FOF的生存難題：又2只FOF發(fā)清盤預(yù)警 今年60只發(fā)起式FOF面臨規(guī)模大考

　　開年至今，已有4只發(fā)起式FOF發(fā)布清算報(bào)告，另有2只發(fā)起式FOF提示清盤風(fēng)險(xiǎn)。

　　2月以來(lái)，永贏基金、上銀基金2家“城商行”系公募各有1只FOF先后發(fā)布公告提示可能觸發(fā)基金合同終止情形并將暫停申購(gòu)、定期定額投資業(yè)務(wù)。這2只FOF均成立于2022年，且都是發(fā)起式基金，去年年末規(guī)模均低于2億元的規(guī)模指標(biāo)。

　　年初至今，摩根士丹利、天弘基金、長(zhǎng)江證券資管、創(chuàng)金合信各有1只FOF完成清算，這4只FOF也均為發(fā)起式基金，三年規(guī)模大考未過(guò)。

　　多只發(fā)起式FOF在三年規(guī)模大考下，因規(guī)模不達(dá)標(biāo)面臨清盤，業(yè)績(jī)表現(xiàn)也參差不齊。據(jù)Choice統(tǒng)計(jì)，2022年成立的共計(jì)60只發(fā)起式 FOF今年迎來(lái)三年規(guī)模大考，其中養(yǎng)老 FOF有38只。截至去年年末，僅7只發(fā)起式 FOF規(guī)模超2億元，景順長(zhǎng)城養(yǎng)老 2035 三年（FOF）A、銀華尊頤穩(wěn)健養(yǎng)老一年（FOF）A 已順利通過(guò)大考，但后者規(guī)模較成立初期大幅縮減。整體而言，共計(jì)6只2022 年 3 月成立的發(fā)起式FOF 去年年末規(guī)模低于 2 億元，3 月或?qū)⒚媾R清盤風(fēng)險(xiǎn)。

　　2家公募提示旗下FOF清盤風(fēng)險(xiǎn)

　　2月21日，上銀穩(wěn)健優(yōu)選12個(gè)月（FOF）同時(shí)發(fā)布了可能觸發(fā)基金合同終止情形的提示性公告、暫停申購(gòu)、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告。

　　據(jù)公告，自2月24日起，上銀穩(wěn)健優(yōu)選12個(gè)月發(fā)起式（FOF）將暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)。

　　上銀穩(wěn)健優(yōu)選12個(gè)月（FOF）成立于2022年3月3日，是一只發(fā)起式基金。按照基金合同，基金成立滿3年，若基金規(guī)模低于2億元，則將觸發(fā)終止情形，基金合同自動(dòng)終止，并應(yīng)當(dāng)按照約定程序進(jìn)行清算，且不得通過(guò)召開持有人大會(huì)延續(xù)基金合同期限。而截至去年四季度末，該產(chǎn)品A/C份額總規(guī)模為0.2億元。

　　在業(yè)績(jī)表現(xiàn)上，上銀穩(wěn)健優(yōu)選12個(gè)月（FOF）近一年收益率排名居前。據(jù)天天基金網(wǎng)，截至2月19日，該產(chǎn)品近一年收益率為8.20%，在362只同類產(chǎn)品中排名第68名。

　　2月19日，永贏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年（FOF）同時(shí)發(fā)布了可能觸發(fā)基金合同終止情形的提示性公告、暫停申購(gòu)、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告。

　　同樣是一只發(fā)起式基金，永贏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年（FOF）成立于2022年2月24日，而截至去年四季度末，該產(chǎn)品規(guī)模也為0.1億元，到今年2月24日同樣面臨清盤風(fēng)險(xiǎn)。

　　據(jù)天天基金網(wǎng)，截至2月19日，該產(chǎn)品近一年收益率為9.72%，在273只同類產(chǎn)品中排名第179名。

　　開年來(lái)4只發(fā)起式FOF完成清算

　　開年至今，來(lái)自摩根士丹利基金、天弘基金、長(zhǎng)江證券資管、創(chuàng)金合信旗下各有1只發(fā)起式FOF發(fā)布清算報(bào)告。

　　大摩養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年（FOF）自去年12月16日起進(jìn)入清算期，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)，清算報(bào)告今年1月15日披露。資產(chǎn)處置及負(fù)債清償后，于今年1月13日本基金剩余財(cái)產(chǎn)為1260.37萬(wàn)元，將按持有人所持基金份額比例進(jìn)行分配。

　　該產(chǎn)品成立于2021年12月15日，成立初期規(guī)模為0.11億元。截至今年1月13日，該產(chǎn)品規(guī)模為0.13億元。

　　據(jù)天天基金網(wǎng)，大摩養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年（FOF）近2年收益率為1.92%，在202只同類產(chǎn)品中排名第22名。

　　自去年12月22日，天弘旗艦精選3個(gè)月（FOF）進(jìn)入清算期。去年12月12日起，該產(chǎn)品先后3次發(fā)布可能觸發(fā)基金合同終止情形的提示性公告；到了今年1月13日，先后發(fā)布了基金合同終止公告和清算報(bào)告。截至2024年年末，該產(chǎn)品最后運(yùn)作日持有的交易性金融資產(chǎn)均已變現(xiàn)，變現(xiàn)金額為898.94萬(wàn)元。

　　天弘旗艦精選3個(gè)月（FOF）成立于2021年12月21日，成立初期總規(guī)模為0.12億元，而截至去年年末，該產(chǎn)品規(guī)模為0.09億元。據(jù)天天基金網(wǎng)，近2年來(lái)，該產(chǎn)品業(yè)績(jī)虧損10.76%，在134只同類產(chǎn)品中排名第112名。

　　自去年12月23日，長(zhǎng)江鑫選3個(gè)月（FOF）進(jìn)入基金清算期。據(jù)清算報(bào)告，資產(chǎn)處置及負(fù)債清償后，該產(chǎn)品剩余財(cái)產(chǎn)為1859.42萬(wàn)元。

　　長(zhǎng)江鑫選3個(gè)月（FOF）成立于2021年12月22日，成立初期總規(guī)模為3.37億元，而截至去年12月26日，規(guī)模僅為0.19億元。據(jù)天天基金網(wǎng)，成立近3年來(lái)，該產(chǎn)品收益率為1.11%，在 113只同類產(chǎn)品中排名第26名。

　　創(chuàng)金合信景氣行業(yè)3個(gè)月（FOF）也自去年12月23日進(jìn)入清算期，該產(chǎn)品最后運(yùn)作日持有的股票及基金投資市值共計(jì)769.25萬(wàn)元，已變現(xiàn)完畢。截至去年12月27日，該產(chǎn)品總規(guī)模僅為0.08億元。

　　FOF的三年規(guī)模大考

　　Choice數(shù)據(jù)顯示，包括上銀穩(wěn)健優(yōu)選12個(gè)月（FOF）、永贏養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年（FOF）在內(nèi)，共計(jì)60只發(fā)起式FOF成立于2022年，就在今年直面三年規(guī)模大考。

　　上述60只產(chǎn)品來(lái)自32家公募機(jī)構(gòu)，創(chuàng)金合信、華夏基金、銀華基金、中銀基金各有4只產(chǎn)品，財(cái)通資管、建信基金、景順長(zhǎng)城基金、中銀證券各有3只產(chǎn)品。經(jīng)查，華夏基金這4只產(chǎn)品均為養(yǎng)老FOF，銀華基金4只產(chǎn)品中有3只養(yǎng)老FOF，建信基金、景順長(zhǎng)城基金的這3只產(chǎn)品也都是養(yǎng)老FOF。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，這60只發(fā)起式FOF中，養(yǎng)老主題產(chǎn)品有38只。永贏基金、東方紅資管、富國(guó)基金、廣發(fā)基金、國(guó)聯(lián)基金、國(guó)壽安保、國(guó)投瑞銀、南方基金、申萬(wàn)菱信、天弘基金、英大基金、中加基金，成立于2022年的唯一一只發(fā)起式FOF均是養(yǎng)老主題。

　　截至去年年末，2022年成立的發(fā)起式FOF中，有7只產(chǎn)品規(guī)模超2億元，其中6只產(chǎn)品為養(yǎng)老FOF。

　　綜合來(lái)看，成立在2022年1月的景順長(zhǎng)城養(yǎng)老2035三年（FOF）A、銀華尊頤穩(wěn)健養(yǎng)老一年（FOF）A順利通過(guò)三年大考。截至去年年末，這2只產(chǎn)品的規(guī)模分別2.08億元、2.01億元，且開年來(lái)也無(wú)清算預(yù)警公告發(fā)布。

　　值得注意的是，銀華尊頤穩(wěn)健養(yǎng)老一年（FOF）A，成立初期的規(guī)模為6.6億元，較成立初期規(guī)?？s減4.59億元。據(jù)天天基金網(wǎng)，近3年來(lái)，該虧損2.31%，在120只同類產(chǎn)品中排名第92名。

　　較成立初期，規(guī)?？s減的還有華夏福源養(yǎng)老目標(biāo)2045三年（FOF）A，去年年末規(guī)模為8.32億元，該產(chǎn)品于2022年6月成立時(shí)的規(guī)模為10.4億元。據(jù)天天基金網(wǎng)，近2年來(lái)，這只產(chǎn)品已虧損15.72%，在211只同類產(chǎn)品中排名第202名。

　　據(jù)Choice統(tǒng)計(jì)，除了上銀穩(wěn)健優(yōu)選12個(gè)月（FOF），還有5只發(fā)起式養(yǎng)老FOF，即銀華尊和養(yǎng)老2045三年（FOF）A、華夏安康穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年（FOF）A、銀華尊禧穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有（FOF）A、富國(guó)鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年（FOF）A、中銀養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年（FOF）成立于2022年3月，且去年年末規(guī)模低于2億元。

　　這意味著，上述5只養(yǎng)老FOF在接下來(lái)的3月或?qū)⒚媾R清盤風(fēng)險(xiǎn)。

（文章來(lái)源：財(cái)聯(lián)社）

(原標(biāo)題：FOF的生存難題：又2只FOF發(fā)清盤預(yù)警，今年60只發(fā)起式FOF面臨規(guī)模大考)

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