“固收+”周報(bào)（第84期）丨不得隨意離職、不得炫富 基金業(yè)重磅基礎(chǔ)性規(guī)則發(fā)布；個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品增至99款

　　監(jiān)管要聞

　　一、央行等八部門(mén)：穩(wěn)步拓展私募基金份額轉(zhuǎn)讓、認(rèn)股權(quán)綜合服務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)

　　11月27日，人民銀行等八部門(mén)發(fā)布《關(guān)于強(qiáng)化金融支持舉措助力民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），其中在更好發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)作用，擴(kuò)大優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)股權(quán)融資規(guī)模方面，《通知》指出，強(qiáng)化區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)對(duì)民營(yíng)企業(yè)的支持服務(wù)。推動(dòng)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)突出私募股權(quán)市場(chǎng)定位，穩(wěn)步拓展私募基金份額轉(zhuǎn)讓、認(rèn)股權(quán)綜合服務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，提升私募基金、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等參與區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)積極性。此外，《通知》指出，發(fā)揮股權(quán)投資基金支持民營(yíng)企業(yè)融資的作用。發(fā)揮政府資金引導(dǎo)作用，支持更多社會(huì)資本投向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、關(guān)鍵領(lǐng)域民營(yíng)企業(yè)。積極培育天使投資、創(chuàng)業(yè)投資等早期投資力量，增加對(duì)初創(chuàng)期民營(yíng)中小微企業(yè)的投入。完善投資退出機(jī)制，優(yōu)化創(chuàng)投基金所投企業(yè)上市解禁期與投資期限反向掛鉤制度安排。切實(shí)落實(shí)國(guó)有創(chuàng)投機(jī)構(gòu)盡職免責(zé)機(jī)制。

　　二、證監(jiān)會(huì)：防范以“清退回款”等名義實(shí)施詐騙的行為

　　11月24日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布關(guān)于防范以“清退回款”等名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示。近日，證監(jiān)會(huì)注意到有不法分子假冒證監(jiān)會(huì)名義，偽造帶有“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”字樣的假公文、假印章，并以“清退回款”“解除資金凍結(jié)”“繳納保證金”等名義把投資者拉入QQ群、微信群，以騙取投資者個(gè)人信息或要求投資者向其轉(zhuǎn)賬匯款等方式，侵害投資者合法權(quán)益。證監(jiān)會(huì)提醒廣大投資者，不要輕信來(lái)歷不明的文件、短信、電話、App及網(wǎng)絡(luò)鏈接等，請(qǐng)通過(guò)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站等官方渠道查詢證監(jiān)會(huì)發(fā)布的公文及信息，增強(qiáng)個(gè)人信息安全意識(shí)，保護(hù)好個(gè)人財(cái)產(chǎn)。如發(fā)現(xiàn)此類涉嫌詐騙犯罪線索，可依法向公安機(jī)關(guān)等報(bào)案或反映。

　　三、中證協(xié)發(fā)布境外證券專業(yè)人才從業(yè)特別程序

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)11月24日發(fā)布《關(guān)于境外證券專業(yè)人才從業(yè)特別程序有關(guān)安排的通知》（下稱《通知》），更好地便利境外證券專業(yè)人才在全國(guó)開(kāi)展服務(wù)，支持證券行業(yè)培養(yǎng)、引進(jìn)國(guó)際化人才。根據(jù)《通知》，具有境內(nèi)工作居留證件，被境內(nèi)證券公司、證券投資咨詢公司、證券評(píng)級(jí)公司聘用，具有（包含最近三年曾經(jīng)具有）與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署《證券期貨監(jiān)管合作諒解備忘錄》的國(guó)家和地區(qū)證券執(zhí)業(yè)資格，且在境外未曾受到金融、證券監(jiān)管部門(mén)處罰的境外證券專業(yè)人才可按照特別程序辦理執(zhí)業(yè)登記。

　　《通知》顯示，專業(yè)人才參加中證協(xié)組織的《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》測(cè)試達(dá)到基本要求，可認(rèn)為其已熟練掌握相關(guān)證券業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)，具備從事相關(guān)證券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力，無(wú)須參加相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)測(cè)試。專業(yè)人才可通過(guò)其所在公司按照特別程序辦理執(zhí)業(yè)登記，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷。《通知》要求，境外證券專業(yè)人才所在公司應(yīng)確保相關(guān)專業(yè)人才符合有關(guān)條件，并對(duì)其境外執(zhí)業(yè)資格、從業(yè)經(jīng)歷等真實(shí)性承擔(dān)核查責(zé)任。

　　四、不得隨意離職、不得炫富，基金業(yè)重磅基礎(chǔ)性規(guī)則發(fā)布

　　11月24日，為貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議部署，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，進(jìn)一步規(guī)范基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，提高基金從業(yè)人員特別是基金經(jīng)理、投資經(jīng)理等投資管理人員的合規(guī)意識(shí)和職業(yè)操守，在證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)修訂發(fā)布《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱《管理規(guī)則》）及配套規(guī)則和《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊(cè)登記規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱《注冊(cè)登記規(guī)則》）。從四方面加強(qiáng)了對(duì)投資管理人員的自律約束。其中，強(qiáng)化了對(duì)投資管理人員流動(dòng)的合理性、平穩(wěn)性要求，加強(qiáng)對(duì)募集期、封閉期、管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年等情形下，基金經(jīng)理的離任及變更管理要求。

　　五、個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品增至99款

　　作為養(yǎng)老保險(xiǎn)體系“第三支柱”的重要制度設(shè)計(jì)，個(gè)人養(yǎng)老金制度于2022年11月25日正式實(shí)施，北京、天津、杭州、廣州等36個(gè)城市和地區(qū)率先進(jìn)行試點(diǎn)。個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品一年內(nèi)不斷擴(kuò)容，已從最初的6家公司7只產(chǎn)品，擴(kuò)容至目前的20余家公司的99只產(chǎn)品。從產(chǎn)品類型來(lái)看，目前個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品類型已經(jīng)涵蓋專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)、兩全保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、萬(wàn)能保險(xiǎn)等產(chǎn)品類型。

　　從收益端來(lái)看，截至2022年末，已獲批準(zhǔn)的13只專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品穩(wěn)健型賬戶的年化結(jié)算利率在4%-5.15%，進(jìn)取型賬戶的年化結(jié)算利率在4.5%-5.7%。收益可觀的同時(shí)，還兼顧保本，即使進(jìn)取型賬戶，最低保證利率也能達(dá)到0%，滿足保本的要求。

　　新品發(fā)布

　　一、匯添富穩(wěn)豐回報(bào)債券型發(fā)起式證券投資基金即將發(fā)行

　　匯添富穩(wěn)豐回報(bào)債券型發(fā)起式證券投資基金（A：018765；C：018766）即將發(fā)行，該基金募集期限自2023年11月29日起至2024年02月28日。

　　基金合同顯示，本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時(shí)，基金管理人股東資金、基金管理人固有資金、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理等人員認(rèn)購(gòu)本基金的發(fā)起資金金額不少于 1000 萬(wàn)元人民幣，且發(fā)起資金認(rèn)購(gòu)的基金份額持有期限不少于 3年（基金合同生效不滿 3 年提前終止的情況除外）?；鸸芾砣苏J(rèn)購(gòu)的基金份額持有期限滿 3 年后，基金管理人將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時(shí)基金管理人有可能贖回認(rèn)購(gòu)的本基金份額。另外，在基金成立三年之日，如果本基金的資產(chǎn)規(guī)模低于 2 億元，基金合同將自動(dòng)終止，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。

　　擬任基金經(jīng)理吳振翔，中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)博士，中國(guó)科學(xué)院數(shù)學(xué)與系統(tǒng)科學(xué)院應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)博士后。曾任長(zhǎng)盛基金管理有限公司金融工程研究員、上投摩根基金管理有限公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)高級(jí)經(jīng)理。2008年3月加入匯添富基金管理股份有限公司，歷任產(chǎn)品開(kāi)發(fā)高級(jí)經(jīng)理、數(shù)量投資高級(jí)分析師、基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任指數(shù)與量化投資部副總監(jiān)。2010年2月6日至今任匯添富上證綜合指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。

　　二、東方紅60天持有期純債債券型證券投資基金即將發(fā)行

　　東方紅60天持有期純債債券型證券投資基金（A：020133，C：020134）即將發(fā)行，該基金自2023年11月29日(含)至2023年12月22日(含)面向投資者公開(kāi)發(fā)售。

　　基金合同顯示，該基金是契約型開(kāi)放式、債券型證券投資基金。每份基金份額設(shè)置 60 天鎖定持有期，由紅利再投資而來(lái)的基金份額不受鎖定持有期的限制。鎖定持有期指基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）、基金份額申購(gòu)確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)份額而言，下同）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起（即鎖定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份額申購(gòu)確認(rèn)日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起的第 60 天（即鎖定持有期到期日）止。如該日為非工作日，則鎖定持有期到期日相應(yīng)順延至下一個(gè)工作日?；鸱蓊~在鎖定持有期內(nèi)不辦理贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，自鎖定持有期到期日起（含該日），投資者可提出贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。

　　擬任基金經(jīng)理李燕女士,曾任國(guó)信證券股份有限公司電子商務(wù)部職員,富國(guó)基金管理有限公司運(yùn)營(yíng)部基金會(huì)計(jì)、基金會(huì)計(jì)主管、總監(jiān)助理、副總監(jiān),上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益研究部業(yè)務(wù)總監(jiān)。現(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司公募固定收益投資部基金經(jīng)理。2017年10月至今任東方紅貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理、2022年5月至今任東方紅短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2022年12月至今任東方紅中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。

（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

(原標(biāo)題：“固收+”周報(bào)（第84期）丨不得隨意離職、不得炫富，基金業(yè)重磅基礎(chǔ)性規(guī)則發(fā)布；個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品增至99款)

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