鵬揚(yáng)基金宋震：以金融文化筑牢信義根基保護(hù)投資者合法權(quán)益

　　中國共產(chǎn)黨第二十屆中央委員會(huì)第四次全體會(huì)議，于2025年10月在北京舉行。全會(huì)提出了“十五五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主要目標(biāo)。2026年是“十五五”開局之年，中國經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)都將進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展的新階段，也對(duì)公募基金行業(yè)提出了更高的要求。

　　2025年5月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》提出堅(jiān)持黨對(duì)金融工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，建設(shè)符合中國式現(xiàn)代化本質(zhì)要求的公募基金行業(yè)。鵬揚(yáng)基金黨支部副書記、督察長宋震在接受中國證券報(bào)記者專訪時(shí)表示，近年來，公募基金行業(yè)積極響應(yīng)黨中央重大決策部署，大力弘揚(yáng)和踐行“五要五不”的中國特色金融文化，切實(shí)履行基金行業(yè)信義義務(wù)和“社會(huì)財(cái)富管理者”的職責(zé)，為建設(shè)金融強(qiáng)國提供了價(jià)值引領(lǐng)。

　　宋震表示，鵬揚(yáng)基金將服務(wù)國家戰(zhàn)略與自身發(fā)展相結(jié)合，堅(jiān)持義在利先、負(fù)責(zé)任投資的價(jià)值追求，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，切實(shí)保護(hù)投資者合法利益，在助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展中主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、積極作為，助力金融強(qiáng)國建設(shè)。

　　金融文化建設(shè)強(qiáng)化信義義務(wù)履行

　　“十五五”是中國基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化的關(guān)鍵時(shí)期，也是推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展、加快建設(shè)金融強(qiáng)國的關(guān)鍵時(shí)期。宋震表示，公募基金行業(yè)應(yīng)當(dāng)全面理解和把握全會(huì)關(guān)于加快建設(shè)金融強(qiáng)國的新部署新要求，認(rèn)真落實(shí)金融系統(tǒng)學(xué)習(xí)貫徹全會(huì)精神、會(huì)議提出的工作要求，把黨中央確定的戰(zhàn)略方向和重大舉措轉(zhuǎn)化為具體行動(dòng)，堅(jiān)定不移走中國特色金融發(fā)展之路，全力以赴支持完成“十五五”主要目標(biāo)任務(wù)，以中國式現(xiàn)代化全面推進(jìn)強(qiáng)國建設(shè)。

　　中國特色金融文化與金融強(qiáng)國建設(shè)是相互依托，相互促進(jìn)的關(guān)系。中國特色金融文化為金融強(qiáng)國建設(shè)提供價(jià)值引領(lǐng)、風(fēng)險(xiǎn)防控和文化根基，而金融強(qiáng)國建設(shè)則為中國特色金融文化的實(shí)踐提供戰(zhàn)略平臺(tái)和制度保障，二者共同服務(wù)于中國式現(xiàn)代化進(jìn)程。

　　宋震表示，踐行“五要五不”金融文化，不僅體現(xiàn)在理論探討中，也體現(xiàn)在具體實(shí)踐中。履行公募基金行業(yè)的信義義務(wù)就是一項(xiàng)持之以恒建設(shè)金融文化的生動(dòng)實(shí)踐。

　　信義義務(wù)是金融行業(yè)核心倫理準(zhǔn)則，強(qiáng)調(diào)誠信、責(zé)任與長期價(jià)值，是中國特色金融文化的重要組成部分，要求金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)者“受人之托、忠人之事”，以投資者利益為本，履行誠信、勤勉、盡責(zé)的職責(zé)。宋震認(rèn)為，公募基金的核心使命，在于將對(duì)投資者的信義責(zé)任貫穿經(jīng)營全過程。這既要求堅(jiān)守“投資者利益至上”的忠實(shí)義務(wù)，更需秉持專業(yè)審慎的注意義務(wù)，讓勤勉盡責(zé)融入投研、銷售、運(yùn)營每一個(gè)環(huán)節(jié)。

　　鵬揚(yáng)基金以“客戶至上、合作共贏、擁抱變化、勇于擔(dān)當(dāng)”的企業(yè)價(jià)值觀為引領(lǐng)，構(gòu)建起全周期、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，為信義責(zé)任落地筑牢“防火墻”。健全的法律合規(guī)風(fēng)控體系，正是讓信義責(zé)任從理念轉(zhuǎn)化為實(shí)踐的關(guān)鍵載體。以合規(guī)文化培育為根基，通過全員培訓(xùn)、案例宣導(dǎo)繃緊風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)弦；同時(shí)搭建完善制度框架，前置審核產(chǎn)品與銷售核心法律文件，精準(zhǔn)評(píng)估創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)并提供解決方案，從源頭遏制風(fēng)險(xiǎn)萌芽。

　　行業(yè)文化建設(shè)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范

　　鵬揚(yáng)基金多措并舉，提升公司全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，牢固樹立保護(hù)投資者合法權(quán)益的企業(yè)文化，并且打造與之相適應(yīng)的企業(yè)文化建設(shè)舉措。

　　宋震介紹，公司構(gòu)建系統(tǒng)化的內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)與廉潔文化宣教體系，以守正創(chuàng)新為導(dǎo)向優(yōu)化宣傳培訓(xùn)方式：一方面緊密追蹤行業(yè)新規(guī)與案例動(dòng)態(tài)，及時(shí)開展內(nèi)部宣傳與警示教育，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線；另一方面積極運(yùn)用人工智能技術(shù)，輔助開發(fā)合規(guī)培訓(xùn)材料，顯著提升學(xué)習(xí)的針對(duì)性與實(shí)效性。

　　此外，鵬揚(yáng)基金積極擁抱金融科技，確立了“科技賦能金融”的核心路徑，并且將其與合規(guī)文化建設(shè)的演練活動(dòng)相結(jié)合，給員工提供實(shí)操體驗(yàn)場(chǎng)景。公司積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳與員工培訓(xùn)模式，引導(dǎo)員工從“被動(dòng)接收”轉(zhuǎn)變?yōu)椤爸鲃?dòng)參與共創(chuàng)”，通過舉辦“行業(yè)文化及廉潔從業(yè)專題宣傳活動(dòng)”、征集員工自創(chuàng)廉潔主題海報(bào)與視頻，有效激活全員廉潔從業(yè)意識(shí)，成功營造“人人講合規(guī)、事事依規(guī)矩、處處守廉潔”的良好氛圍，為公司高質(zhì)量發(fā)展源源不斷地輸送“軟實(shí)力”動(dòng)能。

　　合規(guī)管理，制度先行，公司致力于構(gòu)建并持續(xù)完善科學(xué)的制度體系，充分發(fā)揮制度的引領(lǐng)與規(guī)范作用，確保合規(guī)管理無死角覆蓋到所有分支機(jī)構(gòu)和經(jīng)營環(huán)節(jié)。鵬揚(yáng)基金緊跟法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)評(píng)估并完善覆蓋各業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部規(guī)章制度，針對(duì)從業(yè)人員管理，先后制定了員工合規(guī)手冊(cè)以及覆蓋投資、銷售、言論合規(guī)管理等各領(lǐng)域的實(shí)用性合規(guī)指南，為公司業(yè)務(wù)開展及各條線人員執(zhí)業(yè)提供全面的合規(guī)支撐；此外，公司堅(jiān)決貫徹“合規(guī)零容忍”原則，通過持續(xù)完善合規(guī)問責(zé)機(jī)制，進(jìn)一步細(xì)化合規(guī)管理抓手，為業(yè)務(wù)發(fā)展劃清“紅線”和“邊界”，為高質(zhì)量發(fā)展樹立“鐵規(guī)矩”屏障。

　　金融科技賦能防風(fēng)險(xiǎn)與謀創(chuàng)新

　　中國特色金融文化的建設(shè)需要在實(shí)踐中傳承、在傳承中創(chuàng)新、在創(chuàng)新中發(fā)展。黨的二十屆四中全會(huì)提出加快建設(shè)科技金融、數(shù)字金融。在公募基金高質(zhì)量發(fā)展的征程中，鵬揚(yáng)基金將堅(jiān)持以黨建引領(lǐng)行業(yè)文化建設(shè)，夯實(shí)信義責(zé)任，筑牢合規(guī)底線，以金融科技賦能實(shí)現(xiàn)防風(fēng)險(xiǎn)與謀創(chuàng)新共進(jìn)。

　　宋震表示，在投研領(lǐng)域，科技成為破解風(fēng)險(xiǎn)管理效能瓶頸，支持構(gòu)建“平臺(tái)式、一體化、多策略”的投研體系的關(guān)鍵。公司積極應(yīng)用大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術(shù)，自研建設(shè)基于大數(shù)據(jù)的智能投資與風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，打通風(fēng)控與研究、投資、交易環(huán)節(jié)的信息壁壘，在研報(bào)解析、自然語言詢價(jià)指令解析、自動(dòng)詢價(jià)及問答式組合評(píng)價(jià)等方面實(shí)現(xiàn)了大模型技術(shù)的顛覆性應(yīng)用，顯著提升投研銜接效率與決策科學(xué)性。

　　在信息披露環(huán)節(jié)，為精準(zhǔn)適配公募基金日常信披自動(dòng)化要求，公司推動(dòng)信息披露系統(tǒng)搭建基礎(chǔ)數(shù)字化架構(gòu)，助力公募業(yè)務(wù)合規(guī)高效發(fā)展，已實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)采集、傳輸、加工、自動(dòng)制作及校驗(yàn)等全流程功能落地，提升數(shù)據(jù)核對(duì)精準(zhǔn)度，顯著降低人工操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)領(lǐng)域，鵬揚(yáng)基金構(gòu)建起多維度護(hù)航體系。公司強(qiáng)化金融數(shù)據(jù)模型、研究報(bào)告等成果的著作權(quán)保護(hù)，筑牢量化算法、核心系統(tǒng)等技術(shù)的專利權(quán)防線，通過商標(biāo)全生命周期管理守護(hù)品牌價(jià)值，以分級(jí)保密機(jī)制與協(xié)議管控降低商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn)，為科技研發(fā)的成果轉(zhuǎn)化保駕護(hù)航。

　　金融科技創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)用于強(qiáng)化企業(yè)守法經(jīng)營，而非用于逃避監(jiān)管。在合規(guī)效能提升與數(shù)據(jù)安全保障方面，鵬揚(yáng)基金通過程序化實(shí)現(xiàn)法律法規(guī)庫每日自動(dòng)更新，依托智能工具開發(fā)合同自動(dòng)生成與審核功能，運(yùn)用技術(shù)優(yōu)化合同檔案管理與履約督導(dǎo)，借助語義理解技術(shù)搭建知識(shí)庫提升咨詢響應(yīng)效率。公司劃定金融科技應(yīng)用的安全邊界，嚴(yán)格遵循個(gè)人信息處理原則，出臺(tái)個(gè)人信息管理制度與應(yīng)急預(yù)案，在個(gè)人信息安全方面保護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　科技創(chuàng)新不僅是鵬揚(yáng)基金核心競爭力的重要組成，更將為行業(yè)健全合規(guī)生態(tài)、踐行“金融為民”理念貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)力量，助力公募基金在新時(shí)代展現(xiàn)新作為、創(chuàng)造新價(jià)值。宋震表示，通過不斷深化理論研究、加強(qiáng)實(shí)踐探索、推動(dòng)文化創(chuàng)新，中國特色金融文化必將在新時(shí)代綻放光芒，為我國金融強(qiáng)國建設(shè)提供強(qiáng)大的精神力量和文化支撐。

（文章來源：中國證券報(bào)）

(原標(biāo)題：鵬揚(yáng)基金宋震：以金融文化筑牢信義根基保護(hù)投資者合法權(quán)益)

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