因基金違規(guī)導致“高管被監(jiān)管處罰”？興銀基金深夜辟謠

　　記者杜萌

　　因為基金中報中披露了“管理人及高管被上海監(jiān)管局處罰”的事項，興銀基金被推上了風口浪尖。

　　昨日晚間，興銀基金發(fā)布聲明稱，有個別媒體刊載“我司董事長吳若曼受處罰”、“我司相關產(chǎn)品違規(guī)買入低評級債券”的內容。興銀基金表示，相關內容均不屬實，公司遵守各項法律法規(guī)，維護投資者權益，依法合規(guī)經(jīng)營。

　　興銀基金剛剛披露的基金2024年半年報顯示，今年4月30日，公司管理人及高級管理人員因“未嚴格執(zhí)行公司制度”，被中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局出具警示函，目前已經(jīng)完成整改。

　　圖：興銀基金中報披露了公司及高管在今年4月30日曾被上海監(jiān)管局處罰來源：基金中報

　　興銀基金對界面新聞記者表示，中報提及被處罰的原因是未能嚴格執(zhí)行公司制度。至于具體原因，興銀基金表示，由于上海監(jiān)管局沒有披露，所以不能公開告知。

　　市場有傳言稱，上述警示函背后的原因是興銀基金副總經(jīng)理、貨幣基金經(jīng)理洪木妹被處罰。2023年末，洪木妹在管理興銀貨幣市場基金時，逆回購買入了監(jiān)管嚴禁投資的低評級AA債。

　　對此，興銀基金對界面新聞記者表示，網(wǎng)傳信息使用夸張失真的表述引流，扭曲夸大、與事實嚴重不符，對我司的商業(yè)信譽和正常運營造成了嚴重影響。此外，信息所提及產(chǎn)品運行正常，不存在買入低于法規(guī)規(guī)定評級債券等問題，公司將保留進一步追究法律責任的權利。

　　公開資料顯示，洪木妹目前管理6只基金，合計管理規(guī)模為615.73億元。她曾任華福證券研究員、華?；鹜顿Y管理部副總經(jīng)理（主持工作），目前擔任興銀基金總經(jīng)理助理、固定收益部總經(jīng)理及下設二級部門公募投資部負責人。自2014年8月起，洪木妹還擔任華福貨幣、華福長樂等多只基金的基金經(jīng)理。

　　洪木妹目前管理了三只貨幣基金，分別是興銀貨幣市場基金、興銀現(xiàn)金收益、興銀現(xiàn)金添利，管理規(guī)模分別為12.53億元、1.91億元、162.82億元。

　　查詢中報發(fā)現(xiàn)，截至上半年末，按照短期信用評級，興銀貨幣基金持有6696.99萬元的未評級債券；按照長期信用評級，興銀貨幣基金持有2044.62萬元的AAA級債券，持有1023.32萬元的未評級債券。興銀現(xiàn)金收益則持有1017.79萬元未評級的短期信用債券，興銀現(xiàn)金添利持有2043.42萬元的A-1短期信用債券，14.52億元的未評級債券。

　　持有不同信用等級的債券，會對貨幣基金的收益產(chǎn)生哪些不同的效果？記者了解到，按照2016年2月1日正式施行的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣基金不得投資于股票、可轉債、可交換債券、信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具。

　　“目前市面上的債券信用等級通常分為A/B/C3大類9小級：”AAA“級是最高等級，表示安全度最高、風險最少;”AA“級表示安全度相當高，風險較小，能保證償付本息;”A“級表示安全度在平均水平之上，有一定能力保證還本付息。目前AAA、AA、A和BBB都屬于投資級債券，發(fā)行人被認為有還本付息能力。某公募債券交易部人士告訴記者，”一般來說，等級越低的債券給出的票息越高，但不能償還的風險也越大。

　　該人士表示，之所以對貨幣基金的投資債券等級有明確規(guī)定，是為了規(guī)避債券不能還本付息的風險，防止對投資者利益造成損害。

　　“未評級的債券并不一定都是垃圾債，比如剩余期限在一年以內的國債、政策性金融債、央票及未有第三方機構評級的短期融資券，所以從中報披露的信息來看，暫時沒有明顯違規(guī)的信息?！鄙虾Ｄ迟Y深債券交易人士告訴記者。

　　天眼查App顯示，興銀基金成立于2013年10月，前身為華福基金，2016年10月正式更名。在股東結構上，興銀基金由華福證券、國脈科技共同持股，持股比例分別為76%、24%。

　　自成立以來，興銀基金一直以固收業(yè)務見長，截至今年二季度末，公司公募基金管理規(guī)模為1284.76億元，其中貨幣基金規(guī)模為572.71億元，占比44.58%。

　　自2023年以來，興銀基金先后更換了董事長和總經(jīng)理。今年7月22日，趙建興離任興銀基金總經(jīng)理、首席信息官；吳若曼在去年5月新任興銀基金董事長、法定代表人，目前代為履行總經(jīng)理職務。

（文章來源：界面新聞）

(原標題：因基金違規(guī)導致“高管被監(jiān)管處罰”？興銀基金深夜辟謠)

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