服務(wù)多元投資需求提升投資者獲得感 工銀瑞信5只QDII基金下調(diào)費(fèi)率

　　公募基金費(fèi)率改革進(jìn)行時(shí)。繼主動(dòng)權(quán)益類基金、ETF等產(chǎn)品之后，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金也加入降費(fèi)陣營。近日，為更好地滿足廣大投資者的投資需求，降低投資者的理財(cái)成本，工銀瑞信基金旗下五只QDII基金相繼發(fā)布公告稱，工銀全球精選股票（QDII）、工銀香港中小盤（QDII）、工銀全球股票（QDII）、工銀新經(jīng)濟(jì)混合（QDII）、工銀印度基金（LOF）等五只基金自2025年2月7日起下調(diào)管理費(fèi)率及托管費(fèi)率，調(diào)整后的管理費(fèi)率統(tǒng)一為1.20%，托管費(fèi)率均為0.20%。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，費(fèi)率改革可以更好地惠及基金投資者，是公募基金行業(yè)落實(shí)新“國九條”中關(guān)于“穩(wěn)步降低公募基金行業(yè)綜合費(fèi)率”的重要舉措，也是公募基金行業(yè)踐行投資者利益優(yōu)先價(jià)值取向的重要體現(xiàn)。

　　工銀瑞信此次調(diào)降費(fèi)率的5只基金均為權(quán)益類QDII，投資范圍覆蓋境外成熟市場(chǎng)和新興市場(chǎng)，既有老牌績(jī)優(yōu)QDII，也有創(chuàng)新新銳。如工銀全球股票（QDII）與工銀全球精選股票（QDII）均是國內(nèi)成立較早的QDII基金，成立時(shí)間均逾14年，在長期運(yùn)作中通過對(duì)不同國家、地區(qū)的資產(chǎn)配置和股票精選，助力投資者實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)健的回報(bào)?；鸲ㄆ趫?bào)告顯示，截至2024年末，工銀全球股票（QDII）、工銀全球精選股票（QDII）自成立以來凈值累計(jì)分別增長211.45%、294.80%，超額收益分別達(dá)132.92%、53.49%；工銀香港中小盤（QDII）則是主投香港上市的中小盤中國概念股票的基金，自成立以來實(shí)現(xiàn)了24.30%的回報(bào)，超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)達(dá)20.25%；此外，作為國內(nèi)首只主投印度市場(chǎng)的“先行者”，工銀印度基金（LOF）主要投資于境外跟蹤印度市場(chǎng)的相關(guān)基金，該基金近三年、近五年凈值分別上漲23.55%、51.79%，自成立以來累計(jì)實(shí)現(xiàn)收益50.82%，成為投資者在海外投資上多元化配置的優(yōu)質(zhì)工具。

　　公募基金降費(fèi)已成為行業(yè)落實(shí)“普惠金融”的積極行動(dòng)。2023年7月8日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作方案》，全面優(yōu)化公募基金費(fèi)率模式。以工銀瑞信基金為代表的公募基金公司紛紛響應(yīng)號(hào)召主動(dòng)降費(fèi)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，公募基金公司通過費(fèi)率改革穩(wěn)步下調(diào)行業(yè)綜合費(fèi)率水平，具有多重積極意義。一方面，此舉顯著降低了投資者的投資成本，推動(dòng)中長期資金入市，體現(xiàn)出公募行業(yè)的責(zé)任擔(dān)當(dāng)；另一方面，降費(fèi)改革可推動(dòng)行業(yè)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)和投研服務(wù)方面的高質(zhì)量專業(yè)化發(fā)展，切實(shí)促進(jìn)基金行業(yè)專注提升客戶服務(wù)能力，進(jìn)一步促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　事實(shí)上，工銀瑞信基金成立以來持續(xù)踐行投資為民初心，多措并舉提升投資者獲得感，用實(shí)際行動(dòng)奮力書寫“普惠金融大文章”。2024年，公司響應(yīng)政策，調(diào)降多類產(chǎn)品的交易傭金費(fèi)用、管理費(fèi)等，積極向投資者讓利。同時(shí)，公司產(chǎn)品積極分紅，其中備受關(guān)注的A50ETF設(shè)置了獨(dú)有“雙分紅”機(jī)制，2024年實(shí)現(xiàn)了四次分紅，中證A500ETF則是全市場(chǎng)首只分紅的同類產(chǎn)品，提升投資者獲得感。此外，工銀瑞信持續(xù)深化投資者陪伴，公司投教基地連續(xù)六年獲得監(jiān)管“優(yōu)秀”考評(píng)，“投知里”養(yǎng)老主題“夕拾館”連續(xù)兩年亮相服貿(mào)會(huì)，勝利油田投教基地成功揭牌，大投保體系建設(shè)不斷完善。

　　展望未來，工銀瑞信基金將堅(jiān)定不移地提升投研能力、創(chuàng)新服務(wù)模式、完善投教生態(tài)，以更專業(yè)的視角、更多元的產(chǎn)品、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，更好地服務(wù)居民財(cái)富管理的需要，助力投資者獲得感與滿意度持續(xù)提升。

　　數(shù)據(jù)說明：

　　工銀瑞信5只下調(diào)費(fèi)率的基金具體指：工銀新經(jīng)濟(jì)混合人民幣（QDII）、工銀全球精選股票（QDII）、工銀香港中小盤人民幣（QDII）、工銀全球股票（QDII）基金、工銀印度基金人民幣（LOF）。工銀新經(jīng)濟(jì)混合人民幣成立于2018年5月10日。譚冬寒自2022年1月10日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為30.29%、-2.89%、-13.81%、-11.16%、-15.33%、-14.58%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為9.63%、-18.83%、-3.88%、-3.39%、11.23%、-5.05%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報(bào)告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于基金年報(bào)、季報(bào)，自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。工銀全球股票成立于2008年2月14日?？琢畋?020年12月21日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為22.64%、-1.16%、-14.04%、3.54%、24.18%、211.45%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為14.14%、0.39%、-10.77%、10.86%、21.49%、173.75%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報(bào)告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報(bào)、季報(bào)，自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。工銀全球精選股票成立于2010年5月25日。林念自2020年12月21日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為12.06% 、11.56%、-17.65%、22.22%、21.66%、294.8%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為8.73%、15.83%、-10.82%、24.27%、19.24%、330.01%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報(bào)告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報(bào)、季報(bào)。自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。工銀香港中小盤成立于2016年3月9日。單文、耿家琛分別自2022年1月11日、2023年4月25日至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、自成立以來值增長率分別為57.59%、-4.24%、-29.46%、-20.24%、11.08%、24.30%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為10.17%、-11.32%、-7.54%、-13.19%、9.06%、4.05%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報(bào)告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報(bào)、季報(bào)。自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。工銀印度基金人民幣成立于2018年6月15日。劉偉琳自基金成立起至今擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。該基金在2020-2024各年度、近三年、近五年、自成立以來凈值增長率分別為5.15%、16.84%、-0.67%、16.66%、6.62%、23.55%、51.79%、50.82%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為6.32%、16.70%、-2.29%、20.05%、6.83%、25.31%、55.85%、68.33%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報(bào)告，2020-2024各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報(bào)、季報(bào)，自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年12月31日。ETF全年分紅次數(shù)、寬基分紅次數(shù)等數(shù)據(jù)來源于工銀瑞信基金，數(shù)據(jù)截至2024年末。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。工銀全球精選股票（QDII）是投資于全球資本市場(chǎng)的股票型基金，其預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金，亦高于混合型基金。工銀香港中小盤（QDII）是投資于香港等海外市場(chǎng)中小盤中國概念股的股票型基金，預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金和混合型基金。工銀全球股票（QDII）屬于全球股票型基金，在一般情況下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于債券型基金，亦高于混合型基金。工銀新經(jīng)濟(jì)混合（QDII）為靈活配置混合型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金為全球證券投資基金，除了需要承擔(dān)與國內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)等海外市場(chǎng)投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。工銀印度基金（QDII）為基金中基金，主要投資于境外跟蹤印度市場(chǎng)的相關(guān)基金（包括ETF），力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)對(duì)印度股票市場(chǎng)走勢(shì)的有效跟蹤。本基金長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率高于混合型、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金?；疬^往業(yè)績(jī)不代表其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，及更新等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資?；鹜顿Y須謹(jǐn)慎。

（文章來源：北京商報(bào)網(wǎng)）

(原標(biāo)題：服務(wù)多元投資需求提升投資者獲得感 工銀瑞信5只QDII基金下調(diào)費(fèi)率)

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