11只基金信息造假、9.55億資金失聯(lián)！優(yōu)策投資被罰超3500萬，實控人永別證券業(yè)，更多違規(guī)細節(jié)曝光！

　　私募基金領域再曝重磅罰單！近日，中國證監(jiān)會及浙江證監(jiān)局接連出手，對浙江優(yōu)策投資管理有限公司及相關責任人員的違法違規(guī)行為作出嚴厲處罰。經(jīng)查，該公司存在挪用近10億元基金財產(chǎn)、11只產(chǎn)品信息造假、報送虛假實控人信息等多項嚴重違規(guī)行為，最終被處以2100萬元罰款，3名相關責任人合計被罰1425萬元，實際控制人黃巍更是被采取終身證券市場禁入措施。目前，基金業(yè)協(xié)會已同步撤銷其管理人登記，相關違法犯罪線索已依法移送公安機關。

　　核心違規(guī)：9.55億資金挪用未還，11只基金全涉虛假記載

　　浙江證監(jiān)局發(fā)布的行政處罰決定書顯示，優(yōu)策投資的違法違規(guī)行為集中且性質(zhì)惡劣，核心問題直指“資金挪用”與“信息造假”兩大痛點。

　　首先是實控人信息造假。資料顯示，優(yōu)策投資于2017年11月21日在基金業(yè)協(xié)會登記，專注私募證券投資基金管理業(yè)務。2019年3月，該公司實際控制人已變更為黃巍，但直至調(diào)查開展期間，其向基金業(yè)協(xié)會報送的實控人信息始終為“李某晴”，虛假記載時間長達數(shù)年，嚴重誤導監(jiān)管與投資者。

　　更嚴重的是資金挪用問題。2018年11月至調(diào)查日期間，優(yōu)策投資先后發(fā)行并管理了優(yōu)策長實1號、優(yōu)策長秀系列等8只募集層基金產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的全部資金均投向該公司管理的優(yōu)策長實、優(yōu)策長秀、優(yōu)策月月盈3號等3只投資層基金，最終全部用于銀行協(xié)議存款。

　　然而，在黃巍的決策與安排下，2020年4月至2024年6月期間，優(yōu)策投資通過網(wǎng)銀轉賬方式，將3只投資層基金的銀行協(xié)議存款資金違規(guī)轉出至托管賬戶之外的其他賬戶。截至2024年7月2日，被挪用的資金中尚有9.55億元未歸還，涉及資金規(guī)模巨大，投資者權益面臨嚴重威脅。

　　為掩蓋資金挪用的事實，優(yōu)策投資進一步實施信息造假。2020年4月至2024年6月，該公司向投資者披露及向基金業(yè)協(xié)會報送的上述8只募集層產(chǎn)品、3只投資層產(chǎn)品的資產(chǎn)狀況、收益數(shù)據(jù)、凈值信息等，均與實際情況嚴重不符，11只基金產(chǎn)品涉及虛假記載，違規(guī)情節(jié)極為嚴重。

　　基于上述違法事實，浙江證監(jiān)局作出最終處罰：對優(yōu)策投資責令改正、給予警告，并處2100萬元罰款；對實控人黃巍責令改正、給予警告，并處900萬元罰款。鑒于黃巍作為私募管理人實控人，策劃、實施上述重大違法行為，依據(jù)《證券市場禁入規(guī)定》，監(jiān)管部門決定對其采取終身證券市場禁入措施，徹底禁止其從事證券相關業(yè)務。

　　協(xié)會再加罰：撤銷管理人登記，曝更多違規(guī)細節(jié)

　　在監(jiān)管部門處罰的同時，基金業(yè)協(xié)會也于12月12日公布了對優(yōu)策投資的紀律處分決定書，除確認前述違法事實外，還曝光了該公司另外兩項違規(guī)行為，并最終決定撤銷其私募管理人登記資格。

　　一是辦公與人員混同嚴重。優(yōu)策投資與其關聯(lián)機構共用辦公地址，財務信息共同存儲于同一臺辦公電腦，財務人員也存在交叉任職情況，公司內(nèi)部管理混亂，完全不符合私募基金管理人的獨立性要求。

　　二是投資者風險測評流于形式。該公司管理的多只私募基金產(chǎn)品中，投資者風險承受能力調(diào)查問卷明確標注了各選項對應分值及匹配的風險等級，投資者可據(jù)此“量身定制”符合自身預期的風險等級結果，導致風險測評失去實質(zhì)意義，嚴重違反投資者適當性管理規(guī)定。

　　基金業(yè)協(xié)會信息顯示，優(yōu)策投資此前已存在信息報送異常問題，異常原因是未按要求提交經(jīng)審計的年度財務報告。公開資料顯示，該公司成立于2016年12月7日，管理規(guī)模區(qū)間為20億至50億元，2024年2月27日曾發(fā)生高管變更。

　　有私募人士表示，此事件彰顯了監(jiān)管部門對金融違法違規(guī)行為零容忍的態(tài)度。監(jiān)管部門的嚴厲處罰是維護市場公正的有力舉措。對責任人高額的罰款，體現(xiàn)了違規(guī)成本之高，讓違法者付出沉重代價，起到了警示作用，告誡其他機構和從業(yè)者要遵守法律法規(guī)，堅守職業(yè)道德底線。將違法犯罪線索移送公安機關，進一步追究其法律責任，體現(xiàn)了監(jiān)管的無縫銜接和全面治理，只有這樣，才能構建一個健康、有序、誠信的金融市場環(huán)境，保護投資者權益，促進金融行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

　　監(jiān)管風暴升級：多地私募因“委托投資管理權”領警示函

　　優(yōu)策投資的案例并非個例。近期，各地證監(jiān)局明顯加大了對私募機構違法違規(guī)行為的查處力度，其中“將在管私募產(chǎn)品投資管理職責交由他人行使”成為高頻違規(guī)問題。

　　12月5日，山東證監(jiān)局發(fā)布警示函，查明山東海量投資有限公司在私募基金業(yè)務中存在“將基金投資管理權限委托他人行使”的行為，對該公司及責任人商雪梅采取出具警示函措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

　　11月20日，上海證監(jiān)局對上海阿杏投資管理有限公司及法定代表人林喬松出具警示函。經(jīng)查，該公司存在“將基金投資管理職責委托他人行使”的違規(guī)行為，違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》相關規(guī)定，林喬松作為負責人未盡管理職責，同樣受到監(jiān)管追責。

　　深圳證監(jiān)局近期也密集出手：11月3日，深圳前海昆桐資產(chǎn)管理有限公司因“未獨立進行投資決策，將在管產(chǎn)品投資管理職責交由他人行使”領警示函；11月6日，深圳澤源私募證券基金管理有限公司被查出“由非公司從業(yè)人員承擔部分投資管理職責”“不公平對待同一基金不同投資者”等問題；10月29日，深圳高盛鑫私募證券基金管理有限公司同樣因“未獨立決策、委托投資管理權”被出具警示函。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，私募基金管理人的投資管理職責是其核心義務，委托他人行使或由非從業(yè)人員承擔，本質(zhì)上是對投資者信任的漠視，也極易引發(fā)資金挪用、利益輸送等風險。從優(yōu)策投資的終身禁入到多地私募的密集警示，監(jiān)管層“零容忍”態(tài)度明確，未來私募行業(yè)合規(guī)門檻將持續(xù)提升，投資者需重點關注管理人資質(zhì)與信息披露透明度，警惕違規(guī)風險。

（文章來源：每日經(jīng)濟新聞）

(原標題：11只基金信息造假、9.55億資金失聯(lián)！優(yōu)策投資被罰超3500萬，實控人永別證券業(yè)，更多違規(guī)細節(jié)曝光！)

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