農(nóng)銀匯理基金總經(jīng)理程昆：把握時代脈搏促高質量成長 悉心陪伴3600萬基金持有人

　　農(nóng)銀匯理基金成立于2008年。15年間，農(nóng)銀匯理基金從零起步穩(wěn)扎穩(wěn)打，摸索出一條專業(yè)化的發(fā)展道路。近日，農(nóng)銀匯理基金公司總經(jīng)理程昆表示，農(nóng)銀匯理將以“為實體經(jīng)濟提供直接融資，為公眾理財創(chuàng)造穩(wěn)健回報，為員工成長打造夢想舞臺”為定位，譜寫高質量發(fā)展新篇章。

　　高速發(fā)展：規(guī)模與業(yè)績齊飛

　　公募基金經(jīng)過25年發(fā)展，全行業(yè)規(guī)模達到約27萬億元。在行業(yè)發(fā)展的浪潮中，農(nóng)銀匯理基金成立雖晚但順應時代之勢，發(fā)展較快，可謂“晚而不慢”。

　　程昆介紹，農(nóng)銀匯理基金公司注冊成立于2008年3月18日，同年4月16日在上海正式開業(yè)。面對當時國內(nèi)市場大幅調整，作為銀行系基金公司，農(nóng)銀匯理沒有選擇以固定收益類基金入局，而是找準時機，堅持低點位布局權益市場。公司首只產(chǎn)品——“農(nóng)銀行業(yè)成長混合基金”立足于中國經(jīng)濟蓬勃發(fā)展的大勢，重點聚焦成長性行業(yè)，深入挖掘增長預期良好或景氣復蘇行業(yè)的優(yōu)質上市企業(yè)進行投資，首募規(guī)模達68億元。

　　之后的3年，農(nóng)銀匯理基金公司完成涵蓋權益、債券、貨幣、指數(shù)等大類基金產(chǎn)品布局，有效滿足實體經(jīng)濟融資需求。農(nóng)銀匯理成立以來，堅持以黨建為引領，專注于服務實體經(jīng)濟，各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，2022年末資產(chǎn)管理規(guī)模超3200億元。

　　回顧過往，農(nóng)銀匯理基金公司的發(fā)展一直與國家戰(zhàn)略、基金行業(yè)前行方向保持一致。程昆認為，作為國有大型商業(yè)銀行旗下的基金公司，農(nóng)銀匯理具備緊跟國家政策導向的優(yōu)勢，注重在發(fā)展過程中積極發(fā)揮專業(yè)化資產(chǎn)配置功能，持續(xù)穩(wěn)定為實體企業(yè)提供直接融資，助力產(chǎn)業(yè)升級與低碳轉型，支持科技自立自強。

　　農(nóng)銀匯理始終心系“國之大者”，認真貫徹落實國家對金融支持實體經(jīng)濟的決策部署，不斷提升公司專業(yè)投資功能，為中國經(jīng)濟高質量發(fā)展作出積極貢獻。公司近年來重點發(fā)行科技、醫(yī)療、消費、國企改革等主題基金，引導資金流入國家戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)、創(chuàng)新醫(yī)療、新興消費等重點產(chǎn)業(yè)和優(yōu)質上市公司，促進優(yōu)化資源配置，截至2023年一季度末，相關主題基金規(guī)模達270億元。

　　程昆表示，作為中國農(nóng)業(yè)銀行控股子公司，農(nóng)銀匯理始終把服務鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略當作自身重要使命，陸續(xù)發(fā)行成立農(nóng)銀現(xiàn)代農(nóng)業(yè)加混合和農(nóng)銀品質農(nóng)業(yè)股票等農(nóng)業(yè)主題基金，加大鄉(xiāng)村振興板塊股票資產(chǎn)配置，有力支持涉農(nóng)項目和優(yōu)質企業(yè)發(fā)展。截至2023年一季度末，鄉(xiāng)村振興相關投資規(guī)模達281億元。

　　農(nóng)銀匯理前瞻性布局主題類基金，既服務實體經(jīng)濟，又抓住市場行業(yè)輪動的風口，各類基金取得優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)。截至2022年末，農(nóng)銀新能源混合基金抓住新能源產(chǎn)業(yè)大發(fā)展的契機，過去3年取得195.27%的投資回報，位居同類產(chǎn)品前列；農(nóng)銀行業(yè)輪動混合基金長短期業(yè)績均位居同類前5%分位，最近10年為投資者創(chuàng)造663.30%的投資回報。農(nóng)銀行業(yè)輪動混合和農(nóng)銀新能源混合基金不僅是海通證券三年期、五年期五星基金，還在2022年分別榮獲上海證券報頒發(fā)的“金基金·偏股混合型基金三年期獎”及“金基金·投資回報基金獎”。

　　做時間的朋友：努力創(chuàng)造穩(wěn)健的中長期回報

　　“過去的積淀成就了今天農(nóng)銀匯理的模樣，今天的努力將打造未來農(nóng)銀匯理的圖景。”程昆表示，農(nóng)銀匯理成立之初就以“通過專業(yè)投資，服務實體經(jīng)濟，實現(xiàn)財富增值，幫助投資人提升生活品質”為使命，堅持以中長期維度進行業(yè)務布局。

　　夯實投研基礎是為持有人創(chuàng)造中長期價值回報的基石，農(nóng)銀匯理基金公司著力擴大投研隊伍，不斷提高投研人才在公司員工中的占比，加強對年輕基金經(jīng)理的培養(yǎng)，強化投研團隊的“傳幫帶”，逐步構建團隊化、平臺化、一體化的投研體系，以完善而又靈活的機制為投研團隊賦能。

　　程昆說：“公司引導基金經(jīng)理踐行價值投資理念，強化投研聯(lián)動，建立定期投研匯報交流機制，每周召開基金經(jīng)理例會，實行每周宏觀策略匯報，以及行業(yè)組對行業(yè)、公司的匯報機制，積極開展對中長期產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢及公司基本面的深度研究，強化基于行業(yè)、企業(yè)價值和長期成長性判斷的投資行為?！?/p>

　　“在基金經(jīng)理考核上，我們加大了3年、5年、8年中長期業(yè)績考核權重占比。我們進行嚴格的股票池管理和篩選，加強風格股票投資限額管理，完善投資組合換手率監(jiān)控，防止風格漂移和畸高換手率，力爭為投資者創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)健的中長期回報?！背汤ケ硎?。

　　天有風雨陰晴，事有高峰低谷。程昆表示：“資產(chǎn)管理必然面臨著波動。我們既要為輝煌鼓掌，也要接受暫時的低迷?！睘榱私o基金經(jīng)理提供“做長期正確的事”的環(huán)境，農(nóng)銀匯理注重對長期投資能力的培養(yǎng)。程昆說：“如果管理層過于關注基金經(jīng)理的短期業(yè)績，一定會導致基金經(jīng)理的動作‘變形’，影響市場判斷，農(nóng)銀匯理會給予他們施展的空間?！?/p>

　　以追求中長期穩(wěn)健回報為目標，農(nóng)銀匯理交出了優(yōu)異的業(yè)績答卷。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年一季度末，公司旗下權益類基金近3年絕對收益率達到127.74%，在137家公司中排名前列，5年絕對收益率113.92%，在111家公司中排名第四。憑借長期優(yōu)異的投資業(yè)績及優(yōu)秀的風險管理能力，《上海證券報》連續(xù)兩年將重磅獎項“金基金·TOP公司獎”授予農(nóng)銀匯理基金。

　　用心相伴：為了3600萬持有人的托付

　　程昆說：“為客戶提供看得明白、買得方便、持有舒心的產(chǎn)品，是農(nóng)銀匯理開展業(yè)務的出發(fā)點?！鞭r(nóng)銀匯理始終堅持投資者利益優(yōu)先，以滿足居民財富管理需求為出發(fā)點，歷經(jīng)15年鍛造，已經(jīng)形成涵蓋股票型、混合型、指數(shù)型、債券型、貨幣型、FOF基金于一體的較為完整的產(chǎn)品體系，成為超3600萬持有人的投資選擇，旗下基金累計分紅超過140次，分紅金額超170億元。

　　作為普惠金融的典范，公募基金生來具有社會責任屬性，助力居民財富保值是基金公司設立的初心，也是發(fā)展的使命。作為資管行業(yè)的“排頭兵”，公募基金當前已成為大眾理財?shù)闹匾x擇。程昆說：“特別是在資管新規(guī)正式實施，銀行理財產(chǎn)品打破剛兌，凈值波動成為常態(tài)后，以公募基金為代表的凈值型產(chǎn)品具備信息透明等多重優(yōu)勢，受到越來越多投資者青睞?！?/p>

　　如何抓住這一契機，做好高質量發(fā)展的文章？程昆認為，扎實做好客戶陪伴、投資者教育是基金公司的重要責任，也是發(fā)展的首要路徑?！巴顿Y者服務是一件長期而有價值的工作，除日常投教知識普及與貼心陪伴外，農(nóng)銀匯理正著力推動‘服務下沉’，讓服務更快捷觸達銷售渠道、觸達客戶?！?/p>

　　程昆介紹，在日常投資者服務舉措外，公司注重根據(jù)不同渠道需求，協(xié)調基金經(jīng)理、渠道經(jīng)理做好客戶培訓、投資策略分享會，增強投研團隊的服務意識。他表示：“日常培訓路演與定期的觀點溝通是基本功，農(nóng)銀匯理更強調在產(chǎn)品凈值出現(xiàn)明顯波動、客戶反應強烈時，第一時間回應客戶訴求，用心溝通，做好投資者引導、陪伴服務?！?/p>

　　建設家園文化：為員工成長打造夢想舞臺

　　資產(chǎn)管理行業(yè)最大的資產(chǎn)是人才，如何吸引人才、留住人才是基金公司的重要課題。農(nóng)銀匯理積極開展家園文化建設，構建員工與農(nóng)銀匯理相互信任、彼此關心，相互支撐、彼此成就的美好家園，形成具有農(nóng)銀匯理特色的“五位一體”家園文化，增強凝聚力、向心力。

　　程昆在介紹農(nóng)銀匯理的家園文化建設工作時說：“建立健全職業(yè)發(fā)展體系，為員工創(chuàng)造公平公正機會，搭建施展才華的舞臺，讓員工對自己的職業(yè)發(fā)展清晰可見，是實現(xiàn)職業(yè)發(fā)展的重要一環(huán)?！彼硎荆瑸榇斯九涮字贫恕秵T工崗位序列管理辦法》，核心是完善員工崗位序列設置，為員工成長搭建公平公正透明的平臺。暢通員工發(fā)展通道是另一項重要機制保障，績效表現(xiàn)是標準，公司組織開展崗位晉升和選拔聘任，完善人才梯隊建設，助力員工實現(xiàn)職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。

　　有崗位序列管理機制為基礎，讓員工施展才華需要配套措施支持。程昆介紹，在農(nóng)銀匯理有各種技能比賽和成果展示：讓基金經(jīng)理講投資策略，讓研究員講研究成果，讓銷售人員講營銷案例，公司搭建舞臺讓優(yōu)秀員工脫穎而出；圍繞重點業(yè)務、創(chuàng)新創(chuàng)效組建青年突擊隊；結合監(jiān)管及農(nóng)行要求，加強員工多崗位輪動培養(yǎng)等，助力員工多元發(fā)展。

　　程昆表示，公司開展基層員工與管理層“交流面對面”活動，促進公司內(nèi)部開放交流，引導員工充分施展才華，為公司經(jīng)營高質量發(fā)展獻計獻策?！皢T工基于各自業(yè)務提出對公司發(fā)展的思考與建議，不僅對公司發(fā)展非常重要，也能有效激發(fā)員工的成就感與認同感。”程昆說。

　　資產(chǎn)管理行業(yè)的新業(yè)態(tài)、新模式對從業(yè)人員不斷提出新挑戰(zhàn)，農(nóng)銀匯理為此配套持續(xù)培訓培養(yǎng)機制。“公司協(xié)調內(nèi)外資源，為員工提供線上線下融合培訓，拓寬視野，提高專業(yè)能力?！背汤ソ榻B，“農(nóng)銀匯理大講堂”是公司重點打造的員工培養(yǎng)舉措之一，公司精選主題，定期邀請外部專家或公司業(yè)務骨干授課，拓寬員工視野和思路，全方位助力員工“筑夢”。

　　“每位員工來到農(nóng)銀匯理，除獲得職業(yè)發(fā)展與自我提升外，公司環(huán)境與氛圍是員工提升幸福感與獲得感的關鍵。”在談到公司軟實力構建時，程昆表示，公司通過一系列暖心舉措營造關懷氛圍，例如做好員工職業(yè)生涯全流程關愛?！拔覀兞η笞龅饺肼氂袣g迎、在職有關懷、辭職有感謝、退休有歡送，在員工職業(yè)生涯中鐫刻農(nóng)銀匯理的印記?！彼硎荆槍獙卯厴I(yè)生和新員工，公司配套導師制，協(xié)助新員工盡快融入集體。此外，夯實安心保障體系、構建舒心工作生活環(huán)境，對員工急難愁盼實施關愛，每一件小事都圍繞員工需求立體化展開。

　　“我們的目標是實現(xiàn)對員工全覆蓋關愛，職業(yè)生涯全周期關懷，要做的是營造氛圍、建好機制、培育土壤、搭建平臺，激發(fā)員工內(nèi)在的使命感、榮譽感，讓員工有歸屬感、幸福感、成就感?！背汤ソ榻B，目前公司相關配套制度逐漸落地，讓每一位員工對未來看得清、可預期、有動力，形成上下同心同向的良好局面。

　　筑牢金融底色：走內(nèi)涵式高質量發(fā)展之路

　　2022年證監(jiān)會發(fā)布《關于加快推進公募基金行業(yè)高質量發(fā)展的意見》，為公募行業(yè)高質量發(fā)展保駕護航。

　　程昆表示，公司以踐行金融的政治性、人民性、專業(yè)性為主線，形成“一抓、二穩(wěn)、三強化”的推動高質量發(fā)展思路?！耙蛔ィ褪蔷劬珪褡h建，以高質量黨建引領高質量發(fā)展；二穩(wěn)，就是建設穩(wěn)固的業(yè)務基本盤、建設穩(wěn)定的員工隊伍，確保可持續(xù)發(fā)展；三強化，就是強化投研驅動、產(chǎn)品牽引、營銷增值?！背汤フf。

　　在程昆看來，投研驅動是基金公司內(nèi)涵式發(fā)展的標配。今年以來，農(nóng)銀匯理基金多方面落實投研驅動之路：一是增加投研力量，將有限的人力資源向投研傾斜；二是強化基礎研究能力，堅持研究驅動投資的管理理念，做好投研能力的積累傳承，做好“傳幫帶”；三是重視培養(yǎng)年輕的研究員和基金經(jīng)理；四是優(yōu)化考核，引導投研向長期投資、價值投資上轉變；五是做好投研能力的轉換和輸出。

　　此外，農(nóng)銀匯理在產(chǎn)品端和投資端做了諸多細致的規(guī)劃工作，堅持以客戶需求為出發(fā)點，以風險可測可控、投資者有效保護為前提，加大產(chǎn)品與業(yè)務創(chuàng)新力度，為客戶提供更優(yōu)質的財富管理服務。

　　程昆介紹，農(nóng)銀匯理提出的營銷增值關鍵是強化服務理念，強化投資適當性管理，踐行“逆向銷售”理念?！昂玫耐顿Y者服務，不只是順勢而為，更是要有向難而行、做長期正確的事的勇氣與決心。”程昆說。

　　在行業(yè)快速發(fā)展、競爭激烈的格局下，程昆表示，未來公司將繼續(xù)堅持以投資者利益為中心，持續(xù)豐富多元化產(chǎn)品布局，為投資者創(chuàng)造中長期可持續(xù)的業(yè)績回報，加強產(chǎn)品宣教及投資者保護工作，做精做細客戶陪伴，不斷提升投資者的獲得感。

　　風險提示：基金有風險，投資須謹慎。

（文章來源：中國經(jīng)營網(wǎng)）

(原標題：農(nóng)銀匯理基金總經(jīng)理程昆：把握時代脈搏促高質量成長 悉心陪伴3600萬基金持有人)

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