這家私募挪用基金財(cái)產(chǎn)被頂格處罰 背后還有哪些牽扯？有客戶一個(gè)月前剛買數(shù)百萬

　　投資人維權(quán)投訴近兩年后，浙江優(yōu)策投資違法違規(guī)的處罰落地。

　　12月12日晚間，證監(jiān)會(huì)公告了對(duì)浙江優(yōu)策投資管理有限公司及有關(guān)責(zé)任人員違法違規(guī)作出行政處罰。

　　公告顯示，經(jīng)查，浙江優(yōu)策投資及實(shí)際控制人存在違規(guī)挪用基金財(cái)產(chǎn)、報(bào)送虛假信息等行為，嚴(yán)重違反私募基金法律法規(guī)。

　　對(duì)此，浙江證監(jiān)局對(duì)浙江優(yōu)策投資罰款2100萬元，對(duì)3名責(zé)任人員罰款1425萬元，對(duì)實(shí)際控制人采取終身證券市場禁入措施。同時(shí)，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)同步撤銷管理人登記。

　　監(jiān)管進(jìn)一步表示，對(duì)于相關(guān)違法行為可能涉及的犯罪問題線索，證券監(jiān)管部門將堅(jiān)持應(yīng)移盡移的工作原則，依法依規(guī)移送公安機(jī)關(guān)。

　　合計(jì)3525萬元罰款總額也是私募史上最重罰單。該案件的離譜之處在于，底層資產(chǎn)為協(xié)議存款，卻被私自開通網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出，12.5億元的資金，至今仍有9.55億元未歸還。那么，在私募被頂格處罰后，銀行、托管機(jī)構(gòu)是否也應(yīng)擔(dān)責(zé)？

　　中基協(xié)披露優(yōu)策投資五大違法違規(guī)行為

　　中基協(xié)發(fā)布了對(duì)優(yōu)策投資的紀(jì)律處分決定書，在該處分決定書披露了浙江優(yōu)策存在五大違法違規(guī)行為，繼而也還原了浙江優(yōu)策投資相關(guān)人員挪用資金財(cái)產(chǎn)的完整經(jīng)過。

　　一是浙江優(yōu)策挪用基金財(cái)產(chǎn)、實(shí)際控制人黃巍利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利。

　　經(jīng)過調(diào)查顯示，2018年11月以來，浙江優(yōu)策先后成立并管理優(yōu)策長實(shí)1號(hào)私募證券投資基金、優(yōu)策長秀1號(hào)私募證券投資基金、優(yōu)策長秀2號(hào)私募證券投資基金、優(yōu)策長秀3號(hào)私募證券投資基金、優(yōu)策長秀5號(hào)私募證券投資基金、安實(shí)1號(hào)私募證券投資基金、優(yōu)策安實(shí)2號(hào)私募證券投資基金、優(yōu)策長青1號(hào)私募證券投資基金等8只基金產(chǎn)品(以下統(tǒng)稱募集層產(chǎn)品)；

　　8只募集層產(chǎn)品的全部基金財(cái)產(chǎn)分別投向浙江優(yōu)策成立并管理的優(yōu)策長實(shí)私募證券投資基金(曾用名稱為長實(shí)私募證券投資基金)、優(yōu)策長秀私募證券投資基金、優(yōu)策月月盈3號(hào)私募投資基金等3只基金產(chǎn)品(以下統(tǒng)稱投資層產(chǎn)品)。

　　此外，某外部私募基金產(chǎn)品亦投向優(yōu)策月月盈3號(hào)私募投資基金，3只投資層基金產(chǎn)品均投向銀行協(xié)議存款。

　　2020年4月至2024年6月，在實(shí)際控制人黃巍決策、安排下，浙江優(yōu)策通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬方式，違規(guī)將前述3只投資層產(chǎn)品投向的銀行協(xié)議存款資金轉(zhuǎn)出至基金產(chǎn)品托管戶之外的其他賬戶。

　　截至2024年7月2日，轉(zhuǎn)出資金尚有9.55億元未歸還。

　　二是浙江優(yōu)策報(bào)送的實(shí)際控制人信息存在虛假記載。

　　2019年3月，浙江優(yōu)策的實(shí)際控制人變更為黃巍；2019年3月至監(jiān)管部門調(diào)查日期間，浙江優(yōu)策向協(xié)會(huì)報(bào)送的實(shí)際控制人為李某晴，前述報(bào)送信息存在虛假記載。

　　三是浙江優(yōu)策提供、報(bào)送的產(chǎn)品信息存在虛假記載。

　　2020年4月至2024年6月，浙江優(yōu)策隱瞞基金財(cái)產(chǎn)被挪用事實(shí)，向投資者提供及向協(xié)會(huì)報(bào)送的前述8只募集層產(chǎn)品、3只投資層產(chǎn)品的資產(chǎn)、收益、凈值等與實(shí)際情況不符，11只基金產(chǎn)品信息存在虛假記載。

　　四是辦公場地、業(yè)務(wù)、人員混同。

　　第一，浙江優(yōu)策與其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的辦公地址混同；第二，浙江優(yōu)策與其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息共同存儲(chǔ)于一臺(tái)辦公電腦中；第三，浙江優(yōu)策與其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)人員混同。

　　五是投資者風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)不符合要求。

　　浙江優(yōu)策管理的多只私募基金產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性材料顯示，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷中所有題目選項(xiàng)標(biāo)注對(duì)應(yīng)分值，并附對(duì)應(yīng)分值匹配的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)結(jié)果，投資者可以根據(jù)上述情況達(dá)到自己預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)。

　　暴雷前一個(gè)月仍有投資者買入

　　上述處罰公告顯示，早在2020年4月，浙江優(yōu)策實(shí)控人就開始通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬方式，違規(guī)將投向的銀行協(xié)議存款資金轉(zhuǎn)出至基金產(chǎn)品托管戶之外的其他賬戶，違法時(shí)間長達(dá)4年之久。

　　有投資者表示，他是在2024年6月買入了浙江優(yōu)策的私募產(chǎn)品，投資了300萬元，按照現(xiàn)金存款約定了6%的年化利率。

　　“當(dāng)時(shí)優(yōu)策投資的工作人員介紹，這款產(chǎn)品是現(xiàn)金理財(cái)，底層是協(xié)議存款，通過海通證券買入，我們也看到了長安銀行出具的資金到賬通知單。”該投資者向財(cái)聯(lián)社記者講述了他投資的經(jīng)歷，他表示，盡管對(duì)6%的收益率有些疑惑，但當(dāng)時(shí)基于海通證券、長安銀行的信任，還是選擇了投資。

　　“沒想到問題出現(xiàn)在了協(xié)議存款賬戶上，竟然被開通了網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出?！痹撏顿Y者表示，最先發(fā)現(xiàn)問題是基金暫停了申贖，經(jīng)過多名投資者調(diào)查，才揭開了投資的私募底層合計(jì)12.52億元的協(xié)議存款已經(jīng)被轉(zhuǎn)出的真相。

　　2024年8月以來，多家媒體報(bào)道此事，優(yōu)策投資稱資金被轉(zhuǎn)移是因“私募專戶違規(guī)開設(shè)網(wǎng)銀”，并已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　不過，長安銀行隨后發(fā)布公告，稱媒體報(bào)道“嚴(yán)重失實(shí)”，指出《賬戶余額明細(xì)表》等單據(jù)系偽造，銀行已報(bào)案，警方已受理。

　　銀行、托管是否需要擔(dān)責(zé)尚需厘清

　　底層協(xié)議存款“丟失”后，投資者的維權(quán)并不限于浙江優(yōu)策投資，有投資者認(rèn)為，一方面，銀行未按協(xié)議提供賬戶余額明細(xì)，且存款賬戶被違規(guī)開通網(wǎng)銀，導(dǎo)致資金被劃轉(zhuǎn)，質(zhì)疑銀行內(nèi)部管理有違規(guī)現(xiàn)象；另一方面，海通證券和興業(yè)證券作為基金托管人，表示其估值數(shù)據(jù)來源于優(yōu)策投資，未主動(dòng)向銀行復(fù)核賬戶余額，同樣需要承擔(dān)一定責(zé)任。

　　投資者也展示了“優(yōu)策長實(shí)私募基金”在長安銀行的協(xié)議存款合同，開戶行是長安銀行寶雞金陵支行，興業(yè)證券提供了托管。

　　在媒體跟蹤報(bào)道中，協(xié)議存款銀行和托管人也相繼對(duì)投資者的質(zhì)疑進(jìn)行了回應(yīng)。長安銀行認(rèn)為，資金劃轉(zhuǎn)符合流程，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，認(rèn)為優(yōu)策投資的聲明可能誤導(dǎo)投資人；托管人則表示存款賬戶不屬于其直接控制范圍。

　　對(duì)于銀行是否要擔(dān)責(zé)？財(cái)聯(lián)記者進(jìn)行過相應(yīng)報(bào)道，有投資者提供了國家金融監(jiān)督管理總局寶雞監(jiān)管分局于2024年12月出具的調(diào)查意見書顯示，“長安銀行寶雞金陵支行、科技支行在辦理專戶資金協(xié)議存款業(yè)務(wù)過程中存在內(nèi)控管理不到位等問題”，并表示將采取監(jiān)管措施。

　　在證券托管方面，有資管人士指出，今年來，私募證券基金出現(xiàn)重大違約等風(fēng)險(xiǎn)事件，暴露了托管機(jī)構(gòu)“托而不管”“托而管不了”問題，背后是托管人在準(zhǔn)入盡調(diào)、投資監(jiān)督、估值核算、信息披露等環(huán)節(jié)履職不到位的問題。

　　在去年證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法（修訂草案征求意見稿）》中，監(jiān)管再次要求壓實(shí)托管人責(zé)任，托管不應(yīng)該只是牌照紅利，更應(yīng)該承擔(dān)起投資者保護(hù)的重任。

（文章來源：財(cái)聯(lián)社）

(原標(biāo)題：這家私募挪用基金財(cái)產(chǎn)被頂格處罰，背后還有哪些牽扯？有客戶一個(gè)月前剛買數(shù)百萬)

(責(zé)任編輯：70)