金融“李鬼”出沒！多家基金公司緊急提醒

　　又有基金公司提示金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

　　6月10日，國(guó)信國(guó)證基金發(fā)布詐騙活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提示公告稱，近期有不法分子假冒該公司及員工名義，偽造金融機(jī)構(gòu)證照，打著“退款”“提現(xiàn)”的旗號(hào)誘導(dǎo)投資者加入群聊、點(diǎn)擊來(lái)源不明鏈接并下載非法手機(jī)應(yīng)用程序（APP），通過“理財(cái)規(guī)劃師指導(dǎo)交易、轉(zhuǎn)賬”等形式，實(shí)施非法牟利行為，騙取投資者錢財(cái)。

　　對(duì)此，國(guó)新國(guó)證基金回應(yīng)稱，該公司目前并未上線官方APP，投資者不要在來(lái)歷不明的鏈接或二維碼下載APP進(jìn)行基金投資。

　　國(guó)新國(guó)證基金鄭重提醒道，請(qǐng)廣大投資者務(wù)必提高警惕，注意辨別，切勿輕信此類非法商業(yè)行為和保本保收益承諾，切勿輕易透露個(gè)人信息或盲目支付任何可疑費(fèi)用，不要點(diǎn)擊來(lái)源不明的鏈接、下載來(lái)源不明的APP或掃描來(lái)源不明的二維碼圖片，保護(hù)自身合法權(quán)益和自身財(cái)產(chǎn)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　除了國(guó)新國(guó)證基金外，6月份以來(lái)，大成基金、泓德基金等多家基金公司也發(fā)布了防詐公告，提醒投資者警惕以“股票知識(shí)分享”“大宗交易”為幌子的非法金融活動(dòng)。

　　“多家基金公司集中提示金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)，反映出當(dāng)前金融詐騙犯罪呈現(xiàn)專業(yè)化、隱蔽化、規(guī)?；厔?shì)，且已形成仿冒平臺(tái)、虛假客服、偽造合同等完整詐騙鏈條?！北本┑潞秃猓ㄉ虾＃┞蓭熓聞?wù)所高級(jí)合伙人、德和衡研究院上海分院院長(zhǎng)白耀華律師在接受記者采訪時(shí)表示。

　　與此同時(shí)，白耀華律師也指出，“基金公司提示金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)，既是法律合規(guī)倒逼機(jī)制的體現(xiàn)，也是行業(yè)協(xié)同治理的需要。根據(jù)《關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動(dòng)的意見》，基金公司對(duì)仿冒其名義的詐騙活動(dòng)負(fù)有監(jiān)測(cè)報(bào)告義務(wù)。不法分子通過仿冒APP實(shí)施詐騙，若基金公司未及時(shí)預(yù)警，可能因違反消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的安全保障義務(wù)而承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任。在近來(lái)部分案件中，詐騙資金多通過貨幣基金申贖實(shí)現(xiàn)‘洗白’。因此，基金公司需要建立跨市場(chǎng)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，并與支付機(jī)構(gòu)形成資金流向追蹤協(xié)作機(jī)制，這符合反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)協(xié)同義務(wù)?！?/p>

　　若投資者遭遇相關(guān)金融詐騙，白耀華律師表示，投資者可采取刑事報(bào)案、民事訴訟、行政舉報(bào)三重救濟(jì)路徑。其中，固定電子證據(jù)鏈并關(guān)注資金流向是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。具體來(lái)看，固定電子證據(jù)方面，投資者需要完整保存詐騙APP安裝包、聊天記錄、轉(zhuǎn)賬截圖，重點(diǎn)提取IP地址、MAC地址等設(shè)備指紋；投資者還需關(guān)注資金穿透，根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金處置辦法，刑事報(bào)案立案后，可向警方申請(qǐng)凍結(jié)三級(jí)賬戶，并依據(jù)刑法的相關(guān)規(guī)定追繳退賠。

（文章來(lái)源：國(guó)際金融報(bào)）

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