金元順安基金：摘得“墊底基”后，再遇巨額贖回

　　在2024年A股市場整體回暖的大環(huán)境下，上證指數(shù)全年上漲12.67%，深證成指全年上漲9.34%，超六成主動權(quán)益基金實現(xiàn)正收益，而金元順安基金旗下多只產(chǎn)品表現(xiàn)卻不盡人意。

　　1月15日凌晨，金元順安基金發(fā)布《金元順安行業(yè)精選混合型證券投資基金發(fā)生巨額贖回后實施延期贖回》。據(jù)《財中社》了解，該只基金被機構(gòu)持倉一度超99%，而本次巨額贖回距離前次僅隔1個交易日。

　　此外，隨著2024年公募基金行情落下帷幕，金元順安基金旗下另一只摘得“墊底基”的金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合，近一年虧損37.56%，在同類基金中排名2275/2276，其基金經(jīng)理周博洋也因此被基民稱為“2024年倒數(shù)第一”。

　　連年虧損遭機構(gòu)巨額贖回

　　金元順安行業(yè)精選混合成立于2022年5月，成立以來該基金凈值回報-24.63%，跑輸基準近29個百分點，同類排名3196/4599。

　　據(jù)金元順安基金發(fā)布的延期贖回公告，金元順安行業(yè)精選混合型證券投資基金于1月13日、1月9日分別出現(xiàn)單個開放日基金凈贖回申請超上一開放日基金總份額10%的巨額贖回情況，且有單個基金份額持有人贖回申請超上一開放日基金總份額20%。為保障基金份額持有人利益，金元順安基金對大額贖回申請人部分贖回申請實施延期贖回。

　　從三季報來看，機構(gòu)投資者在該基金中占主導(dǎo)地位。有兩家機構(gòu)投資者持有份額占比分別為46.34%和26.43%。追溯其持倉歷史，一家機構(gòu)自2022年9月買入1943萬份后持續(xù)持有至2024年三季度末；另一家機構(gòu)2023年4月買入1681萬份后不斷增持至3406萬份。

　　2024年中報顯示，該基金機構(gòu)投資者持有比例超99%。金元順安基金曾提示，高比例投資者大額贖回時易使本基金發(fā)生巨額贖回或連續(xù)巨額贖回，中小投資者可能面臨贖回申請需要與高比例投資者按同比例部分延期辦理的風(fēng)險，贖回款項延期獲得。

　　東方財富Choice數(shù)據(jù)顯示，該基金成立以來一直由閔杭擔(dān)任基金經(jīng)理，此外其還擔(dān)任金元順安基金總經(jīng)理助理與投資總監(jiān)，但其所管基金表現(xiàn)并不出色。2024年12月26日離任金元順安產(chǎn)業(yè)臻選混合，任職回報-26.54%，任職回報排名4078/4093。

　　目前，閔杭在管基金4只，其中，2015年任職至今的金元順安消費主題混合表現(xiàn)最佳，任職回報62.55%，任職回報排名174/419，但仍未進前40%。合計規(guī)模11.31億元的金元順安桉盛債券同樣表現(xiàn)不佳，任職回報-4.92%，任職回報排名549/651。

　　本次被巨額贖回的金元順安行業(yè)精選混合，成立以來合計虧損達1788萬元。

　　從金元順安基金整體來看，2024年上半年，管理基金資產(chǎn)288億元，管理費用合計6061萬元。其中，金元順安行業(yè)精選混合虧損達121萬元，管理費為25.25萬元。

　　但對比“墊底基”金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合的虧損而言，可謂“小巫見大巫”。2024年上半年，金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合利潤總額為-10.2億元，管理費達1044萬元。

　　摘得“墊底基” 基金經(jīng)理被評“倒數(shù)第一”

　　金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合成立于2011年8月，是一只靈活配置型基金，包括A、C基金份額。

　　然而，據(jù)東方財富Choice數(shù)據(jù)，金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合A在2024年凈值下跌幅度高達37.56%，大幅跑輸業(yè)績基準超47個百分點，在同類基金中排名2275/2276。

　　近一年，該基金Alpha指標為-53.05，實際收益和平均預(yù)期風(fēng)險收益的差額低于同類；最大回撤-39.53，最大回撤幅度也高于同類。

　　自2018年1月周博洋擔(dān)任該產(chǎn)品基金經(jīng)理至今，任職時間近7年，任職回報-5.75%，相對同類基金低41.15%。

　　《財中社》發(fā)現(xiàn)，投資風(fēng)格方面，金元順安優(yōu)質(zhì)精選靈活配置混合的持倉換手率較高，頻繁切換重倉股。2024年上半年換手率達709.63%，有投資者發(fā)帖“恭喜周博洋榮獲2024年倒數(shù)第一”表示周博洋在低點割肉換策略但對基民沒有交代。

　　2024年三季度末，該基金股票投資占基金總資產(chǎn)比例為69.15%，持倉較為分散，前十大重倉股占基金資產(chǎn)凈值比例僅約10.43%，主要集中在公用事業(yè)、交通運輸?shù)刃袠I(yè)，像申能股份、寧滬高速等企業(yè)均在其重倉股之列。

　　從行業(yè)配置來看，該基金涉獵的行業(yè)較多，包括制造業(yè)、交通運輸、倉儲和郵政業(yè)、電力、熱力、燃氣和供應(yīng)業(yè)、金融業(yè)、采礦業(yè)等十余個，其中制造業(yè)占投資股票市值比最多，為26.66%，交通運輸、倉儲和郵政業(yè)占比為23.24%。

　　目前周博洋管理著6只基金，任職回報排名均處中后位次，其中4只為債券基金。其管理的2只權(quán)益類基金金元順安優(yōu)質(zhì)精選、金元順安產(chǎn)業(yè)臻選在其任職內(nèi)都處于虧損狀態(tài)，其中金元順安產(chǎn)業(yè)臻選在其管理的一年多內(nèi)虧損已超30%。

　　金元順安豐祥債券為周博洋代表基金，最新合計規(guī)模26.88億元，任職回報31.59%，任職回報排名170/314。

　　資料顯示，金元順安基金成立于2006年11月，是一家合資券商系基金公司，金元證券股份有限公司持股51%、上海前易信息咨詢服務(wù)有限公司持股49%。

　　截至2024年三季度，金元順安基金管理人共管理22只基金，規(guī)模合計370億元，其中開放式基金15只，資產(chǎn)合計196億元。

（文章來源：財中社）

(原標題：金元順安基金：摘得“墊底基”后，再遇巨額贖回)

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