上銀價值增長3個月持有期混合A：2024年利潤48.5萬元 凈值增長率11.68%

　　AI基金上銀價值增長3個月持有期混合A（013284）披露2024年年報，2024年基金利潤48.5萬元，加權(quán)平均基金份額本期利潤0.1155元。報告期內(nèi)，基金凈值增長率為11.68%，截至2024年末，基金規(guī)模為296.42萬元。

　　該基金屬于靈活配置型基金，長期投資于消費股票。截至4月3日，單位凈值為1.039元。基金經(jīng)理是趙治燁和陳博，目前共同管理2只基金近一年均為正收益。其中，截至4月3日，上銀價值增長3個月持有期混合A近一年復(fù)權(quán)單位凈值增長率最高，達7.28%；上銀鑫達靈活配置混合A最低，為6.53%。

　　基金管理人在年報中表示，2025 年，隨著政策效果逐步顯現(xiàn)，宏觀經(jīng)濟有望企穩(wěn)回升，尤其在人工智能的加持下，科技將大幅改變目前的商品形態(tài)以及企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營模式。伴隨著經(jīng)濟企穩(wěn)以及科技的崛起，A 股市場有望迎來價值的重估。行業(yè)來看，紅利策略在低利率環(huán)境下仍表現(xiàn)平穩(wěn)，順周期在宏觀數(shù)據(jù)改善后將迎來估值修復(fù)，而受益于人工智能發(fā)展的科技行業(yè)，將在創(chuàng)新的引領(lǐng)下表現(xiàn)活躍，產(chǎn)品快速創(chuàng)新迭代且壁壘較高的公司將顯著收益。本基金將根據(jù)不同行業(yè)的估值情況進行平衡、配置。

　　截至4月3日，上銀價值增長3個月持有期混合A近三個月復(fù)權(quán)單位凈值增長率為1.83%，位于同類可比基金120/139；近半年復(fù)權(quán)單位凈值增長率為-1.08%，位于同類可比基金64/139；近一年復(fù)權(quán)單位凈值增長率為7.28%，位于同類可比基金30/138；近三年復(fù)權(quán)單位凈值增長率為5.18%，位于同類可比基金11/119。

　　通過所選區(qū)間該基金凈值增長率分位圖，可以觀察該基金與同類基金業(yè)績比較情況。圖為坐標原點到區(qū)間內(nèi)某時點的凈值增長率在同類基金中的分位數(shù)。

　　截至3月31日，基金近三年夏普比率為0.3835，位于同類可比基金12/118。

　　截至4月3日，基金近三年最大回撤為19.78%，同類可比基金排名118/118。單季度最大回撤出現(xiàn)在2022年四季度，為11.13%。

　　據(jù)定期報告數(shù)據(jù)統(tǒng)計，近三年平均股票倉位為59%，同類平均為85.57%。2022年末基金達到63.06%的最高倉位，2022年一季度末最低，為48.79%。

　　截至2024年末，基金規(guī)模為296.42萬元。

　　截至2024年12月31日，基金持有人共計127戶，合計持有285.58萬份。其中管理人員工持有11.89份，機構(gòu)持有份額占比0.00%，個人投資者占比100.00%。

　　截至2024年12月31日，基金最近一年換手率約58.9%，持續(xù)低于同類均值。

　　該基金持股集中度較高，且持股標的較為穩(wěn)定，近2年前十大重倉股集中度長期超過60%。截至2024年末，基金十大重倉股分別是美的集團、工商銀行、五糧液、貴州茅臺、牧原股份、三環(huán)集團、陜西煤業(yè)、伊利股份、交通銀行、中國移動。

　　核校：楊寧

（文章來源：中國證券報·中證網(wǎng)）

(原標題：上銀價值增長3個月持有期混合A：2024年利潤48.5萬元 凈值增長率11.68%)

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