成立近三年虧超7成 恒越品質(zhì)生活或因規(guī)模未達(dá)預(yù)期而清盤

　　紅星資本局8月19日消息，作為近年來新發(fā)基金中虧損幅度最大的產(chǎn)品之一，恒越基金旗下基金產(chǎn)品恒越品質(zhì)生活近期再度引發(fā)關(guān)注。

　　8月16日，恒越基金發(fā)布關(guān)于恒越品質(zhì)生活可能觸發(fā)基金合同終止情形的第二次提示性公告稱，若截至2024年8月31日，該產(chǎn)品基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同將自動終止。

　　紅星資本局梳理發(fā)現(xiàn)，恒越品質(zhì)生活成立至今未滿三年，但累計虧損超過7成。此外，近期恒越基金旗下另一只產(chǎn)品恒越匯優(yōu)精選三個月混合（FOF）已因規(guī)模未達(dá)預(yù)期而清盤，清盤背后除了投資者的贖回，基金公司自己也在贖回。

成立將滿三年規(guī)模未達(dá)預(yù)期

恒越品質(zhì)生活面臨清盤風(fēng)險

　　據(jù)恒越基金8月16日公告，恒越品質(zhì)生活成立于2021年8月31日，是一只發(fā)起式基金。按照基金合同約定，成立滿三年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。

　　也就是說，若截至2024年8月31日，該產(chǎn)品基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同將自動終止，并于次日起進(jìn)入基金財產(chǎn)清算程序。

　　資料顯示，恒越品質(zhì)生活在成立初期募集有效認(rèn)購總戶數(shù)為4768戶，凈認(rèn)購金額1.68億元，其中基金公司就認(rèn)購了1000萬元，占比5.97%。不過，截至今年二季度末，該產(chǎn)品基金資產(chǎn)凈值僅剩6070萬元，不僅較募集期減少了1億多元，距離2億元的目標(biāo)也相去甚遠(yuǎn)。

　　從數(shù)據(jù)上看，恒越品質(zhì)生活的規(guī)模大幅縮水背后，投資者的投資收益也難言理想。截至8月16日，該產(chǎn)品自成立以來已虧損72.40%，跑輸同類平均值超過30個百分點，而且最新凈值為0.2760元，是標(biāo)準(zhǔn)的“兩毛基”。

截圖自天天基金APP

　　紅星資本局注意到，2021年年底，恒越品質(zhì)生活的規(guī)模達(dá)到最高點2.92億元，當(dāng)時恒越基金高管、基金投資和研究部門負(fù)責(zé)人以及基金經(jīng)理均未持有該產(chǎn)品。此后隨著產(chǎn)品業(yè)績下滑，公司高管等人員及基金經(jīng)理陸續(xù)買入，但也難擋投資者贖回趨勢。

　　截至2023年年底，基金經(jīng)理持有份額為0，公司高管、基金投資和研究部門負(fù)責(zé)人持有超過100萬份，基金管理人所有從業(yè)人員持有近300萬份。

有產(chǎn)品未扛過“三年大考”而離場

基金公司自己也在贖回

　　恒越基金是一家“個人系”公募基金管理公司，成立于2017年。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，恒越基金合計管理規(guī)模為34.24億元，總資產(chǎn)排名160/200。在2021年發(fā)展的高峰期，該公司管理規(guī)模最多時接近150億元。

　　值得注意的是，恒越基金旗下另一只發(fā)起式基金恒越匯優(yōu)精選三個月混合（FOF），近期因未扛過“三年大考”已經(jīng)無奈離場。

　　8月13日，恒越基金發(fā)布恒越匯優(yōu)精選三個月混合（FOF）清算報告。報告顯示，該產(chǎn)品成立于2021年7月16日，截至2024年7月16日，該產(chǎn)品基金資產(chǎn)凈值低于2億元，已觸發(fā)約定的基金合同終止事由。

　　業(yè)績方面，截至基金合同終止當(dāng)日，該產(chǎn)品成立三年累計虧損37.17%，同樣大幅跑輸同類。但從定期報告來看，清盤背后除了投資者的贖回，基金公司自己也在贖回。

　　恒越匯優(yōu)精選三個月混合（FOF）2024年二季報顯示，截至二季度末的基金資產(chǎn)凈值為3609萬元，報告期內(nèi)基金凈贖回份額為2059萬份。其中，基金管理人分別于今年4月23日、5月23日進(jìn)行了贖回，合計贖回份額698萬份，總金額約450.6萬元。

基金公司在今年二季度內(nèi)兩次進(jìn)行贖回

（文章來源：紅星資本局）

(原標(biāo)題：成立近三年虧超7成，恒越品質(zhì)生活或因規(guī)模未達(dá)預(yù)期而清盤)

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