購買廣發(fā)、匯添富明星基金經(jīng)理產(chǎn)品，未滿三年均虧超50%！投資者訴至法院

　　紅星資本局6月3日消息，近日，裁判文書網(wǎng)披露的一份民事判決書顯示，一名投資者針對其于2021年購買的一只“三年持有基”與一只新能源主題基金的虧損，將代銷銀行訴至法院，最終被法院以難以認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級不匹配、案涉基金尚未拋售等理由駁回。

　　紅星資本局注意到，這兩只案涉基金分別為廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有混合、匯添富碳中和主題混合。前者為廣發(fā)基金明星基金經(jīng)理劉格菘管理的“三年持有基”，后者在成立的三年多時(shí)間曾由匯添富基金“新能源一哥”趙劍管理。

案件審理時(shí)基金均虧損50%以上

法院稱原告風(fēng)險(xiǎn)等級與案涉基金匹配

　　判決書顯示，原告黃某與被告某某公司上海浦江支行（下稱“某浦江支行”）財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛一案，上海市浦東新區(qū)人民法院于2024年5月8日立案后，依法適用普通程序（獨(dú)任制），公開開庭進(jìn)行了審理。

　　經(jīng)法院確認(rèn)，2021年7月12日，黃某通過某某公司手機(jī)銀行APP填寫《消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷》，經(jīng)測評其風(fēng)險(xiǎn)等級顯示為04級。2021年8月23日，黃某到某浦江支行理財(cái)柜臺(tái)，經(jīng)業(yè)務(wù)員多次提醒“本金可能發(fā)生虧損”“三年后可以贖回”后，黃某在業(yè)務(wù)員指導(dǎo)下通過手機(jī)銀行APP購買了34萬元的廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有混合基金（產(chǎn)品代碼為012967）。

　　2021年9月7日，黃某登錄手機(jī)銀行APP，查閱我的賬戶、銀行理財(cái)、理財(cái)詳情等，又查閱多個(gè)理財(cái)產(chǎn)品信息，當(dāng)日下午購買了34萬元的匯添富碳中和主題混合基金（產(chǎn)品代碼為013147）。

　　審理中，黃某提供了兩只基金的收益率詳情截圖，其中廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有混合的持倉收益率為-57.99%，黃某表示截至2024年7月9日，該基金虧損19.72萬元，約虧損58%；匯添富碳中和主題混合的持倉收益率為-50.79%，截至2024年7月9日，虧損17.27萬元，約虧損51%。

　　對此，黃某請求法院判令被告賠償其投資損失57萬元（按照案涉基金2024年7月9日虧損金額38萬元的1.5倍計(jì)算）。經(jīng)審理，法院駁回原告黃某的全部訴訟請求。

　　法院認(rèn)為，根據(jù)在案證據(jù)，原告于2021年7月12日完成的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級測試與其購買的案涉基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配。原告在案涉編號為012967的基金認(rèn)購過程中確認(rèn)過自身風(fēng)險(xiǎn)等級，并通過手機(jī)APP進(jìn)行過多項(xiàng)基金查閱后購買編號為013147的基金，難以認(rèn)定其所主張的等級不匹配的意見。案涉基金尚未拋售處理，關(guān)于是否損失以及損失情況存在波動(dòng)，故原告要求被告賠償損失的意見，法院難以支持。

兩只基金目前仍在虧

雙雙跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　從判決書來看，該案件基本事實(shí)清晰，雙方爭議不大。不過，紅星資本局注意到，在社交平臺(tái)上，上述兩只案涉基金的虧損情況持續(xù)引發(fā)投資者討論。

　　資料顯示，廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有混合是由明星基金經(jīng)理劉格菘發(fā)行的持有期產(chǎn)品，于2021年8月26日正式成立，初期募資規(guī)模為148.70億元，認(rèn)購戶數(shù)超過24萬戶。

　　作為一只三年持有期基金，按照合同約定，投資者在買入后的最短持有期為三年，期間不得贖回。從持有期產(chǎn)品的成立初衷來看，這也是為了避免投資者因凈值短期波動(dòng)而陷入盲目追漲殺跌。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年一季度末，廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有混合合計(jì)規(guī)模為63.80億元，相較成立初期規(guī)?？s水近六成。截至5月30日，該基金自成立以來累計(jì)虧損49.86%，跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)超過40個(gè)百分點(diǎn)。

　　另外，匯添富碳中和主題混合成立于2021年9月14日，成立初期基金經(jīng)理為趙劍。數(shù)據(jù)顯示，趙劍自2020年5月20日管理匯添富環(huán)保行業(yè)以來，僅一年半時(shí)間該基金累計(jì)收益接近160%，他也由此被外界稱為匯添富基金“新能源一哥”。

　　不過，趙劍在2024年11月22日卸任了匯添富碳中和主題混合的基金經(jīng)理職務(wù)，任職回報(bào)為-48.12%。目前該基金由基金經(jīng)理劉昇單獨(dú)管理。截至5月30日，該基金自成立以來累計(jì)虧損51.83%，跑輸業(yè)績比較基準(zhǔn)超過15個(gè)百分點(diǎn)。

（文章來源：紅星資本局）

(原標(biāo)題：購買廣發(fā)、匯添富明星基金經(jīng)理產(chǎn)品，未滿三年均虧超50%！投資者訴至法院)

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