國(guó)投瑞銀基金總經(jīng)理王彥杰： 財(cái)富管理發(fā)展將注重以客戶(hù)為中心的服務(wù)

　　證券時(shí)報(bào)記者吳琦

　　近日，在證券時(shí)報(bào)社舉辦的“2024中國(guó)金融機(jī)構(gòu)年度峰會(huì)暨2024中國(guó)證券業(yè)財(cái)富經(jīng)紀(jì)高峰論壇”上，國(guó)投瑞銀基金總經(jīng)理王彥杰作了題為《基金助力券商財(cái)富管理發(fā)展》的主題演講。王彥杰在演講中對(duì)中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)進(jìn)行了解析，分享了財(cái)富管理海外經(jīng)驗(yàn)，并探討券商財(cái)管未來(lái)的轉(zhuǎn)型方向。

　　王彥杰表示，中國(guó)居民金融資產(chǎn)的配置比例在全球范圍內(nèi)相對(duì)較低，僅為20%，遠(yuǎn)低于美國(guó)的70%。中國(guó)居民資產(chǎn)配置比例有向美國(guó)市場(chǎng)靠攏的潛力，未來(lái)行業(yè)發(fā)展仍有很大成長(zhǎng)空間。

　　王彥杰認(rèn)為，當(dāng)前財(cái)富管理行業(yè)面臨諸多挑戰(zhàn)，直接的主要來(lái)自三方面：一是客戶(hù)回報(bào)預(yù)期的變化；二是監(jiān)管趨嚴(yán)，對(duì)行業(yè)合規(guī)和風(fēng)控要求進(jìn)一步提高；三是行業(yè)內(nèi)卷和宏觀經(jīng)濟(jì)挑戰(zhàn)也對(duì)行業(yè)發(fā)展構(gòu)成壓力。

　　王彥杰分享了海外財(cái)富管理的三個(gè)主要方向：服務(wù)方面強(qiáng)調(diào)客戶(hù)畫(huà)像的清晰定位，產(chǎn)品上注重定制化和差異化，業(yè)務(wù)協(xié)同方面可與資產(chǎn)管理公司和投行進(jìn)行深厚合作。

　　王彥杰預(yù)測(cè)，財(cái)富管理的發(fā)展將更加注重以客戶(hù)為中心的服務(wù)以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型。他提到，Z世代的消費(fèi)習(xí)慣和銷(xiāo)售互動(dòng)方式與前一代有很大不同，這為行業(yè)帶來(lái)新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。當(dāng)前國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)仍是值得券商財(cái)富管理投入并搶占先機(jī)的領(lǐng)域。

　　對(duì)于券商財(cái)管業(yè)務(wù)而言，王彥杰認(rèn)為，未來(lái)一個(gè)重要轉(zhuǎn)向可能是從銷(xiāo)量考核轉(zhuǎn)向保有量考核。在這個(gè)過(guò)程中，整個(gè)行業(yè)需要從上到下進(jìn)行思維調(diào)整。

　　在產(chǎn)品選擇方面，王彥杰認(rèn)為首先是提升產(chǎn)品選品部門(mén)的話(huà)語(yǔ)權(quán)，減少對(duì)商務(wù)條件的考量；其次是定制策略，券結(jié)、券商托管的比例在整個(gè)公募市場(chǎng)中所占比例仍然很低，還有很大發(fā)展空間?！拔磥?lái)投顧的增值服務(wù)將變得日益重要，投顧業(yè)務(wù)在投資者綜合成本的比例有望不斷提升。”

（文章來(lái)源：證券時(shí)報(bào)）

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