金價(jià)狂飆下電詐分子設(shè)局兩頭騙，南京警方破獲一起黃金洗錢案

　　近日，一名行色匆匆的中年女子來到江蘇南京某金店，不挑款式、不問金價(jià)，開口即要買走45萬元的金條現(xiàn)貨?！八敫陕?？”這引起了在場三名金店店員的懷疑，于是店員們互遞眼神后悄悄報(bào)了警。

　　這一幕就發(fā)生在今年2月南京警方破獲的一起電詐洗錢案中。在這起案件中，犯罪分子實(shí)施兩頭騙，一頭冒充公檢法騙取身在國外的留學(xué)生45萬元，轉(zhuǎn)入另一名受騙女子銀行賬戶；另一頭又以申請精準(zhǔn)扶貧款項(xiàng)為由誘騙上述受騙女子使用這筆45萬元涉詐資金購買黃金進(jìn)行包裝，從而實(shí)現(xiàn)線上騙錢、線下洗錢轉(zhuǎn)移贓款的目的。

　　南都記者了解到，由于黃金容易被轉(zhuǎn)移、性狀易被改變、不易被追蹤，金價(jià)狂飆下變現(xiàn)也更為快捷，近年來，以黃金為“白手套”的電詐案件也開始變多。

　　黃金店員緊急報(bào)警后，警企聯(lián)動(dòng)攔下45萬詐騙資金

　　2月25日16時(shí)許，一名五十多歲、穿著樸素的女士走進(jìn)南京一家金店，而在光顧這家金店5分鐘前，她曾電話詢問確定這家金店有她想要的價(jià)值45萬元金條現(xiàn)貨。

　　“我要45萬元的金條，打包帶走?！辈饺虢鸬旰?，買金女子操著東北口音說道。她不挑款式，不問單價(jià)，開口即要買走45萬元的金條。

　　“作為工作人員，我感覺她和普通消費(fèi)者買金很不一樣，這和近期當(dāng)?shù)毓步o我們培訓(xùn)的詐騙案例非常像，我擔(dān)心這位阿姨被騙了?！秉S金店員吳曼（化名）回憶說道。

　　當(dāng)時(shí)金店有三名工作人員，他們對(duì)買金女子的行為看在眼里，互遞眼神后，店員李萍（化名）悄悄聯(lián)系店長報(bào)了警。

　　南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警徐響接警后第一時(shí)間來到金店，對(duì)買金女子的身份進(jìn)行核實(shí)，進(jìn)一步了解其購買黃金的用途。

　　據(jù)徐響介紹，買金女子自稱十多天前與丈夫來南京旅游，順便購買金條投資，但在回答民警詢問時(shí)卻吞吞吐吐、言辭閃爍。經(jīng)查看該名女子的銀行卡明細(xì)，發(fā)現(xiàn)其購買黃金的45 萬元在兩小時(shí)前剛剛收到，轉(zhuǎn)賬的男子姓何。此時(shí)買金女子又稱何某是自己的朋友，年紀(jì)在四五十歲，兩小時(shí)前收到這筆轉(zhuǎn)賬是何某還的欠款，并表示自己手機(jī)里存有該人的聯(lián)系方式。

　　于是，民警根據(jù)該名女子提供的電話聯(lián)系上了何某?？蓪?duì)方聲稱45萬元轉(zhuǎn)賬是買金女子在三天前向自己的借款。二人說法自相矛盾、漏洞百出，且電話中男子的聲音聽起來僅二十歲左右。這更坐實(shí)了店員和警方的懷疑。

　　民警追查轉(zhuǎn)賬賬戶，發(fā)現(xiàn)45萬元是江西省九江市一名剛剛出境不久的留學(xué)生向買金女子轉(zhuǎn)的賬；后經(jīng)多方核實(shí)又發(fā)現(xiàn)，這名留學(xué)生在國外同時(shí)遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，將被騙的45萬元打入了買金女子的賬戶。

　　多重證據(jù)之下，買金女子謊言被揭穿。她終于說出實(shí)情：她在東北老家某短視頻平臺(tái)上關(guān)注了一名“老師”，該人聲稱可以幫助其申請鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款項(xiàng)279萬元，但需要前往外地用收到的45萬元購買黃金“包裝”一下，于是其按照“老師”要求提供了自己的身份證件和銀行卡，從外地來南京購買黃金后再轉(zhuǎn)交給“老師”。但對(duì)于45萬元的真實(shí)出處，該名女子并不清楚。

　　“此次案件的偵破，得益于警企聯(lián)動(dòng)機(jī)制的有效運(yùn)行。”南京市公安局預(yù)警宣防大隊(duì)副大隊(duì)長姚雅林介紹，秦淮警方定期為工作人員進(jìn)行反詐培訓(xùn)，提高他們的反詐意識(shí)和甄別能力，為公安機(jī)關(guān)及時(shí)介入阻止詐騙提供有力支持。同時(shí)，對(duì)支持反詐的有功人員，警方也會(huì)為其頒發(fā)見義勇為獎(jiǎng)勵(lì)。這起案件中的三名店員均已獲得相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。

　　“你沒有被騙，是因?yàn)闆]有遇到你的劇本”

　　3月4日下午，公安機(jī)關(guān)在秦淮分局舉行資金返還儀式，這筆被攔截的45萬元資金已通過現(xiàn)金形式成功返還到受害人家屬手中。

　　雖然追回了損失，但對(duì)于遭受電詐分子欺騙和洗腦、年僅19歲的留學(xué)生何某而言，這起案件已是一段不愿回首的往事。

　　“我當(dāng)時(shí)怎么會(huì)被騙呢？現(xiàn)在想想騙子的手段其實(shí)很拙劣?！焙文硨?duì)其母親這樣說道。

　　據(jù)何某母親講述，2月21日，何某抵達(dá)澳大利亞留學(xué)的校園，發(fā)現(xiàn)上學(xué)期在澳大利亞辦的電話卡已停機(jī)，遂到當(dāng)?shù)亓闶鄣曩徺I新的電話卡。何某發(fā)現(xiàn)新的電話卡上貼了一個(gè)客服電話號(hào)碼，便撥打過去詢問此前的電話卡為何停機(jī)。撥通后，電話那頭的聲音從英文變成了中文，對(duì)方冒充公檢法人員稱：“你此前的電話卡被冒用，并發(fā)表了攻擊國家的言論，涉及間諜罪、洗錢罪等，這將影響你的學(xué)業(yè)，你將被遣返回國。”

　　同時(shí)，詐騙分子還通過視頻等方式向何某出示了所謂的“逮捕令”“大使館批文”等，十分逼真。何某當(dāng)即被唬住，還與騙子簽署了一份保密協(xié)議，不能對(duì)外提及此事，這也切斷了何某與其父母朋友的聯(lián)系。

　　擔(dān)心學(xué)業(yè)被毀、被切中“軟肋”的何某，按照騙子的指示，向其父母要了45萬元資金轉(zhuǎn)至自己的銀行賬戶，理由是作為留學(xué)保證金，以向?qū)W校證明其有資金實(shí)力在澳完成學(xué)業(yè)。

　　然而，在2月25日這筆轉(zhuǎn)賬后，何某母親當(dāng)天就接到了南京警方的電話。“我當(dāng)時(shí)懷疑南京警方的身份，以為他們是騙子，我在想我的私人轉(zhuǎn)賬怎么會(huì)被別人知曉，于是讓他們通過本地（江西九江）警方聯(lián)系我。”何某母親說。

　　南京警方一直與江西九江警方保持溝通。同時(shí)，何某父母在九江報(bào)警。在兩地警方多番溝通下，何某父母才相信了南京警方的話，讓何某截屏銀行賬戶余額一探究竟。

　　何某母親前后兩次讓兒子轉(zhuǎn)發(fā)銀行賬戶余額截圖，截圖均顯示此前轉(zhuǎn)賬的45萬元仍在兒子賬戶上。但何某母親發(fā)現(xiàn)兩次截圖有些許不同，且母子溝通也不如往常順暢，便心生懷疑。同時(shí)，南京警方告知這45萬元資金已實(shí)際轉(zhuǎn)至第三方賬戶。

　　“當(dāng)確認(rèn)我兒子被騙時(shí)，我非常擔(dān)心他的安全。不知道他是在不知情的情況下被騙了，還是被騙子綁架了?！焙文衬赣H隨后通過澳大利亞朋友確認(rèn)了兒子的人身安全，并與警方合作，才讓兒子醒悟過來。何某也稱，此前的賬戶余額截圖都是P圖，是按照騙子的指示做的。

　　“如果不是親身經(jīng)歷，根本不會(huì)相信自己會(huì)被騙。”何某向母親感慨道。

　　對(duì)此，秦淮分局月牙湖派出所副所長徐寅表示，很多人自信地認(rèn)為自己不會(huì)被騙，但事實(shí)上只是因?yàn)椤斑€沒有遇到你的劇本”，因此，日常生活中要時(shí)刻提高警惕。從當(dāng)前電詐犯罪趨勢來看，留學(xué)生、老年人都是電詐“重災(zāi)區(qū)”，這類人群與外界聯(lián)系少，是電詐分子施騙的重點(diǎn)對(duì)象。

　　金價(jià)走高下違規(guī)操作增多，有關(guān)部門發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示

　　在這起案件中，除了各方當(dāng)事人，黃金也是“主角”之一。

　　秦淮分局刑警大隊(duì)大隊(duì)長陳彧表示，目前電詐人員在詐騙方式、洗錢模式等方面出現(xiàn)新變化，特別是最近一段時(shí)間以來，黃金洗錢案件多發(fā)。因?yàn)辄S金容易被轉(zhuǎn)移、性狀容易被改變、不易被追蹤、變現(xiàn)方便等特征，成為了電詐分子青睞的洗錢工具。

　　南都記者關(guān)注到，近兩年，國際國內(nèi)金價(jià)和金飾價(jià)格一路走高。中國黃金協(xié)會(huì)表示，受高金價(jià)抑制，黃金首飾消費(fèi)需求持續(xù)疲軟，古法金、硬足金和小克重金飾更為緊俏，黃金與其他材質(zhì)結(jié)合的產(chǎn)品也頗受年輕消費(fèi)者喜愛。地緣政治復(fù)雜多變與經(jīng)濟(jì)不確定性使得黃金避險(xiǎn)保值的功能進(jìn)一步凸顯，民間金條和金幣投資需求快速大幅度增長。

　　金價(jià)一路狂飆，金條金幣投資增加，這是否為電詐分子盯上黃金進(jìn)行洗錢的原因？陳彧對(duì)南都記者說：“是有一定關(guān)聯(lián)的，這種情況下，黃金更好兌現(xiàn)?！?/p>

　　事實(shí)上，為了防止黃金洗錢案件的發(fā)生，我國有關(guān)部門已發(fā)布相關(guān)文件進(jìn)行提醒和規(guī)范。比如，早在2017年，中國人民銀行就發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)貴金屬交易場所反洗錢和反恐怖融資工作的通知》，其中規(guī)定，交易場所、交易商應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的客戶身份識(shí)別措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶資金的來源和性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。另外，有地方還規(guī)定購買大額黃金需要出示身份證件等。

　　此外，南都記者關(guān)注到，在金價(jià)一路狂飆之下，除了洗錢案，市場上也出現(xiàn)了一些高風(fēng)險(xiǎn)操作，值得警惕。比如，在部分社交媒體平臺(tái)可以搜索到“信用卡買黃金攻略”等內(nèi)容；還有部分投資者利用分期免息政策、積分兌換黃金等手段來獲取更多利益。換言之，在黃金價(jià)格下跌時(shí)刷信用卡買入，黃金價(jià)格上漲時(shí)再將其賣出，這不但能償還信用卡欠款，還能賺取差價(jià)牟利。類似情況一直存在，監(jiān)管部門也有明確要求，即“信用卡不得用于投資等領(lǐng)域，包括黃金投資”。

　　某網(wǎng)友在社交平臺(tái)上提醒網(wǎng)友不要用信用卡“炒金”。

　　為了防范該類行為、審慎管理信用卡風(fēng)險(xiǎn)，多家銀行已發(fā)布公告，明確信用卡資金不得用于黃金投資領(lǐng)域。因此，面對(duì)價(jià)格瘋漲的黃金，消費(fèi)者和投資者都要冷靜，更要謹(jǐn)防陷入電詐陷阱中。

（文章來源：南方都市報(bào)）

(原標(biāo)題：金價(jià)狂飆下電詐分子設(shè)局兩頭騙，南京警方破獲一起黃金洗錢案)

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