多人終身禁業(yè)！兩險(xiǎn)企被吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可

　　【導(dǎo)讀】天安財(cái)險(xiǎn)、天安人壽被吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證，多名相關(guān)責(zé)任人被處罰

　　中國(guó)基金報(bào)記者晨曦

　　天安財(cái)險(xiǎn)、天安人壽，監(jiān)管最新處理結(jié)果來(lái)了！

　　6月13日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露行政處罰信息公示列表顯示，金融監(jiān)管總局對(duì)天安財(cái)險(xiǎn)、天安人壽吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。同時(shí)，多名相關(guān)責(zé)任人被處以警告、罰款、撤銷(xiāo)任職資格等，以及禁業(yè)3年、5年、10年乃至終身的梯隊(duì)處罰。

　　從違法違規(guī)行為上來(lái)看，兩家公司均存在公司治理情況不真實(shí)、高管未取得任職資格即履職、違規(guī)向關(guān)聯(lián)方輸送利益等行為。

　　來(lái)看詳情——

天安財(cái)險(xiǎn)、天安人壽被吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證

多名責(zé)任人被罰

　　具體來(lái)看兩家公司存在的違法違規(guī)情況——

　　經(jīng)查，天安財(cái)險(xiǎn)主要存在以下違法違規(guī)行為：公司治理報(bào)告與實(shí)際情況不符，部分?jǐn)M任高級(jí)管理人員未經(jīng)任職資格許可即履職，違規(guī)通過(guò)信托、存款、理財(cái)、股權(quán)基金投資向關(guān)聯(lián)方輸送利益，未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率，向監(jiān)管部門(mén)提供虛假報(bào)告、報(bào)表、文件和資料等。

　　基于此，金融監(jiān)管總局依據(jù)《保險(xiǎn)法》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)天安財(cái)險(xiǎn)吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證；對(duì)郭予豐、趙興桐、高煥利、張祥禎、馬淑偉、奚星華、王浩、洪偉、李先旺、王霞、邵魯扉、劉培旭、英曉峰、林金太、孫兆軒、戴相鈞等責(zé)任人員警告并罰款共計(jì)253萬(wàn)元。

　　金融監(jiān)管總局對(duì)郭予豐、趙興桐、高煥利、張祥禎、馬淑偉等責(zé)任人員撤銷(xiāo)任職資格；對(duì)郭予豐、高煥利、奚星華、王浩終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；對(duì)趙興桐、張祥禎、馬淑偉、洪偉禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年；對(duì)李先旺、王霞禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)5年。

　　據(jù)悉，郭予豐曾任天安財(cái)險(xiǎn)董事長(zhǎng)兼法定代表人，高煥利曾任天安財(cái)險(xiǎn)總裁，張祥禎曾任天安財(cái)險(xiǎn)財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總裁，馬淑偉曾任天安財(cái)險(xiǎn)董事會(huì)秘書(shū)兼副總裁。由于涉及原西水股份信披違規(guī)，上述四人曾于2024年8月被內(nèi)蒙古證監(jiān)局給予警告并罰款，郭予豐、高煥利分別被采取5年市場(chǎng)禁入措施。

　　天安人壽主要存在以下違法違規(guī)行為：公司治理報(bào)告不真實(shí)，董事盡職報(bào)告存在不實(shí)聲明，薪酬管理報(bào)告不真實(shí)，高管在未取得任職資格的情況下履行職責(zé)，違規(guī)將投資資產(chǎn)用于擔(dān)?；蛱峁┵J款，違規(guī)通過(guò)關(guān)聯(lián)交易向?qū)嶋H控制人輸送利益等。

　　金融監(jiān)管總局依據(jù)《保險(xiǎn)法》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)天安人壽吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)劉征、周獵人、胡春嵐、姜?jiǎng)P、孟憲利、陳祥義、張連慶、李磊、解彤、唐寧、陳玉龍、朱翼煒等責(zé)任人員警告并罰款共計(jì)99萬(wàn)元。

　　金融監(jiān)管總局對(duì)王偉、吉喆、張璐終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)；對(duì)陳玉龍禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)10年；對(duì)崔勇禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)5年；對(duì)唐寧、趙曉強(qiáng)、劉勇、陳頎禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)3年。

“明天系”險(xiǎn)企及責(zé)任人集中被罰

　　從處罰事由不難看出，此次監(jiān)管對(duì)天安財(cái)險(xiǎn)、天安人壽吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證，主要是對(duì)此前“明天系”問(wèn)題險(xiǎn)企的后續(xù)處理。

　　自2020年7月起，四家深陷困境的“明天系”保險(xiǎn)公司——華夏人壽、天安人壽、易安財(cái)險(xiǎn)及天安財(cái)險(xiǎn)，相繼被監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法接管。歷經(jīng)數(shù)年努力，四家公司的風(fēng)險(xiǎn)處置方案均已落地。

　　其中，中匯人壽依法承接了天安人壽的保單負(fù)債、有效資產(chǎn)及全部機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)。中匯人壽由中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司與中國(guó)保險(xiǎn)保障基金有限責(zé)任公司共同出資設(shè)立，持股比例分別為80%、20%。

　　天安財(cái)險(xiǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)則由申能財(cái)險(xiǎn)全面承接。申能財(cái)險(xiǎn)成立于2024年1月，由申能投資管理有限公司等八家實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè)聯(lián)合發(fā)起并籌建。

　　此外，華夏人壽的資產(chǎn)負(fù)債由瑞眾人壽接管，易安財(cái)險(xiǎn)則由比亞迪全資控股，轉(zhuǎn)型成為“比亞迪財(cái)險(xiǎn)”。

　　雖然四家“明天系”險(xiǎn)企均已“拆彈”完畢，但監(jiān)管的追責(zé)仍在繼續(xù)。6月6日，金融監(jiān)管總局公布的罰單顯示，易安財(cái)險(xiǎn)及華夏久盈資管旗下多名責(zé)任人被處以警告、罰款、撤銷(xiāo)任職資格等行政處罰，并被處以禁業(yè)1年、5年、15年乃至終身的梯隊(duì)處罰。

　　有業(yè)內(nèi)人士指出，相關(guān)處罰屬于近年來(lái)保險(xiǎn)領(lǐng)域較為少見(jiàn)的重磅執(zhí)法行動(dòng)，更包括了終身禁業(yè)等頂格處罰手段，充分體現(xiàn)了強(qiáng)監(jiān)管的風(fēng)向。在風(fēng)險(xiǎn)處置完畢后，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)、責(zé)任人的違法違規(guī)行為進(jìn)行公示并予以重罰，對(duì)全行業(yè)起到了相當(dāng)?shù)恼饝刈饔?，也?duì)市場(chǎng)和公眾有所交代，有助于增強(qiáng)投資者對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的信心。

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：多人終身禁業(yè)！兩險(xiǎn)企被吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可)

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