賺多了也煩惱 遭遇止盈離場 銀行ETF清盤 單月34只清盤基金創(chuàng)年內(nèi)新高

　　再有績優(yōu)基金走向清盤。

　　近日，富國中證銀行ETF的清算報告和剩余財產(chǎn)分配公告披露，意味著這只年內(nèi)表現(xiàn)靠前的產(chǎn)品正式退出市場。清盤的背后，銀行ETF在今年面臨著資金“止盈離場”的情況，同時，公司旗下相似產(chǎn)品的布局或許也是這只產(chǎn)品被清盤的原因。

　　截至目前，數(shù)據(jù)顯示，截至8月29日，已有34只基金在本月清盤，月度數(shù)據(jù)創(chuàng)下年內(nèi)新高?？儍?yōu)產(chǎn)品的清盤時有出現(xiàn)，部分主要由機構(gòu)投資者持有，隨著機構(gòu)的贖回產(chǎn)品也迎來清盤的情形；表現(xiàn)墊底的產(chǎn)品多是賽道主題ETF聯(lián)接基金。截至目前，年內(nèi)清盤的產(chǎn)品數(shù)量達172只。

　　績優(yōu)ETF主動清盤

　　回顧富國中證銀行ETF的清盤歷程，早在7月10日，富國基金已經(jīng)公告稱，召開持有人大會，審議事項即《關(guān)于終止富國中證銀行交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金合同有關(guān)事項的議案》。

　　隨后在8月13日，公司公告稱，投票表決結(jié)果顯示，本次會議議案獲得通過，富國中證銀行ETF在8月12日開市起停牌并不再復(fù)牌，并自8月13日起進入清算期。

　　截至清盤時，富國中證銀行ETF的總回報達28.21%，其中，年內(nèi)凈值回報也達到19.11%，對比同期的非貨ETF表現(xiàn)，該ETF的年內(nèi)業(yè)績回報排名在前15左右。為什么基金公司選擇通過持有大會終止該基金合同？公告提到，終止合同的原因是根據(jù)市場環(huán)境變化，為更好地保護基金份額持有人的利益。

　　早在2020年4月1日成立時，該基金的募集規(guī)模為3.13億元。但不到3個月，2020年的2季報顯示富國中證銀行ETF迅速回落至2682.11萬元，自此直到清盤時，該基金的規(guī)模始終不超過2億元。

　　除了規(guī)模持續(xù)偏小以外，這只產(chǎn)品也面臨同質(zhì)化競爭的情況，截至8月28日，掛鉤中證銀行指數(shù)有8只ETF，除了華寶中證銀行ETF和天弘中證銀行ETF規(guī)模超過40億元以外，其余均在10億元以下。

　　并且，隨著年內(nèi)業(yè)績表現(xiàn)較好，資金也在銀行ETF上“止盈離場”，多只銀行ETF均出現(xiàn)凈贖回的情況，年內(nèi)合計凈贖回份額已超40億份。

　　而除了掛鉤中證銀行指數(shù)，富國基金還在2021年5月12日成立了掛鉤中證800銀行指數(shù)的ETF。相比于前者，掛鉤中證800銀行指數(shù)僅有富國基金旗下1只產(chǎn)品，且2只指數(shù)截至目前的前十大權(quán)重股一致?；蛟S這也是富國基金主動清盤富國中證銀行ETF的原因。

　　本月清盤基金數(shù)創(chuàng)年內(nèi)新高

　　隨著8月的尾聲將近，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月29日，已有34只基金在本月清盤，績優(yōu)基金的清盤也時有出現(xiàn)。

　　比如，國泰普益在8月14日開始進入清盤，該基金總回報達47.77%，該基金也是通過召開持有人大會表決通過合同終止的決議。此前的2023年報顯示，該基金的機構(gòu)投資者占比達到98.53%；個人投資者的占比僅為1.47%。而在今年，該基金在一、二季度相繼出現(xiàn)機構(gòu)投資者的大額贖回情況，至二季度末規(guī)模僅剩394.82萬元左右。

　　寶盈祥澤則是觸發(fā)合同終止條款而清盤，基金總回報也達到18.7%。由于截至8月6日該基金連續(xù)50個工作日基金規(guī)模低于5000萬元，因此觸發(fā)《基金合同》終止情形。而在清盤之前，該基金曾在今年二季度出現(xiàn)2個持有基金份額比例達到或超過20%的機構(gòu)對其悉數(shù)贖回的情況，到二季度末產(chǎn)品規(guī)模僅剩2000萬元左右。

　　申萬菱信安泰鑫利純債一年定開債、博時新起點、光大多策略精選、銀河興益一年定開、安信中債1—3年政金債等多只本月清盤的產(chǎn)品總回報也超過10%，多因為觸發(fā)合同終止條款被動走向清盤。

　　整體來看，8月清盤的產(chǎn)品中有16只成立以來獲得正收益，占比近半。另外出現(xiàn)虧損的清盤產(chǎn)品中，8只成立以來虧超30%，多是2020年以來成立的產(chǎn)品。表現(xiàn)墊底的是一只中證全指建筑材料ETF聯(lián)接基金，截至清盤時已虧損46.74%；另外還有一只雙創(chuàng)50ETF聯(lián)接基金也在本月清盤，成立以來虧損45.93%。

　　面對熱門賽道的基金，也有基金公司在產(chǎn)品面臨清盤之際打起“保衛(wèi)戰(zhàn)”。比如廣發(fā)中證紅利ETF近日召開了基金份額持有人大會，投票表決通過關(guān)于廣發(fā)中證紅利ETF修改基金合同終止條款的議案。

　　公告顯示，原本連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形則應(yīng)清盤的條款，被修改為連續(xù)60個工作日出現(xiàn)相關(guān)情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向證監(jiān)會報告并提出解決方案，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。即修改后避免出現(xiàn)了被動清盤的情況，截至目前，該基金規(guī)模為0.36億元。

（文章來源：財聯(lián)社）

(原標題：賺多了也煩惱，遭遇止盈離場，銀行ETF清盤，單月34只清盤基金創(chuàng)年內(nèi)新高)

(責任編輯：11)