投資理財(cái)新選擇 銀華月月享30天持有10月13日起發(fā)行

　　在近年來(lái)股市持續(xù)震蕩的環(huán)境下，投資者對(duì)較低波動(dòng)的需求日益增加，有著“抗震”屬性的短債基金則成為了閑錢理財(cái)、充當(dāng)資產(chǎn)配置“壓艙石”的較佳選擇。銀華基金的短債新作——銀華月月享30天持有期債券型基金（基金代碼：A類019464 C類019465）將于10月13日起發(fā)行，為投資者提供更多的投資選擇。

　　銀華月月享30天持有作為一只短債基金，主要投資信用級(jí)別較高的債券，債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，不投資于股票、股性轉(zhuǎn)債等權(quán)益資產(chǎn)，能有效規(guī)避權(quán)益市場(chǎng)的較大波動(dòng)。在投資策略方面，該基金將綜合運(yùn)用類屬配置、久期調(diào)整、收益率曲線配置、基于信用變化、息差等策略，在防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，積極投資把握債市行情，力爭(zhēng)獲得更好的收益彈性。此外，該基金持有還設(shè)置了30天持有期，不僅有利于基金本身的運(yùn)作，而且對(duì)于投資者而言，持有滿30天即可免贖回費(fèi)，兼顧了靈活性和流動(dòng)性。（注：基金投資范圍、投資比例、投資策略、贖回費(fèi)來(lái)源于基金招募說(shuō)明書。）

　　值得一提的是，銀華月月享30天持有擬由資深基金經(jīng)理王樹(shù)麗執(zhí)掌。據(jù)了解，王樹(shù)麗現(xiàn)任銀華基金現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、固定收益投委會(huì)委員，擁有近10年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)及6年以上公募管理經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期深耕固收投資。在投資中，王樹(shù)麗時(shí)刻將組合流動(dòng)性安全放在第一位，在力爭(zhēng)穩(wěn)健操作的同時(shí)積極把握市場(chǎng)的配置性機(jī)會(huì)和交易性機(jī)會(huì)，不過(guò)度追求規(guī)模增長(zhǎng)和信用下沉，在風(fēng)險(xiǎn)和收益之間取得平衡。

　　基金定期報(bào)告顯示，截至2023年6月30日，王樹(shù)麗的代表作銀華安頤A自2020年12月15日成立以來(lái)基金凈值增長(zhǎng)率達(dá)8.66%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率為1.51%，斬獲了7.15%的超額收益。基于優(yōu)秀的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，該基金受到了個(gè)人、機(jī)構(gòu)的雙重認(rèn)可，個(gè)人投資者占比超6成（數(shù)據(jù)來(lái)源：基金中期報(bào)告，截止2023.6.30）。

　　除了實(shí)力派固收干將的加持，九度金牛公司銀華基金也將為其護(hù)航。經(jīng)過(guò)22年的發(fā)展，銀華基金已成為一家全牌照、綜合型資產(chǎn)管理公司，資產(chǎn)管理總規(guī)模超9300億元。一直以來(lái)，銀華基金秉持“堅(jiān)持做長(zhǎng)期正確的事”的價(jià)值觀，持續(xù)夯實(shí)和優(yōu)化投研體系建設(shè)，現(xiàn)金管理部團(tuán)隊(duì)成員優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，投研能力覆蓋貨幣和債券。銀華基金將持續(xù)在固收領(lǐng)域精耕細(xì)作，夯實(shí)固收實(shí)力，力爭(zhēng)為投資者帶來(lái)滿意的回報(bào)。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　銀華基金2006、2007、2008、2010、2011、2018、2020、2021、2022九獲金牛，金牛評(píng)獎(jiǎng)機(jī)構(gòu)：中國(guó)證券報(bào)。公司規(guī)模來(lái)源：銀華基金。

　　王樹(shù)麗，碩士學(xué)位。2013年7月加入銀華基金，歷任交易管理部助理交易員、中級(jí)交易員、投資管理三部詢價(jià)研究員、投資管理三部基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理，現(xiàn)任固定收益及資產(chǎn)配置部二級(jí)部門總經(jīng)理、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理。自2017年5月4日起擔(dān)任銀華多利寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理，自2018年6月7日起兼任銀華交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理，自2021年6月11日起兼任銀華安鑫短債債券型基金、銀華安頤中短債雙月持有期債券型基金基金經(jīng)理，自2021年11月3日起兼任銀華季季盈3個(gè)月滾動(dòng)持有債券型基金基金經(jīng)理，自2022年6月8日起兼任銀華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金基金經(jīng)理，自2023年3月3日起兼任銀華活錢寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。

　　王樹(shù)麗在管產(chǎn)品（債券型基金）業(yè)績(jī)?nèi)缦拢恒y華安鑫短債A2020-2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為2.38%、3%、2.87%、13.05%；同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率分別為1.33%、1.79%、1.44%、7.70%。銀華安鑫短債C2020-2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為2.11%、2.76%、2.59%、11.86%；同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率分別為1.33%、1.79%、1.44%、7.70%。銀華安鑫短債D2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為2.89%、4.55%；同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率分別為1.44%、2.53%。銀華安頤中短債A2021、2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為3.33%、3.26%、8.66%；同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率分別為0.77%、-0.19%、1.51%。銀華安頤中短債C2021、2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為3.09%、3.06%、8.07%；同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率分別為0.77%、-0.19%、1.51%。銀華季季盈A2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率為3.64%、5.92%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率為-0.19%、0.64%。銀華季季盈B2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率為3.41%、5.55%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率為-0.19%、0.64%。銀華季季盈C2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率為3.42%、5.57%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率為-0.19%、0.64%。銀華同業(yè)存單指數(shù)7天持有自基金合同生效起至今收益率為2.65%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益率為2.44%。

　　數(shù)據(jù)來(lái)源：基金定期報(bào)告，2023.6.30。

　　尊敬的投資者：公開(kāi)募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌?span id="bk_90.BK0475">銀行儲(chǔ)蓄等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，當(dāng)您購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)，既可能按持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。

　　您在做出投資決策之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮本基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。

　　根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，銀華基金管理股份有限公司做出如下風(fēng)險(xiǎn)揭示：

　　一、依據(jù)投資對(duì)象的不同，基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金、商品基金等不同類型，您投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，您承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。

　　二、基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的一定比例（開(kāi)放式基金為百分之十，定期開(kāi)放基金為百分之二十，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊產(chǎn)品除外）時(shí)，您將可能無(wú)法及時(shí)贖回申請(qǐng)的全部基金份額，或您贖回的款項(xiàng)可能延緩支付。

　　三、您應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

　　四、特殊類型產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示：銀華月月享30天持有期債券型證券投資基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)，您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現(xiàn)的流動(dòng)性約束。

　　五、基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。銀華基金管理股份有限公司提醒您基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由您自行負(fù)擔(dān)?；鸸芾砣?、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)不對(duì)基金投資收益做出任何承諾或保證。

　　六、銀華月月享30天持有期債券型證券投資基金由銀華基金管理股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“基金管理人”）依照有關(guān)法律法規(guī)及約定申請(qǐng)募集，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）許可注冊(cè)。本基金的基金合同、基金招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人網(wǎng)站www.yhfund.com.cn進(jìn)行了公開(kāi)披露。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

（文章來(lái)源：金融投資報(bào)）

(原標(biāo)題：投資理財(cái)新選擇 銀華月月享30天持有10月13日起發(fā)行)

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