單批數(shù)量年內(nèi)最多，中信銀行今起上調(diào)158款代銷基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建行民生均曾出手

　　財(cái)聯(lián)社5月12日訊（記者彭科峰）又見大型商業(yè)銀行上調(diào)代銷基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

　　日前，中信銀行發(fā)布公告稱，自5月12日起上調(diào)158款代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，單批調(diào)整創(chuàng)下業(yè)內(nèi)數(shù)量之最。今日上午，中信銀行內(nèi)部人士回應(yīng)財(cái)聯(lián)社記者稱，主要系“更好保護(hù)投資者權(quán)益”。此外記者注意到，今年以來(lái)，建行、民生銀行等銀行也有類似動(dòng)作。

　　對(duì)此，某券商宏觀分析師向財(cái)聯(lián)社記者表示，去年以來(lái)，各大銀行紛紛上調(diào)代銷資管產(chǎn)品尤其是權(quán)益類投資的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，主要還是響應(yīng)監(jiān)管部門“賣者盡責(zé)，買者自負(fù)”的號(hào)召，幫助提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。從這個(gè)角度來(lái)看，未來(lái)還會(huì)有更多城商行、農(nóng)商行等中小銀行跟進(jìn)。

　　某江浙滬上市銀行內(nèi)部人士也向財(cái)聯(lián)社記者表示，該行高度重視投資者權(quán)益保護(hù)。并且，從代銷公募基金產(chǎn)品管理的角度出發(fā)，其調(diào)整產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，往往會(huì)參照國(guó)有大行、股份行對(duì)同類產(chǎn)品的最新評(píng)級(jí)進(jìn)行。

　　中信銀行上調(diào)158款代銷基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，不乏熱門QDII產(chǎn)品

　　日前，中信銀行在官網(wǎng)發(fā)布了關(guān)于調(diào)整部分代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的公告。

　　在公告中，中信銀行表示，根據(jù)監(jiān)管要求，為做好投資者適當(dāng)性管理安排，切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)，保護(hù)投資者權(quán)益，中信銀行遵循同類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)一致性、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)隨市場(chǎng)和政策動(dòng)態(tài)調(diào)整等主要原則，將自2025年5月12日起，陸續(xù)調(diào)整部分代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

　　中信銀行還表示，本次調(diào)整僅涉及產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)調(diào)整，不改變投資者此前購(gòu)買產(chǎn)品的投資者類型、投資范圍、投資策略等其他風(fēng)險(xiǎn)收益特征，已購(gòu)買產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及其他產(chǎn)品要素以購(gòu)買時(shí)的產(chǎn)品說(shuō)明為準(zhǔn)。對(duì)于涉及定投的產(chǎn)品，若調(diào)整后的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)高于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，將導(dǎo)致扣款失敗，若連續(xù)三次扣款失敗定投協(xié)議會(huì)自動(dòng)失效，客戶可選擇重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品進(jìn)行投資。

　　財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，本次中信銀行公布的需要調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的資管產(chǎn)品多達(dá)158款，并且其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)均有所上調(diào)，其中，多款基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)從PR3（即為平衡型，對(duì)應(yīng)中風(fēng)險(xiǎn)）上調(diào)至PR4（即為進(jìn)取型，對(duì)應(yīng)較高風(fēng)險(xiǎn)）；并且還有產(chǎn)品（如長(zhǎng)城久恒混合A，產(chǎn)品代碼201001）從PR2（對(duì)應(yīng)較低風(fēng)險(xiǎn)）一口氣上調(diào)兩個(gè)等級(jí)至PR4。

　　此外，上述158款產(chǎn)品中，還不乏近期大熱的境外投資產(chǎn)品——摩根基金管理(中國(guó))有限公司旗下兩款公募基金摩根海外穩(wěn)健配置人民幣A、摩根海外穩(wěn)健配置人民幣C的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)均從PR3上調(diào)至PR4。

　　今日，中信銀行內(nèi)部人士就此向財(cái)聯(lián)社記者介紹稱，本次調(diào)整的主要原因是為更好保護(hù)投資者權(quán)益。此外，該行每年都會(huì)根據(jù)銷售適當(dāng)性管理辦法，重新梳理相關(guān)產(chǎn)品評(píng)級(jí)的合規(guī)性。

　　開年建行、民生等銀行也有類似動(dòng)作

　　財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，中信銀行并非年內(nèi)首個(gè)公開上調(diào)代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的銀行，此前建行、民生也有類似操作。但是，對(duì)比調(diào)整的產(chǎn)品數(shù)量來(lái)看，目前中信銀行的158款產(chǎn)品應(yīng)為最多。

　　1月7日，民生銀行在官網(wǎng)發(fā)文稱，決定自2025年1月10日起調(diào)整部分銀行代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，本次民生銀行調(diào)整的代銷公募基金產(chǎn)品是代碼為“217018”的招商安瑞進(jìn)取債券型證券投資基金，調(diào)整后風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“中風(fēng)險(xiǎn)”。

　　2月10日，建設(shè)銀行在官網(wǎng)發(fā)文稱，近期已調(diào)整涉及“易方達(dá)龍頭優(yōu)選兩年持有期混合型證券投資基金C類”、“匯添富數(shù)字經(jīng)濟(jì)引領(lǐng)發(fā)展三年持有期混合型證券投資基金A類”等21款代銷公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。調(diào)整后客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估等級(jí)可能存在與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配情況，請(qǐng)客戶及時(shí)關(guān)注。

　　值得注意的是，上述兩家銀行均于2024年內(nèi)有過(guò)上調(diào)旗下代銷資管產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的動(dòng)作，并且次數(shù)還不止一次。

（文章來(lái)源：財(cái)聯(lián)社）

(原標(biāo)題：?jiǎn)闻鷶?shù)量年內(nèi)最多，中信銀行今起上調(diào)158款代銷基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，建行民生均曾出手)

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