南方基金黨委書記陳莉：借助AI深度賦能 塑造服務(wù)國家戰(zhàn)略核心能力

　　近日，在“第十九屆深圳國際金融博覽會暨2025中國金融機構(gòu)年會”上，南方基金黨委書記陳莉在發(fā)表主題演講時表示，公募行業(yè)未來投資和產(chǎn)品設(shè)計將全面聚焦現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和擴大內(nèi)需兩個戰(zhàn)略支點，充分體現(xiàn)“投資于物”和“投資于人”兩大主線，借助AI等數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深度賦能，塑造服務(wù)國家戰(zhàn)略和居民財富管理需求的核心能力。

　　陳莉認為，公募基金做好“投資于物”和“投資于人”的關(guān)鍵在于鍛造系統(tǒng)性投研能力，建立基于國家重點戰(zhàn)略方向的長期投研框架，這不僅體現(xiàn)在資產(chǎn)配置的廣度，更體現(xiàn)在對國家戰(zhàn)略意圖的深刻理解。陳莉強調(diào)，基金公司需要不斷加強平臺化、一體化、多策略投研體系建設(shè)，聚焦前沿科技、新型消費、綠色低碳、區(qū)域協(xié)調(diào)、民生保障等重點領(lǐng)域，形成更具深度的產(chǎn)業(yè)洞察力和對一線需求的感知力，更好識別技術(shù)革新的爆發(fā)點。

　　陳莉表示，公募基金服務(wù)民生的關(guān)鍵在于全面圍繞投資者最佳利益謀篇布局，融入公募基金行業(yè)全業(yè)務(wù)鏈條，進一步彰顯金融服務(wù)的適配性、可及性。比如，主動型產(chǎn)品需要具有鮮明的投資風格和提升客戶體驗的創(chuàng)新設(shè)計；被動型產(chǎn)品需要注重高質(zhì)量指數(shù)研發(fā)和高跟蹤精度把控，提供豐富完善的指數(shù)產(chǎn)品庫；配置型產(chǎn)品需要注重產(chǎn)品的收益風險特征，并根據(jù)市場環(huán)境與投資者反饋進行動態(tài)調(diào)整。同時，在資產(chǎn)管理向財富管理進階的過程中，需積極向買方投顧轉(zhuǎn)型，不斷擴大服務(wù)半徑，優(yōu)化全流程服務(wù)體系，著力為客戶提供全生命周期的綜合金融服務(wù)。

　　在公募基金行業(yè)如何提升服務(wù)能力方面，陳莉著重分析數(shù)字化時代的新趨勢，強調(diào)數(shù)字化、智能化將成為行業(yè)競爭的新高地，也將驅(qū)動基金行業(yè)生態(tài)重構(gòu)升級，加速行業(yè)優(yōu)勝劣汰。未來公募基金行業(yè)的投研、營銷、運營和企業(yè)管理，預(yù)計都將在人工智能的深度賦能下完成。

　　陳莉認為，基金行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個漫長持續(xù)的過程，需要持續(xù)投入資源，不斷創(chuàng)新迭代。目前頭部基金公司的數(shù)智化建設(shè)主要聚焦在平臺建設(shè)和AI場景應(yīng)用方面，未來既需要進一步提升平臺的廣度和質(zhì)量，也需要強化AI的全方位應(yīng)用，力爭做到覆蓋業(yè)務(wù)更加全面、使用體驗更加智能、場景融合更有深度，實現(xiàn)更高層次的業(yè)務(wù)和科技融合。

　　在公募基金行業(yè)如何提升業(yè)務(wù)拓展能力方面，陳莉提出要順應(yīng)被動化、長期化、國際化投資的新特征，在ETF方面共同營造良好的競合生態(tài)，提升ETF產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)質(zhì)量，豐富標的品類，創(chuàng)新營銷形式，為客戶提供多樣化、差異化、精品化的產(chǎn)品選擇；在養(yǎng)老金方面加大業(yè)務(wù)拓展力度，進一步激發(fā)企業(yè)和個人參與養(yǎng)老三支柱建設(shè)的積極性；在跨境業(yè)務(wù)方面不斷提升展業(yè)能力，強化境內(nèi)外基礎(chǔ)能力協(xié)同，為全球資本助力中國科技創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級、分享中國發(fā)展紅利提供暢通渠道。

　　她認為，近年來中國資本市場正經(jīng)歷深刻的變革，呈現(xiàn)被動化、長期化投資的新特征。一方面，ETF憑借低成本、高透明、分散化優(yōu)勢，已成為個人與機構(gòu)投資者參與資本市場的重要途徑，亦是公募基金行業(yè)規(guī)模增長的主要來源；另一方面，社保年金已達數(shù)萬億元規(guī)模，個人養(yǎng)老金制度在全國穩(wěn)步推進，養(yǎng)老金未來投資發(fā)展空間廣闊。養(yǎng)老資金作為長期資金的代表，可通過ETF這一便利渠道優(yōu)化資產(chǎn)配置，既有助于擴大ETF市場容量，也能為資本市場注入充足的長期資金。這些有利因素，成為公募行業(yè)進一步做強的基礎(chǔ)。

　　她強調(diào)，被動化趨勢下，ETF將成為長期資金配置核心工具，而這離不開各方為營造良好生態(tài)而作出的共同努力。要聚焦提升ETF產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量、強化管理能力、創(chuàng)新營銷形式，為投資者提供多樣化差異化選擇，同時深化ETF產(chǎn)品設(shè)計、投教、營銷等全領(lǐng)域合作，推動指數(shù)基金業(yè)務(wù)更好發(fā)展。

　　與此同時，考慮到養(yǎng)老資金是ETF的重要資金來源，公募基金公司需要加大業(yè)務(wù)拓展力度：年金方面，引導(dǎo)更多客戶通過ETF加大權(quán)益資產(chǎn)配置；個人養(yǎng)老金方面，優(yōu)化養(yǎng)老目標基金產(chǎn)品體系，完善養(yǎng)老基金評價體系，推動更多指數(shù)基金納入養(yǎng)老資金產(chǎn)品池，進一步激發(fā)個人投資者參與養(yǎng)老三支柱建設(shè)的積極性，助力中國資本市場向機構(gòu)主導(dǎo)、長期配置的成熟市場轉(zhuǎn)型。

（文章來源：證券時報）

(原標題：南方基金黨委書記陳莉： 借助AI深度賦能塑造服務(wù)國家戰(zhàn)略核心能力)

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