī)律、守正創(chuàng)新，著力推動(dòng)高水平的市場化改革，進(jìn)一步提升資本市場對(duì)新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新技術(shù)的制度包容性和精準(zhǔn)性，加快推進(jìn)“科創(chuàng)板八條”落實(shí)落地；著力推動(dòng)上市公司高質(zhì)量發(fā)展，加快完善發(fā)行上市、信息披露、并購重組等基礎(chǔ)制度；著力推動(dòng)中介機(jī)構(gòu)提供高標(biāo)準(zhǔn)的專業(yè)服務(wù)，大力強(qiáng)化執(zhí)業(yè)能力建設(shè)，加快推進(jìn)建設(shè)一流投行和投資機(jī)構(gòu)；著力推動(dòng)實(shí)現(xiàn)違法違規(guī)“高成本”，大幅強(qiáng)化行政、刑事、民事立體化追責(zé)，保持嚴(yán)監(jiān)管強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)“三公”的市場秩序和保護(hù)中小投資者合法權(quán)益。

　　吳清強(qiáng)調(diào)，證監(jiān)會(huì)將堅(jiān)持“開門搞評(píng)估、開門搞改革”，加強(qiáng)市場溝通，廣泛傾聽、認(rèn)真研究各方面的意見建議，及時(shí)改革完善相關(guān)制度規(guī)則，抓緊推出一批有示范意義的典型案例，促進(jìn)形成各方共同推進(jìn)進(jìn)一步全面深化資本市場改革的強(qiáng)大合力。

　　六、中基協(xié)：截至5月末公募基金規(guī)模合計(jì)31.24萬億元環(huán)比增長1.51%

　　6月27日，中基協(xié)發(fā)布公告表示，截至2024年5月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司148家，取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司13家、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司1家。以上機(jī)構(gòu)管理的公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)31.24萬億元，環(huán)比增長1.51%。

　　具體來看，截至2024年5月底，股票基金、混合基金分別為3.14萬億元、3.66萬億元，分別環(huán)比減少1.28%、1.49%。同期，債券基金、貨幣基金、QDII基金規(guī)模則均迎來上漲，各環(huán)比增長5.26%、1.75%、1.75%，相關(guān)數(shù)值分別為6.46萬億元、13.67萬億元、4798.92億元。

　　七、個(gè)人養(yǎng)老金基金擴(kuò)容至187只

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，187只個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品最新報(bào)告期規(guī)模合計(jì)約65.19億元，涉及的基金管理機(jī)構(gòu)53家。華夏基金旗下共有11只個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品，合計(jì)規(guī)模約10.96億元，基金數(shù)量和規(guī)模居行業(yè)之首。

　　其中，中歐基金旗下兩只次新產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)居前。中歐預(yù)見養(yǎng)老目標(biāo)2045三年持有混合發(fā)起（FOF)Y、中歐預(yù)見平衡養(yǎng)老三年持有混合發(fā)起（FOF)Y均成立于2024年2月6日，年內(nèi)凈值分別上漲6.86%、6.72%。

　　另外，建信基金旗下的建信優(yōu)享進(jìn)取養(yǎng)老目標(biāo)五年持有期混合發(fā)起（FOF)Y成立于2023年12月8日，今年以來凈值上漲6.59%，跑贏業(yè)績基準(zhǔn)超6個(gè)百分點(diǎn)，業(yè)績排名靠前。

新品發(fā)布

　　一、貝萊德中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金正在發(fā)行

　　貝萊德中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（A：020689，C：020690）正在發(fā)行，計(jì)劃募集期為2024年7月1日至2024年9月30日，基金管理人為貝萊德基金管理有限公司。

　　基金合同顯示，該基金為契約型開放式、債券型證券投資基金?；鹬饕顿Y于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券，基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債-0-3年政策性金融債指數(shù)收益率*95%+銀行人民幣一年定期存款利率（稅后）*5%。

　　擬任基金經(jīng)理劉鑫，現(xiàn)任貝萊德基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)。曾于貝萊德新加坡固定收益部擔(dān)任負(fù)責(zé)人及基金經(jīng)理職務(wù)，并曾任安本資產(chǎn)管理公司基金經(jīng)理、三菱日聯(lián)金融集團(tuán)投資經(jīng)理、新加坡科技資產(chǎn)管理公司基金經(jīng)理等職務(wù)。特許金融分析師（CFA)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）持證人，并獲得歐洲工商管理學(xué)院工商管理碩士學(xué)位，南洋理工大學(xué)電子工程學(xué)士學(xué)位。

　　二、華寶寶嘉30天持有期債券型證券投資基金即將發(fā)行

　　華寶寶嘉30天持有期債券型證券投資基金（A：021790，C：021791）即將發(fā)行，計(jì)劃募集期為2024年7月8日至2024年7月26日。該基金的基金管理人為華寶基金管理有限公司。

　　基金合同顯示，該基金為契約型開放式、30 天持有期、債券型證券投資基金。該基金投資組合比例為，投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。

　　擬任基金經(jīng)理高文慶，于2010年5月加入華寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任助理風(fēng)險(xiǎn)分析師、助理產(chǎn)品經(jīng)理、信用分析師、高級(jí)信用分析師、基金經(jīng)理助理等職務(wù)。2017年3月至2023年2月任華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理，2019年3月起任華寶中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2019年5月起任華寶寶怡純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2019年7月起任華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理，2019年9月起任華寶政策性金融債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

(原標(biāo)題：“固收+”周報(bào)(第108期)丨理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)，招銀理財(cái)?shù)?家機(jī)構(gòu)合計(jì)領(lǐng)罰3250萬元；個(gè)人養(yǎng)老金基金擴(kuò)容至187只)

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