金融業(yè)如何賦能科創(chuàng)業(yè)？來看看這個“光大樣本”

　　川流不息的機場，每天有無數的人、貨輸送，催生出龐大的安檢和貨物管理需求，這背后是基于物聯(lián)網、人工智能算法和大數據等技術的全套智能化解決方案；而在國際競爭越來越激烈的高新材料領域，產業(yè)不斷升級也愈發(fā)凸顯出科技對于社會經濟生活的影響。顯然，科創(chuàng)行業(yè)的發(fā)展離不開有力的金融支持，而金融行業(yè)如何為科創(chuàng)行業(yè)賦能，共同驅動高質量發(fā)展，已經成為一個關鍵的社會話題。

　　以金融賦能科創(chuàng)行業(yè)，光大銀行提供多方位支持

　　2023年10月召開的中央金融工作會議首次提出了要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數字金融“五篇大文章”。2025年4月，中國人民銀行會同金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會、國家外匯局聯(lián)合印發(fā)《金融“五篇大文章”總體統(tǒng)計制度（試行）》?？萍冀鹑谧鳛橹醒虢鹑诠ぷ鲿h所強調的“五篇大文章”之首，目前正處于迅速發(fā)展的階段。金融與科技、產業(yè)形成良性循環(huán)，是推動科技創(chuàng)新和產業(yè)創(chuàng)新的重要力量。由于科技創(chuàng)新復雜多元，不同科創(chuàng)主體和活動、科技型企業(yè)成長生命周期不同階段，金融需求差異較大，需要統(tǒng)籌運用好股權、債權、保險等手段為科技型企業(yè)提供全鏈條、全生命周期金融服務。

　　而對于上海這座城市來說，在“五大中心”建設中，科創(chuàng)中心和金融中心的建設同樣是重中之重。金融企業(yè)應當如何助力科創(chuàng)企業(yè)，又將如何實現真正的雙贏，讓金融業(yè)與科技業(yè)共同成長？

　　在科技創(chuàng)新驅動經濟高質量發(fā)展的戰(zhàn)略背景下，光大銀行積極響應國家創(chuàng)新驅動號召，以服務科技型企業(yè)為核心，不斷探索科技金融創(chuàng)新模式，努力提升金融服務水平。光大銀行上海分行緊扣“科技金融”主線，以“陽光科創(chuàng)”品牌為依托，通過完善政策體系、創(chuàng)新服務模式、深化產融協(xié)同，構建起覆蓋科創(chuàng)企業(yè)全生命周期的金融服務生態(tài)，為科技型企業(yè)成長注入強勁動能。通過健全機構組織體系、深化“政銀企合作”、健全產品體系以及優(yōu)化科技金融服務流程等一系列舉措，光大銀行上海分行為科創(chuàng)企業(yè)提供了全方位、多層次的金融支持，助力科創(chuàng)行業(yè)蓬勃發(fā)展。

　　四大舉措發(fā)力，為科創(chuàng)企業(yè)提供高效優(yōu)質金融服務

　　具體來說，從組織架構搭建、政策資源支持、產品體系創(chuàng)新、金融服務提升等四大方面發(fā)力，為服務科技創(chuàng)新發(fā)展提供重要支撐和全面保障，為科創(chuàng)企業(yè)提供了高效優(yōu)質的金融服務。

　　在健全機構組織體系上，光大銀行上海分行建立“專精特新”、科創(chuàng)企業(yè)名單制管理機制，分戶到人、責任到人；創(chuàng)新服務科技產業(yè)園區(qū)客戶模式。分行通過舉辦各類交流論壇、金融服務宣傳活動，為科技企業(yè)金融持續(xù)賦能；組建科技企業(yè)專業(yè)審批團隊，根據不同授信申請敞口設置專屬審批方式，同時針對科創(chuàng)白名單企業(yè)建立審批綠色通道，提高服務科技企業(yè)質效。

　　其次是通過深化“政銀企合作”，光大銀行上海分行聚焦科創(chuàng)生態(tài)圈，與市經信委、市科委、發(fā)改委、市工商聯(lián)等政府機構加強溝通聯(lián)系、搭建平臺，及時獲取及傳導本地支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的政策；另一方面深化與股權投資機構、證券中介機構等外部優(yōu)質合作機構的信息交互、協(xié)同營銷、方案設計的機制建設，提升整體服務質效，助力科技企業(yè)經營壯大。

　　此外，光大銀行上海分行聚焦科技型企業(yè)特點，打造科技企業(yè)全生命周期專屬產品體系，如“專精特新企業(yè)貸”“科技e貸”“上海數據e貸”“產業(yè)園區(qū)固定資產購置貸”等線上化重點產品，為初創(chuàng)期、發(fā)展期、成熟期的科技企業(yè)提供涵蓋授信、結算、撮合、上市、供應鏈金融、個人股權激勵在內的“商行+投行+私行”一體化綜合服務方案。

　　在科技金融服務流程的優(yōu)化方面，光大銀行上海分行通過大數據模型打造流程線上化平臺，開發(fā)了集合企業(yè)認證、額度測算、線上簽約、提款還款等一系列操作流程于一體的企業(yè)移動端普惠專版入口，大大提升業(yè)務辦理效率。分行圍繞科技產業(yè)鏈上下游企業(yè)，創(chuàng)新供應鏈金融服務模式，通過業(yè)務開展，為核心企業(yè)及其供應商提供融資支持，促進產業(yè)鏈的協(xié)同發(fā)展。

　　從民航到醫(yī)療，光大銀行全面助力科技企業(yè)

　　光大銀行上海分行在科創(chuàng)領域已經有許多成功案例，細分產業(yè)覆蓋廣泛。例如文章開頭提到的機場安檢及貨物管理行業(yè)，昊兆航空科技（上海）有限公司就是其中一家領軍企業(yè)。因增長迅速，昊兆航科一度面臨融資相對分散，額度普遍不大的問題，希望尋求主力合作銀行。光大銀行上海分行深入調研后，基于其技術壁壘與政策紅利（國家“智慧機場”建設導向)，高效批復1000萬元擔?；鹳J款，并力爭成為企業(yè)主力合作銀行。此舉不僅緩解企業(yè)資金壓力，更助力其智能安檢系統(tǒng)在浦東等樞紐機場快速布局，推動民航數字化升級。通過“政策研判+技術評估”雙維度授信模型，光大銀行精準識別高潛力賽道企業(yè)，以靈活擔保方式破解輕資產融資難題。

　　在高新材料領域，光大銀行上海分行同樣有標志性的案例?？平ǜ叻肿硬牧希ㄉ虾＃┕煞萦邢薰臼且患覈壹壐咝录夹g企業(yè)，深耕橡膠阻尼材料領域19年，主導制定7項國家行業(yè)標準。其自主研發(fā)的環(huán)保型汽車熱熔阻尼膠片突破外資技術壟斷，應用于多家國際知名車企及國內諸多重點工程建設項目。企業(yè)當前推進的智能化生產線改造擴建項目，引入智能視覺分揀設備配重設備及多功能膠帶一體機等創(chuàng)新型數字化設備，被納入上海市“高端新材料產業(yè)化重點項目”。了解到企業(yè)項目融資需求后，光大銀行上海分行迅速跟進，第一時間組建柔性團隊，運用人民銀行技術改造與設備更新再貸款政策工具，創(chuàng)新設計固定資產融資組合方案，為企業(yè)發(fā)放600萬元技術改造與設備更新再貸款；同時通過設立綠色審批通道，實現從項目盡調到資金投放的全流程15日辦結，較常規(guī)流程提速40%，有效保障企業(yè)產線升級進度，得到企業(yè)的大力贊賞。

　　而在醫(yī)療科技領域，上海某醫(yī)療科技有限公司是一家在介入醫(yī)療器械CDMO服務領域深耕細作的高新技術企業(yè)。該公司手握80余項專利卻缺乏傳統(tǒng)抵押物，光大銀行上海分行聯(lián)合臨港新片區(qū)擔保公司，以5項核心設備專利為質押，落地500萬元知識產權貸款，支持其介入醫(yī)療器械CDMO產線升級。該業(yè)務創(chuàng)新“專利評估+政策擔?！蹦Ｊ?，為科技型企業(yè)盤活無形資產提供范本。

　　在助力科創(chuàng)企業(yè)方面，光大銀行上海分行不僅通過直接貸款支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展，還積極與政府部門、股權投資機構、證券中介機構等外部優(yōu)質合作機構建立協(xié)同營銷、方案設計的機制建設，提升整體服務質效。通過搭建平臺、共享資源，光大銀行為科創(chuàng)企業(yè)提供了更加全面、高效的金融服務。

　　從破解融資難題到賦能產業(yè)升級，從單點突破到生態(tài)共建，光大銀行上海分行以政策創(chuàng)新與業(yè)務實踐，深化科技金融創(chuàng)新，優(yōu)化金融服務流程，拓寬普惠金融覆蓋面，為更多科技型企業(yè)提供精準、高效的金融支持。在科技與金融深度融合的新篇章中，其探索路徑為行業(yè)提供了可復制的“光大樣本”。

（文章來源：澎湃新聞）

(原標題：金融業(yè)如何賦能科創(chuàng)業(yè)？來看看這個“光大樣本”)

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