時隔半年建行再度上調超20款公募基金風險等級 是何原因？

　　今日，建行在官網發(fā)文稱，近期已調整21款代銷公募基金產品風險等級。調整后客戶風險承受能力評估等級可能存在與產品風險等級不匹配情況，請客戶及時關注。

　　值得注意的是，2024年建行已經三度上調多款公募基金的風險等級，理由均為“切實履行適當性義務”。銀行業(yè)人士對財聯(lián)社記者表示，從行業(yè)情況來看，近期有此類動作的銀行不止建行一家，考慮到目前銀行業(yè)對于投資者權益保護的高度重視，相信今年內還會有更多銀行跟進調整。

　　21款基金風險等級上調多數(shù)從中風險調高至中高風險

　　今日，建行在官網發(fā)布了關于調整部分代銷公募基金產品風險等級的公告。在公告中，建行表示，根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第130號）、《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》（中基協(xié)發(fā)〔2017〕4號）等規(guī)定要求，為切實履行適當性義務，保護投資者權益，建行遵循產品風險等級評定孰高原則，近期已調整部分代銷公募基金產品風險等級。

　　今日晚間，財聯(lián)社記者查詢建行所列出產品名錄發(fā)現(xiàn)，本次調整涉及“易方達龍頭優(yōu)選兩年持有期混合型證券投資基金C類”、“匯添富數(shù)字經濟引領發(fā)展三年持有期混合型證券投資基金A類”等21款產品。并且，包括“南方產業(yè)升級混合型證券投資基金C類”在內的大部分公募基金的風險等級是從“R3-中風險”調整至“R4-中高風險”。僅有“富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）”等少數(shù)幾款產品的風險等級是從“R2-中低風險”調整至“R3-中風險”。

　　去年建行已三度出手業(yè)內稱或有更多銀行跟進

　　值得注意的是，2024年建行已經三度出手，對代銷的公募基金產品的風險等級進行調整。

　　具體來看，2024年6月14日，建行發(fā)布公告，將“匯添富滬港深新價值股票型證券投資基金”等39款權益類公募基金產品的風險等級從“R3—中風險”調整至“R4—中高風險”。同年8月9日，建行發(fā)布公告，將“博時榮豐回報靈活配置混合型證券投資基金”等17款證券類公募基金產品的風險等級從“R3—中風險”調整至“R4—中高風險”。

　　2024年11月1日下午，建設銀行在官網發(fā)布了關于調整部分代銷公募基金產品風險等級的公告，涉及4款產品。其中“中海增強收益?zhèn)妥C券投資基金A類”、“中海增強收益?zhèn)妥C券投資基金A類”的風險等級從“R2—中低風險”調整至“R3—中風險”?！皬V發(fā)行業(yè)嚴選三年持有期混合型證券投資基金A類”和“廣發(fā)行業(yè)嚴選三年持有期混合型證券投資基金C類”的風險等級從“R3—中風險”調整至“R4—中高風險”。

　　以此粗略估計，2024年6月至11月，建行已經累計上調超80款代銷公募基金的風險等級。

　　對此，某券商宏觀分析師向財聯(lián)社記者表示，建行多次出手上調公募基金的風險等級，和近來監(jiān)管部門多次強調的投資者風險適當性原則有關。銀行此舉是力求做到“賣者盡責，買者自負”，切實保護投資者的知情權、選擇權。從行業(yè)情況來看，近期有此類動作的不止建行一家，投資者需理性看待?？紤]到目前銀行業(yè)對于投資者權益保護的高度重視，相信今年內還會有更多銀行跟進調整。

　　此外，某江浙滬上市銀行人士此前也向財聯(lián)社記者表示，銀行持續(xù)調整部分公募基金產品的風險等級屬于正常操作，并且一般中小銀行也會參照大行的動作，“效仿調整”。

（文章來源：財聯(lián)社）

(原標題：時隔半年建行再度上調超20款公募基金風險等級 是何原因？)

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