這家銀行，被責(zé)令改正！

　　【導(dǎo)讀】多項(xiàng)基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，德州銀行被山東證監(jiān)局責(zé)令改正

　　涉基金銷售違規(guī)，又有銀行被點(diǎn)名！

　　近期，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，山東證監(jiān)局對(duì)德州銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。

　　經(jīng)查，德州銀行在基金銷售方面存在多項(xiàng)違規(guī)，包括部分未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金銷售活動(dòng)、未設(shè)立基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT小組對(duì)銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理等。

　　來看詳情——

　　基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)

　　德州銀行被責(zé)令改正

　　山東證監(jiān)局指出，德州銀行存在以下問題：

　　一是部分未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金銷售活動(dòng)；

　　二是負(fù)責(zé)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查的合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格；

　　三是未設(shè)立基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT小組對(duì)銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理；

　　四是未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

　　山東證監(jiān)局認(rèn)為，上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》《關(guān)于實(shí)施〈公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》等相關(guān)規(guī)定。

　　根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，山東證監(jiān)局決定對(duì)德州銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。山東證監(jiān)局要求，德州銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，認(rèn)真進(jìn)行整改，于收到?jīng)Q定書之日起30日內(nèi)提交書面整改報(bào)告。

　　公開信息顯示，德州銀行原名為德州市商業(yè)銀行，成立于2004年12月7日，是原銀監(jiān)會(huì)成立后全國(guó)首家獲準(zhǔn)成立的城市商業(yè)銀行。業(yè)績(jī)方面，2024年德州銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入13.29億元、利潤(rùn)總額2.1億元、凈利潤(rùn)1.23億元。

　　數(shù)據(jù)顯示，德州銀行于2015年10月獲批公募代銷資格，目前共代銷來自5家基金公司的272只公募基金。

　　多家銀行基金代銷違規(guī)被罰

　　今年3月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》，對(duì)商業(yè)銀行銷售對(duì)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)合規(guī)提出全方位要求，包括銷售適當(dāng)性管理、客戶風(fēng)險(xiǎn)匹配、產(chǎn)品盡職調(diào)查、信息披露及科技系統(tǒng)風(fēng)控等。

　　與此同時(shí)，基金銷售監(jiān)管持續(xù)從嚴(yán)，今年以來已有多家銀行因基金銷售違規(guī)被點(diǎn)名。

　　4月，浙江證監(jiān)局公布信息顯示，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行杭州市分行被采取責(zé)令改正措施。經(jīng)查，該行存在兩項(xiàng)違規(guī)事實(shí)：一是通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式開展基金銷售業(yè)務(wù)留痕不完善；二是對(duì)個(gè)別認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。

　　3月，廣東證監(jiān)局公布的行政監(jiān)管措施決定書顯示，浦發(fā)銀行廣州白云支行被采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。經(jīng)查，該行在開展公募基金銷售業(yè)務(wù)中存在兩項(xiàng)違規(guī)情形：一是對(duì)公募基金銷售人員從業(yè)行為監(jiān)督管理不到位；二是銷售人員存在違規(guī)承諾收益、未充分向投資者揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的營(yíng)銷行為。

　　1月，天津農(nóng)村商業(yè)銀行、成都銀行等銀行也被地方證監(jiān)局采取責(zé)令改正、出具警示函等行政監(jiān)管措施，同樣涉及基金銷售違規(guī)。

（文章來源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：這家銀行，被責(zé)令改正！)

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