“固收+”周報(第116期)丨將增加10年期以上養(yǎng)老理財產(chǎn)品；7月證券期貨經(jīng)營機構(gòu)共備案私募資管產(chǎn)品878只

　　監(jiān)管要聞

　　一、人民銀行發(fā)行2024年第七期和第八期央行票據(jù)規(guī)模450億元

　　8月21日，中國人民銀行發(fā)布公告稱，于2024年8月21日通過香港金融管理局債券投標(biāo)平臺，以利率招標(biāo)方式發(fā)行了2024年第七期和第八期央行票據(jù)。

　　其中，2024年第七期央行票據(jù)發(fā)行量為300億元，期限為3個月，中標(biāo)利率為1.88%；2024年第八期央行票據(jù)發(fā)行量為150億元，期限為1年，中標(biāo)利率為1.90%。

　　二、央行8月LPR報價出爐 1年期和5年期利率均維持不變

　　中國人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布，2024年8月20日貸款市場報價利率（LPR）為：1年期LPR為3.35%，5年期以上LPR為3.85%，均與上期相同。

　　業(yè)內(nèi)分析認(rèn)為，鑒于央行7天期逆回購操作利率持穩(wěn)、銀行業(yè)息差壓力仍存，以及市場化負(fù)債成本相對上行，本月LPR報價保持不變符合預(yù)期。展望后續(xù)，在促內(nèi)需及提升報價質(zhì)量等多重考量下，年內(nèi)LPR報價或仍有下行空間。

　　三、證監(jiān)會指明財報會計問題要求提升信披質(zhì)量

　　中國證監(jiān)會8月23日發(fā)布的《上市公司2023年年度財務(wù)報告會計監(jiān)管報告》（以下簡稱《報告》）顯示，上市公司和會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)應(yīng)不斷強化理解和應(yīng)用企業(yè)會計準(zhǔn)則和財務(wù)信息披露規(guī)則的能力，穩(wěn)妥做好上市公司財務(wù)信息披露相關(guān)工作，不斷提升會計信息披露質(zhì)量，促進(jìn)資本市場高質(zhì)量發(fā)展。

　　截至2024年4月30日，A股市場共有5354家上市公司披露了2023年年度財務(wù)報告，其中主板3195家、創(chuàng)業(yè)板1340家、科創(chuàng)板571家、北交所248家，實現(xiàn)盈利的上市公司4228家、發(fā)生虧損的1126家。按期披露年度財務(wù)報告的上市公司中，209家公司被出具非標(biāo)準(zhǔn)審計意見的審計報告，其中無法表示意見29家、保留意見85家、帶解釋性說明段的無保留意見95家。

　　證監(jiān)會組織專門力量抽樣審閱了上市公司2023年年度財務(wù)報告，在此基礎(chǔ)上形成了《報告》?！秷蟾妗放读松鲜泄矩攧?wù)報告的八大問題。

　　四、中證協(xié)：IPO網(wǎng)下機構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置首發(fā)證券風(fēng)險績效考核指標(biāo)

　　日前，中證協(xié)就修改《首次公開發(fā)行證券網(wǎng)下投資者管理規(guī)則》向行業(yè)征求意見。

　　具體來看，此次修訂新增：網(wǎng)下機構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置首發(fā)證券風(fēng)險績效考核指標(biāo)，對報價的客觀性、審慎性進(jìn)行回溯驗證，對于上市公司上市當(dāng)年及之后第二年被實施風(fēng)險警示、股票終止上市或者經(jīng)營業(yè)績較上市前一年發(fā)生大幅下滑、首發(fā)證券暫緩發(fā)行、自身不當(dāng)報價行為引發(fā)負(fù)面輿情、被投訴或舉報等情況，納入對定價小組成員的績效薪酬遞延支付或者回退機制，并定期向中證協(xié)報告。

　　此外，該規(guī)定稱，網(wǎng)下機構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)明確定價小組成員出現(xiàn)被采取與網(wǎng)下詢價和配售業(yè)務(wù)相關(guān)的自律管理措施、紀(jì)律處分、行政監(jiān)管措施、市場禁入措施、行政處罰、刑事處罰等情形的，網(wǎng)下投資者應(yīng)當(dāng)視情節(jié)嚴(yán)重程度，根據(jù)內(nèi)部制度和勞動合同的規(guī)定，經(jīng)過內(nèi)部審批程序，要求其退還違規(guī)行為發(fā)生當(dāng)年部分或全部績效薪酬。此外，交易人員出現(xiàn)操作失誤的，由網(wǎng)下機構(gòu)投資者進(jìn)行內(nèi)部追責(zé)。

　　五、中基協(xié)：7月證券期貨經(jīng)營機構(gòu)共備案私募資管產(chǎn)品878只同比增長6.94%

　　中國證券投資基金業(yè)協(xié)會8月23日披露的數(shù)據(jù)顯示，2024年7月，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)共備案私募資管產(chǎn)品878只，環(huán)比增長1.97%，同比增長6.94%；設(shè)立規(guī)模543.38億元，環(huán)比增長32.41%，同比增長4.77%。

　　截至2024年7月底，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資管產(chǎn)品規(guī)模合計12.84萬億元（不含社保基金、企業(yè)年金），較上月底增加1117.28億元，增長0.88%。

　　六、養(yǎng)老理財產(chǎn)品傳出政策利好信號，將增加10年期以上養(yǎng)老理財產(chǎn)品

　　破解個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)“開戶熱、繳存冷”的瓶頸，產(chǎn)品仍是關(guān)鍵。近期，作為個人養(yǎng)老金產(chǎn)品重要組成部分的養(yǎng)老理財產(chǎn)品傳出利好政策信號。

　　8月16日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)公開了關(guān)于“養(yǎng)老金融”提案答復(fù)，其中提及，目前金融監(jiān)管總局正在抓緊起草《理財公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管辦法》，擬將養(yǎng)老理財產(chǎn)品等養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)開展情況納入理財公司監(jiān)管評級重要考慮因素，并依據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對理財公司實施分類監(jiān)管。對于評級好的理財公司，支持其優(yōu)先開展綜合性、創(chuàng)新試點類業(yè)務(wù)。同時，明確積極支持試點理財公司在依法合規(guī)、風(fēng)險可控前提下，進(jìn)一步豐富產(chǎn)品形態(tài)，增加10年期以上長期限產(chǎn)品供給。

　　此外，金融監(jiān)管總局答復(fù)中還提到，將完善養(yǎng)老理財產(chǎn)品收益平滑基金等風(fēng)險保障機制。

　　新品發(fā)布

　　一、東方紅益恒純債債券型證券投資基金正在發(fā)行

　　東方紅益恒純債債券型證券投資基金（A：021835，C：021836）正在發(fā)行，計劃募集期為2024年8月26日——2024年10月25日，該基金的基金管理人為上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司。

　　基金合同顯示，該基金為契約型開放式、債券型證券投資基金。該基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債綜合全價指數(shù)收益率*80%+同期中國人民銀行公布的一年期銀行定期存款稅后收益率*20%。

　　擬任基金經(jīng)理為高德勇，工商管理碩士。2007年7月至2014年1月任上海農(nóng)商銀行金融市場部外匯交易員，債券交易員，貨幣市場科負(fù)責(zé)人，2014年6月至2017年2月任國泰君安證券股份有限公司資金同業(yè)部投資經(jīng)理、金融同業(yè)總監(jiān)，2017年9月至2020年2月任華鑫證券資金同業(yè)中心總經(jīng)理、金融同業(yè)部總經(jīng)理和銷售交易部總經(jīng)理。2020年3月加入上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司，現(xiàn)任公募固定收益投資部副總經(jīng)理。2020年5月11日任東方紅貨幣市場基金基金經(jīng)理。2021年12月18日任東方紅6個月定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2022年3月2日至2024年04月09日擔(dān)任東方紅錦融甄選18個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年7月7日至2023年2月15日任東方紅安盈甄選一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2023年11月25日擔(dān)任東方紅鑫裕兩年定期開放信用債債券型證券投資基金、東方紅益豐純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　二、嘉實季季惠享3個月持有期純債債券型證券投資基金即將發(fā)行

　　嘉實季季惠享3個月持有期純債債券型證券投資基金（A：022056，C：022057）即將發(fā)行，計劃募集期為2024年9月2日——2024年9月6日，該基金的基金管理人為嘉實基金管理有限公司。

　　基金合同顯示，該基金為契約型開放式、債券型證券投資基金。該基金投資組合比例為，投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。

　　擬任基金經(jīng)理為李宇昂，清華大學(xué)工學(xué)碩士。具有基金從業(yè)資格。曾任招商基金管理有限公司固定收益投資部研究員，寶盈基金管理有限公司固定收益部研究員、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。2021年7月加入嘉實基金管理有限公司固收與配置組，任投資經(jīng)理。2020年3月13日至2021年5月12日任寶盈鴻盛債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2020年5月23日至2021年5月27日任寶盈祥頤定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2020年5月23日至2021年6月23日任寶盈祥瑞混合型證券投資基金基金經(jīng)理，2019年10月31日至2021年6月23日任寶盈聚豐兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2020年7月9日至2021年7月13日任寶盈安泰短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年5月21日至今任嘉實多元收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理、2023年9月27日至今任嘉實致寧3個月定期開放純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2023年11月23日至今任嘉實雙季瑞享6個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2024年6月22日至今任嘉實新思路靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。

（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟報道）

(原標(biāo)題：“固收+”周報(第116期)丨將增加10年期以上養(yǎng)老理財產(chǎn)品；7月證券期貨經(jīng)營機構(gòu)共備案私募資管產(chǎn)品878只)

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