國投瑞銀基金總經(jīng)理王彥杰： 財富管理發(fā)展將注重以客戶為中心的服務(wù)

　　證券時報記者吳琦

　　近日，在證券時報社舉辦的“2024中國金融機構(gòu)年度峰會暨2024中國證券業(yè)財富經(jīng)紀(jì)高峰論壇”上，國投瑞銀基金總經(jīng)理王彥杰作了題為《基金助力券商財富管理發(fā)展》的主題演講。王彥杰在演講中對中國財富管理行業(yè)的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)進(jìn)行了解析，分享了財富管理海外經(jīng)驗，并探討券商財管未來的轉(zhuǎn)型方向。

　　王彥杰表示，中國居民金融資產(chǎn)的配置比例在全球范圍內(nèi)相對較低，僅為20%，遠(yuǎn)低于美國的70%。中國居民資產(chǎn)配置比例有向美國市場靠攏的潛力，未來行業(yè)發(fā)展仍有很大成長空間。

　　王彥杰認(rèn)為，當(dāng)前財富管理行業(yè)面臨諸多挑戰(zhàn)，直接的主要來自三方面：一是客戶回報預(yù)期的變化；二是監(jiān)管趨嚴(yán)，對行業(yè)合規(guī)和風(fēng)控要求進(jìn)一步提高；三是行業(yè)內(nèi)卷和宏觀經(jīng)濟挑戰(zhàn)也對行業(yè)發(fā)展構(gòu)成壓力。

　　王彥杰分享了海外財富管理的三個主要方向：服務(wù)方面強調(diào)客戶畫像的清晰定位，產(chǎn)品上注重定制化和差異化，業(yè)務(wù)協(xié)同方面可與資產(chǎn)管理公司和投行進(jìn)行深厚合作。

　　王彥杰預(yù)測，財富管理的發(fā)展將更加注重以客戶為中心的服務(wù)以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型。他提到，Z世代的消費習(xí)慣和銷售互動方式與前一代有很大不同，這為行業(yè)帶來新的挑戰(zhàn)和機遇。當(dāng)前國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺仍是值得券商財富管理投入并搶占先機的領(lǐng)域。

　　對于券商財管業(yè)務(wù)而言，王彥杰認(rèn)為，未來一個重要轉(zhuǎn)向可能是從銷量考核轉(zhuǎn)向保有量考核。在這個過程中，整個行業(yè)需要從上到下進(jìn)行思維調(diào)整。

　　在產(chǎn)品選擇方面，王彥杰認(rèn)為首先是提升產(chǎn)品選品部門的話語權(quán)，減少對商務(wù)條件的考量；其次是定制策略，券結(jié)、券商托管的比例在整個公募市場中所占比例仍然很低，還有很大發(fā)展空間。“未來投顧的增值服務(wù)將變得日益重要，投顧業(yè)務(wù)在投資者綜合成本的比例有望不斷提升?！?/p>

（文章來源：證券時報）

(原標(biāo)題：國投瑞銀基金總經(jīng)理王彥杰： 財富管理發(fā)展將注重以客戶為中心的服務(wù))

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