驚現(xiàn)“老鼠倉”！“動蕩”下的浦銀安盛基金內(nèi)控危機(jī)

　　今年以來，公募基金公司頻繁換帥，數(shù)據(jù)顯示，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2024年內(nèi)已有39家公募已換帥。臨近年末，管理規(guī)模為千億元級的公募基金公司——浦銀安盛基金管理有限公司（下稱“浦銀安盛”）也迎來人事變動。

　　12月13日，浦銀安盛發(fā)布董事長變更公告。因工作安排的原因，謝偉卸任浦銀安盛基金董事長一職，張健新任公司董事長，任職時(shí)間為12月13日。

　　近年來，浦銀安盛基金管理層及基金經(jīng)理均變動頻繁。公司多年來的收入增長趨勢也戛然而止，近年首次出現(xiàn)收入同比下降。管理規(guī)模與業(yè)績的不穩(wěn)定性、權(quán)益類產(chǎn)品表現(xiàn)不佳、基金經(jīng)理在職期間涉“老鼠倉”，種種事件的發(fā)生，也在一定程度上對浦銀安盛的聲譽(yù)和投資者信心造成了負(fù)面影響。

　　基金經(jīng)理涉“老鼠倉”

　　近期，浦銀安盛基金因“老鼠倉”事件受到廣泛關(guān)注，基金經(jīng)理在浦銀安盛履職期間，利用未公開信息交易，導(dǎo)致自己投資虧損超過700萬元，個(gè)人被罰沒153萬元，并被市場禁入5年。

　　12月13日，證監(jiān)會公告了一則行政處罰決定書。決定書顯示，對許文峰、金鎏利用未公開信息交易行為進(jìn)行了立案調(diào)查、審理。經(jīng)查明，許文峰、金鎏存在共同利用未公開信息交易等違法事實(shí)。

　　一是許文峰單獨(dú)及與金鎏共同利用未公開信息交易。許文峰時(shí)為基金從業(yè)人員，具有獲取相關(guān)基金產(chǎn)品個(gè)股倉位、候選標(biāo)的等未公開信息的職務(wù)便利。其中，許文峰控制使用“許某花”等9個(gè)證券賬戶，2020年7月31日至2023年3月14日，“許某花”等9個(gè)證券賬戶在滬深兩市買入趨同股票，趨同交易虧損53.32萬元。

　　同在2020年7月31日至2023年3月14日期間，許文峰、金鎏還共同控制使用“范某芳”等8個(gè)證券賬戶在滬深兩市買入趨同股票，累計(jì)趨同交易虧損650.53萬元。

　　二是許文峰明示、暗示他人利用未公開信息交易。涉案期間，許文峰多次與他人聯(lián)絡(luò)接觸，明示、暗示相關(guān)未公開信息，致使相關(guān)人員控制使用的“狄某”“范某蘭”“殷某”等3個(gè)證券賬戶與相關(guān)基金產(chǎn)品產(chǎn)生趨同交易，相關(guān)人員通過趨同交易盈利3.82萬元。

　　數(shù)據(jù)顯示，在近四年已離任基金經(jīng)理名單中，只有浦銀安盛基金原基金經(jīng)理許文峰，與上述證監(jiān)會披露行政處罰決定書的當(dāng)事人同名同姓。結(jié)合其從業(yè)信息以及任職時(shí)間，或是原浦銀安盛基金旗下的一位FOF基金經(jīng)理。

　　數(shù)據(jù)顯示，在浦銀安盛基金任職期間，許文峰共管理3只基金，分別為浦銀安盛頤和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合FOF、浦銀安盛養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持有期混合型發(fā)起式FOF、浦銀安盛嘉和穩(wěn)健一年持有期混合型FOF。任職回報(bào)分別為-1.77%、-10.53%、-2.2%?？梢娖鋵鸬墓芾硭捷^差。

　　2023年3月23日，許文峰因個(gè)人原因卸任上述3只基金。另據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)，許文峰已不在浦銀安盛基金的員工名單之列。

　　管理層頻繁變動

　　作為銀行系公募，公司官網(wǎng)顯示，浦發(fā)銀行持有浦銀安盛基金51%的股份。

　　新任浦銀安盛董事長一職的張健，是來自股東浦發(fā)銀行的金融老將。公開資料顯示，張健是上海交通大學(xué)企業(yè)管理專業(yè)博士研究生。從1999年3月就進(jìn)入浦發(fā)銀行工作，歷任總行金融市場部副總經(jīng)理，總行辦公室副主任，上海分行黨委副書記、紀(jì)委書記，上海分行黨委副書記、副行長，南昌分行黨委書記、行長，鄭州分行黨委書記、行長，總行資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理、總行資產(chǎn)負(fù)債管理黨委書記，總行資產(chǎn)負(fù)債與財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理。

　　截至目前，張健擔(dān)任浦銀安盛基金董事長的同時(shí)，自2024年9月3日起就任浦發(fā)銀行副行長。

　　值得注意的是，除了董事長變更，浦銀安盛基金的總經(jīng)理也發(fā)生了變動。今年7月1日，郁蓓華因個(gè)人原因，不再擔(dān)任總經(jīng)理，由張弛接任總經(jīng)理職位。公告顯示，張弛于1972年6月出生，曾在建設(shè)銀行、華安基金、光大保德信基金、泰康資管、貝萊德等就職。

　　需要注意的是，高管層的人事變動可能對公司的投研文化和發(fā)展戰(zhàn)略產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響基金的表現(xiàn)。

　　事實(shí)上，不止是高管層的變動，浦銀安盛基金的基金經(jīng)理近年來也變動頻繁。舉例來看，楊岳斌因個(gè)人原因于今年9月離任，曾于2020年1月掌管浦銀安盛先進(jìn)制造混合，2021年1月掌管浦銀安盛ESG責(zé)任投資兩只基金。離任后，李浩玄被增聘為這兩只基金的基金經(jīng)理。

　　業(yè)績下滑

　　公開資料顯示，浦銀安盛成立于2007年，浦銀安盛基金的公募管理規(guī)模從2017年3月底的751.75億元，增至2024年9月底的3670.28億元，規(guī)模排名從第32位增至第26位。

　　截至2024年三季度末，浦銀安盛基金旗下共有108只公募產(chǎn)品，其中股票型基金14只，規(guī)模23.89億元；混合型基金31只，規(guī)模75.43億元；股票型和混合型基金規(guī)模合計(jì)不足100億元。

　　同期，浦銀安盛基金旗下債券型48只，管理規(guī)模1412.41億元；貨幣市場型基金4只，管理規(guī)模2117.78億元。固收產(chǎn)品成為支撐浦銀安盛基金規(guī)模與排名的主要?jiǎng)恿Α?/p>

　　此外，截至2024年三季度末，浦銀安盛還有1只QDII基金、10只FOF基金、7只ETF基金，規(guī)模分別是7.09億元、33.68億元、5.16億元。

　　在浦銀安盛股票型基金中，只有1只基金近三年收益為正。在浦銀安盛基金在管產(chǎn)品中，有23只基金自成立以來收益為負(fù)，而管理費(fèi)照常收取，管理費(fèi)率在0.15%-1.2%之間。而在2023年，浦銀安盛基金已清盤9只基金，其中5只為權(quán)益類產(chǎn)品，8成跑輸業(yè)績基準(zhǔn)。

　　目前，在浦銀安盛在管基金產(chǎn)品中，虧損幅度最多的兩只基金分別是股票型基金浦銀安盛中證光伏產(chǎn)業(yè)ETF、混合型基金浦銀安盛品質(zhì)優(yōu)選A，自成立以來降幅分別為-53.57%、-50.6%，已經(jīng)腰斬，虧損超半數(shù)。

　　舉例來看，浦銀安盛品質(zhì)優(yōu)選A成立于2021年12月，成立以來跌幅-50.6%，年化收益率為-21.17%，截至2024年9月末，該只基金規(guī)模8.68億元?；鸾?jīng)理是蔣佳良、楊達(dá)偉，2022年、2023年、2024年上半年，該基金分別虧損了6.6億元、4.5億元、1.42億元；而同期仍收取了包括管理人報(bào)酬、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)在內(nèi)的費(fèi)用4165萬元、2361萬元、631萬元。

　　盡管浦銀安盛仍對管理基金收取費(fèi)用，但在公募基金行業(yè)整體管理費(fèi)下滑的背景下，浦銀安盛的業(yè)績也出現(xiàn)下降。2023年全年浦銀安盛基金實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入12.83億元，同比減少0.54%；實(shí)現(xiàn)凈利潤2.95億元，同比下降11.94%。2024年上半年，浦銀安盛基金營收6.24億元，同比下降1.42%，凈利潤1.33億元，同比下降20.83%。

　　未來，浦銀安盛基金需要在加強(qiáng)內(nèi)部控制、提升投研能力、穩(wěn)定管理團(tuán)隊(duì)等方面做出努力，以恢復(fù)投資者的信任并提升基金的長期表現(xiàn)。（《理財(cái)周刊-財(cái)事匯》出品）

（文章來源：理財(cái)周刊-財(cái)事匯）

(原標(biāo)題：驚現(xiàn)“老鼠倉”！“動蕩”下的浦銀安盛基金內(nèi)控危機(jī))

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