易方達財富子公司獲批 “投顧之城”廣州添新軍

　　近日，證監(jiān)會正式批復(fù)批準易方達基金管理有限公司設(shè)立全資子公司——易方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司。該公司注冊地為廣東省廣州市，業(yè)務(wù)范圍為證券投資基金銷售，并將聚焦于買方投顧服務(wù)。此舉標志著廣州市打造全國“投顧之城”獲得新動能。

　　信息時報記者張柳靜

　　頭部基金子公司獲批成立

　　近日，“公募一哥”易方達基金也入局基金銷售子公司賽道，引發(fā)資本市場密切關(guān)注。證監(jiān)會的批復(fù)內(nèi)容顯示，核準易方達基金設(shè)立全資子公司。子公司名稱為易方達財富管理基金銷售（廣州）有限公司（簡稱“易方達財富”），注冊地為廣東省廣州市，注冊資本為1億元人民幣，業(yè)務(wù)范圍為證券投資基金銷售，并聚焦于買方投顧服務(wù)。

　　記者了解到，買方投顧指的是站在買方的角度，以買方的利益為中心開展顧問（咨詢）服務(wù)，對于基金行業(yè)而言，就是以客戶收益以及盈利體驗為依托開展銷售。

　　證監(jiān)會表示，易方達基金應(yīng)完成子公司組建工作，足額繳付出資，選舉董事、監(jiān)事，聘任高級管理人員，并在6個月內(nèi)完成工商設(shè)立登記工作。

　　同時，證監(jiān)會還提到，易方達基金應(yīng)當做好對易方達財富的管理安排，建立有效的風險隔離機制，不得進行損害基金份額持有人利益或者顯失公平的關(guān)聯(lián)交易，經(jīng)營行為不得存在利益沖突。

　　記者注意到，早在2023年5月，易方達基金便向中國證監(jiān)會提交了設(shè)立境內(nèi)子公司的申請材料。歷經(jīng)近兩年時間，易方達基金銷售子公司終于正式獲批。

　　“易方達基金設(shè)立銷售子公司并聚焦買方投資顧問服務(wù)，主要是為了更好地滿足投資者日益增長的個性化理財需求。”新金融專家余豐慧表示，通過建立專門的銷售子公司，易方達基金可以提供更加專業(yè)和定制化的投資顧問服務(wù)，這有助于增強客戶黏性，并在競爭激烈的市場中占據(jù)優(yōu)勢地位。

　　全市場同類子公司有9家

　　記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，包括易方達財富在內(nèi)，目前已獲批的公募基金銷售子公司已達9家。包括嘉實基金旗下的嘉實財富、國金基金旗下的國金財富、萬家基金旗下的萬家財富、九泰基金旗下的九泰基金銷售、華夏基金旗下的華夏財富、中歐基金旗下的中歐財富、博時基金旗下的博時財富，匯添富基金旗下的匯添富基金銷售。

　　另外，還有兩家基金銷售子公司正在排隊申請。2022年9月，證監(jiān)會對銀華基金設(shè)立基金銷售子公司的申請進行了反饋；2022年12月，證監(jiān)會對南方基金申請設(shè)立銷售子公司也發(fā)布了反饋意見。

　　余豐慧認為，公募基金公司紛紛申請設(shè)立銷售子公司的核心動因在于尋求業(yè)務(wù)多元化和服務(wù)差異化?！半S著資本市場的不斷發(fā)展和投資者結(jié)構(gòu)的變化，傳統(tǒng)的銷售渠道已不能完全滿足市場需求。設(shè)立銷售子公司可以幫助基金公司直接接觸和服務(wù)終端客戶，提高服務(wù)質(zhì)量，同時也能夠拓展新的收入來源?！?/p>

　　從公募基金銷售保有規(guī)模來看，中國基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)顯示，在2024年下半年，中歐財富、華夏財富、嘉實財富三家基金銷售子公司進入基金代銷保有規(guī)模百強，其權(quán)益基金保有規(guī)模分別為55億元、51億元、48億元，非貨基金的保有規(guī)模分別為71億元、84億元、90億元。

　　余豐慧認為，易方達財富的加入無疑會加劇現(xiàn)有銷售子公司之間的競爭，尤其是對于高凈值客戶的爭奪。憑借易方達的品牌影響力和豐富的資產(chǎn)管理經(jīng)驗，它有可能迅速擴大市場份額?！拔磥?，隨著政策的支持和市場需求的增長，預(yù)計會有更多公募財富子公司落地，這將進一步促進整個行業(yè)的健康發(fā)展和服務(wù)水平的提升。”

　　什么是基金投顧模式？

　　基金投顧模式，簡單來說，就是投資者將資金委托給專業(yè)的投資顧問機構(gòu)，由其根據(jù)投資者的風險偏好、投資目標等，制定個性化的基金投資組合方案，并進行動態(tài)管理。

　　以往，基民大多依靠自己的判斷進行基金買賣，缺乏專業(yè)的投資知識和市場分析能力，往往容易追漲殺跌。基金投顧模式則能有效改善這一情況。專業(yè)投顧團隊具備豐富的市場經(jīng)驗和專業(yè)知識，能夠?qū)κ袌鲎邉葸M行較為準確的判斷。他們會根據(jù)市場變化，及時調(diào)整基金投資組合，避免投資者因盲目跟風而遭受損失。

　　例如，當市場過熱，部分基金估值過高時，投顧團隊會適當降低該類基金的配置比例，防范潛在風險；當市場調(diào)整，優(yōu)質(zhì)基金出現(xiàn)低估時，又會抓住時機，增加配置，為投資者布局。這種基于專業(yè)判斷的調(diào)倉，有助投資者實現(xiàn)長期穩(wěn)健投資。

　　投顧模式還注重投資者的個性化需求。不同投資者的風險承受能力、投資期限、財務(wù)狀況等各不相同。比如，對于風險偏好較低、臨近退休的投資者，投顧可能會構(gòu)建以穩(wěn)健型債券基金為主的投資組合，確保資產(chǎn)的保值增值；而對于年輕、風險承受能力較高的投資者，則會適當增加權(quán)益類基金的比例，追求更高的收益。

　　此外，基金投顧還能為投資者提供持續(xù)的陪伴與教育服務(wù)。投資是一個長期過程，市場波動在所難免。投顧團隊會在市場波動時，及時與投資者溝通，解釋市場變化原因，安撫投資者情緒，避免投資者因恐慌而做出錯誤決策。同時，通過定期舉辦投資講座、分享投資知識等方式，提升投資者的專業(yè)素養(yǎng)，讓投資者逐步學會理性投資。

（文章來源：信息時報）

(原標題：易方達財富子公司獲批 “投顧之城”廣州添新軍)

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