青農(nóng)商行因多項(xiàng)違規(guī)被罰91萬元；行長助理被追責(zé)、罰款1.3萬元

　　6月13日，中國人民銀行青島市分行公示行政處罰決定信息，青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱青農(nóng)商行，股票代碼002958）因存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被中國人民銀行青島市分行警告并罰款91.2萬元。

　　處罰信息顯示，青農(nóng)商行違規(guī)內(nèi)容具體包括違反金融統(tǒng)計相關(guān)規(guī)定，違反賬戶管理規(guī)定，違反人民幣流通管理規(guī)定，違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定，違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，以及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，做出決定日期是2025年6月3日，公示期限三年。

　　同時，時任青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司行長助理的袁某波，因?qū)υ撔小拔窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”等違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被中國人民銀行青島市分行處以罰款1.3萬元。

　　業(yè)績方面，4月24日，青農(nóng)商行發(fā)布2024年年報以及2025年一季報。年報顯示，公司營業(yè)收入為110.3億元，同比上升6.9%；歸母凈利潤為28.6億元，同比上升11.2%；2025年一季報顯示，公司營業(yè)收入為30.6億元，同比上升1%；歸母凈利潤為11.8億元，同比上升8%。

　　事件背景方面，據(jù)《金融時報》報道，2024年11月8日，《中華人民共和國反洗錢法》由中華人民共和國第十四屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十二次會議修訂通過，自2025年1月1日起施行，這標(biāo)志著中國反洗錢事業(yè)進(jìn)入新的發(fā)展階段，具有里程碑意義。

　　隨之而來的，是金融監(jiān)管部門持續(xù)強(qiáng)化對反洗錢的監(jiān)管力度。據(jù)券商中國報道，不完全統(tǒng)計顯示，僅在2024年12月份，在全國范圍內(nèi)就有涉及包括銀行、期貨公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、保險等在內(nèi)的多種機(jī)構(gòu)因反洗錢不力等原因被處罰。

　　據(jù)中國人民銀行官網(wǎng)4月1日消息，中國人民銀行召開2025年反洗錢工作會議，總結(jié)2024年反洗錢工作，分析當(dāng)前形勢，部署2025年重點(diǎn)工作。會議要求，2025年要充分認(rèn)識反洗錢工作面臨的新形勢，積極推動反洗錢工作高質(zhì)量發(fā)展。一是全面推進(jìn)第五輪反洗錢國際評估應(yīng)對工作，對標(biāo)建設(shè)國際先進(jìn)水平的反洗錢體系。二是全面貫徹新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，進(jìn)一步完善反洗錢制度體系和協(xié)調(diào)機(jī)制。三是全面落實(shí)“基于風(fēng)險”的管理理念，加快推動金融業(yè)反洗錢監(jiān)管優(yōu)化轉(zhuǎn)型，建立健全金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理體系。四是切實(shí)加強(qiáng)受益所有人信息管理機(jī)制建設(shè)，推進(jìn)特定非金融行業(yè)反洗錢工作。五是不斷完善反洗錢調(diào)查和監(jiān)測分析工作機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)打擊洗錢違法犯罪活動。六是積極參與國際反洗錢治理，加強(qiáng)反洗錢國際交流合作。

　　今年以來，金融監(jiān)管部門通過出臺新規(guī)、加強(qiáng)處罰力度、創(chuàng)新監(jiān)管手段等方式，顯著加強(qiáng)了對包括上市銀行在內(nèi)的多種金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)的監(jiān)管力度。相關(guān)處罰信息顯示，多家銀行因未履行客戶身份識別等違規(guī)行為遭到處罰，相關(guān)銀行的違規(guī)行為主要集中在未履行客戶身份識別、未保存交易記錄、未報送大額交易報告等方面，且多數(shù)案例也同步處罰了高管或責(zé)任人，強(qiáng)化了“雙罰制”的威懾力。

　　券商反洗錢也在進(jìn)行中，據(jù)《證券日報》今年3月份報道，中國證券業(yè)協(xié)會組織起草了《證券公司反洗錢可疑交易報告數(shù)字化運(yùn)用示范實(shí)踐（征求意見稿）》，在行業(yè)中征求意見。據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計，去年至今（截至3月18日），至少已有4家券商及相關(guān)人員因反洗錢工作相關(guān)問題受到處罰，且均為“雙罰制”，罰款金額總計超過1000萬元。

（文章來源：深圳商報·讀創(chuàng)）

(原標(biāo)題：青農(nóng)商行因多項(xiàng)違規(guī)被罰91萬元；行長助理被追責(zé)、罰款1.3萬元)

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